北京開展2016年內(nèi)資融資租賃試點企業(yè)風(fēng)險排查工作
為防范融資租賃行業(yè)不發(fā)生系統(tǒng)性和區(qū)域性風(fēng)險，北京市商務(wù)委員會根據(jù)《融資租賃企業(yè)監(jiān)督管理辦法》、市打非辦《關(guān)于印發(fā)<北京市2016年打擊非法集資專項整治行動工作方案>的通知》等文件要求于2016年8月9日發(fā)文《北京市商務(wù)委員會關(guān)于開展內(nèi)資融資租賃企業(yè)風(fēng)險排查的通知》（京商務(wù)交子[2016]118號）啟動了風(fēng)險排查工作的序幕。
2016年8月15日，市商務(wù)委員會在101會議室召開了風(fēng)險排查工作的部署會，將對在京注冊的27家內(nèi)資融資租賃企業(yè)逐一進行風(fēng)險排查。27家企業(yè)共40多人參加了會議。
此次風(fēng)險排查工作分企業(yè)自查（2016年8月15日~8月31日）和現(xiàn)場排查（2016年9月1日~12月31日）兩個階段進行。風(fēng)險排查工作主要圍繞以下7項內(nèi)容展開:（一）是否存在直接從事或參與互聯(lián)網(wǎng)金融、投資理財、小額貸款、融資擔(dān)保等業(yè)務(wù)吸收或變相吸收公眾存款、發(fā)放貸款等違法違規(guī)行為。（二）是否存在虛構(gòu)租賃物、以不符合法律規(guī)定的標(biāo)的為租賃物、未實際取得租賃物或租賃物合同價值與租賃物實際價值明顯不符、以融資租賃名義實際從事資金融通業(yè)務(wù)甚至變相提供貸款等行為。（三）是否存在與關(guān)聯(lián)公司之間進行租賃物低值高買、高值低租等明顯不符合市場規(guī)律的交易行為。（四）是否存在虛假宣傳、故意虛構(gòu)融資租賃項目通過公開渠道進行融資等行為。（五）是否按要求及時報送季報和年度經(jīng)營情況信息報表，在《全國融資租賃企業(yè)管理信息系統(tǒng)》上登記的企業(yè)基本信息與實際情況是否一致。企業(yè)變更名稱、異地遷址、增減注冊資本金、改變組織形式、調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)等是否履行報備要求。（六）股東、高級管理人員和員工是否假借企業(yè)名義或由企業(yè)提供擔(dān)保，參與非法集資活動。（七）風(fēng)險資產(chǎn)是否大于企業(yè)凈資產(chǎn)總額的十倍；企業(yè)在會計年度內(nèi)是否未實質(zhì)性開展融資租賃業(yè)務(wù)等情況。
市商務(wù)委員會服務(wù)交易處魏拓副處長就此次風(fēng)險排查工作的目的、意義、方式、方法進行了解讀，并對企業(yè)應(yīng)如何配合風(fēng)險排查工作提出了要求；北京市租賃行業(yè)協(xié)會張巨光會長就風(fēng)險排查七項內(nèi)容的要點進行了講解；市商務(wù)委員會服務(wù)交易處孟祥偉就風(fēng)險排查工作的安排進行了講解。
