《北京市典當(dāng)行監(jiān)督管理指引（試行）》《北京市融資租賃公司監(jiān)督管理指引（試行）》《北京市商業(yè)保理公司監(jiān)督管理指引（試行）》《北京市地方資產(chǎn)管理公司監(jiān)督管理指引（試行）》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)四個(gè)《指引》）于2020年4月7日由市地方金融監(jiān)管局印發(fā)。
一、四個(gè)《指引》出臺(tái)的背景是什么？
為貫徹習(xí)近平總書(shū)記在中共中央政治局第十三次集體學(xué)習(xí)時(shí)的講話(huà)精神，落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院印發(fā)的《打好防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)行動(dòng)方案》工作部署，結(jié)合監(jiān)管過(guò)程中的實(shí)際需要，做好過(guò)渡期典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司的監(jiān)管工作，完善金融制度體系，培育健康的金融市場(chǎng)環(huán)境，規(guī)范行業(yè)發(fā)展，市地方金融監(jiān)管局制定了四個(gè)《指引》。
在新冠肺炎疫情防控期間為支持企業(yè)復(fù)產(chǎn)復(fù)工，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)而另行出臺(tái)政策措施的，從其政策。
二、四個(gè)《指引》屬于什么性質(zhì)的規(guī)定？
在行業(yè)規(guī)范制度方面，典當(dāng)、融資租賃、商業(yè)保理、地方資產(chǎn)管理公司四個(gè)行業(yè)制度建設(shè)相對(duì)滯后，行業(yè)缺少與之發(fā)展相適應(yīng)的方向性引導(dǎo)，不利于四個(gè)行業(yè)長(zhǎng)期可持續(xù)發(fā)展。四個(gè)《指引》屬于國(guó)家監(jiān)管部門(mén)出臺(tái)相關(guān)制度前，為滿(mǎn)足過(guò)渡期內(nèi)行業(yè)規(guī)范發(fā)展需求，在國(guó)家相關(guān)制度規(guī)定框架下制定的具有首都特色的行業(yè)規(guī)范引導(dǎo)性文件，旨在引導(dǎo)典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司回歸本源，充分發(fā)揮其靈活、便捷的業(yè)務(wù)特點(diǎn)，豐富首都金融市場(chǎng)，服務(wù)于首都實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。同時(shí)，四個(gè)《指引》又嚴(yán)格規(guī)范企業(yè)經(jīng)營(yíng)行為，避免交易資金脫實(shí)向虛，防止企業(yè)違規(guī)從事金融業(yè)務(wù)，從而達(dá)到促進(jìn)行業(yè)健康發(fā)展的目標(biāo)。
三、四個(gè)《指引》在首都金融風(fēng)險(xiǎn)防范上有哪些考慮？
一是明確規(guī)定典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司不得吸收公眾存款、違規(guī)銷(xiāo)售金融產(chǎn)品或從事金融產(chǎn)品交易。著力完善金融安全防線(xiàn)和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置機(jī)制，筑牢市場(chǎng)準(zhǔn)入、早期干預(yù)和處置退出三道防線(xiàn)。
二是明確監(jiān)管職責(zé)，強(qiáng)化地方金融監(jiān)管主體責(zé)任。形成以市金融工作部門(mén)統(tǒng)籌監(jiān)管、區(qū)金融工作部門(mén)屬地監(jiān)管、行業(yè)協(xié)會(huì)自律監(jiān)管的監(jiān)管格局，科學(xué)防范首都金融風(fēng)險(xiǎn)。將四個(gè)行業(yè)所有金融業(yè)務(wù)都納入監(jiān)管范圍，并輔以必要的監(jiān)管手段，加強(qiáng)對(duì)監(jiān)管部門(mén)的金融監(jiān)管問(wèn)責(zé)。進(jìn)一步強(qiáng)化市、區(qū)兩級(jí)金融工作部門(mén)的主體責(zé)任、屬地責(zé)任和行業(yè)協(xié)會(huì)的自律監(jiān)管責(zé)任。
四、四個(gè)《指引》主要圍繞哪幾方面內(nèi)容？
?。ㄒ唬侗本┦械洚?dāng)行監(jiān)督管理指引（試行）》共9章79條，在適用對(duì)象、監(jiān)管主體與框架、監(jiān)管基本要素、機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入和退出、經(jīng)營(yíng)范圍、當(dāng)票、經(jīng)營(yíng)規(guī)則、治理和內(nèi)控、監(jiān)管職責(zé)措施與責(zé)任劃分、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度、經(jīng)營(yíng)許可證管理、行業(yè)自律等方面作出規(guī)定。
?。ǘ侗本┦腥谫Y租賃公司監(jiān)督管理指引（試行）》共7章63條，在適用對(duì)象、監(jiān)管主體與框架、監(jiān)管基本要素、機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入和退出、業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制、行業(yè)自律組織、監(jiān)管職責(zé)和措施、監(jiān)管體系、信息報(bào)送等方面作出規(guī)定。
?。ㄈ侗本┦猩虡I(yè)保理公司監(jiān)督管理指引（試行）》共7章50條，在適用對(duì)象、監(jiān)管主體與框架、監(jiān)管基本要素、機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入和退出、業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)管職責(zé)和措施、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告、信息報(bào)送、行業(yè)自律組織等方面作出規(guī)定。
?。ㄋ模侗本┦械胤劫Y產(chǎn)管理公司監(jiān)督管理指引（試行）》共5章47條，在適用對(duì)象、監(jiān)管主體與框架、監(jiān)管基本要素、機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入和退出、機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)規(guī)則、經(jīng)營(yíng)范圍、治理框架、風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)管職責(zé)和措施等方面作出規(guī)定。
