中國銀監(jiān)會非金融機構行政許可事項實施辦法
【發(fā)布單位】中國銀監(jiān)會
【發(fā)布文號】中國銀監(jiān)會令 第 6 號
【發(fā)布日期】2015-06-05
【實施日期】2015-06-05
《中國銀監(jiān)會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法》已經(jīng)中國銀監(jiān)會2015年第6次主席會議修訂通過?，F(xiàn)予公布，自公布之日起施行。
主席：尚福林
2015年6月5日
（稿件來源：銀監(jiān)會）
中國銀監(jiān)會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法
(修訂)
第一章總則
第一條為規(guī)范銀監(jiān)會及其派出機構實施非銀行金融機構行政許可行為，明確行政許可事項、條件、程序和期限，保護申請人合法權益，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國行政許可法》等法律、行政法規(guī)及國務院的有關決定，制定本辦法。
第二條本辦法所稱非銀行金融機構，包括經(jīng)銀監(jiān)會批準設立的金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司、消費金融公司、境外非銀行金融機構駐華代表處等機構。
第三條銀監(jiān)會及其派出機構依照本辦法和《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政許可實施程序規(guī)定》，對非銀行金融機構實施行政許可。
第四條非銀行金融機構以下事項須經(jīng)銀監(jiān)會及其派出機構行政許可：機構設立，機構變更，機構終止，調整業(yè)務范圍和增加業(yè)務品種，董事和高級管理人員任職資格，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定和國務院決定的其他行政許可事項。
第五條申請人應按照《中國銀監(jiān)會非銀行金融機構行政許可事項申請材料目錄和格式要求》提交申請材料。
第二章機構設立
第一節(jié)企業(yè)集團財務公司法人機構設立
第六條設立企業(yè)集團財務公司（以下簡稱財務公司）法人機構應當具備以下條件：
（一）確屬集中管理企業(yè)集團資金的需要，經(jīng)合理預測能夠達到一定的業(yè)務規(guī)模；
?。ǘ┯蟹稀吨腥A人民共和國公司法》和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程；
?。ㄈ┯蟹弦?guī)定條件的出資人；
?。ㄋ模┳再Y本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；
?。ㄎ澹┯蟹先温氋Y格條件的董事、高級管理人員，并且在風險管理、資金管理、信貸管理、結算等關鍵崗位上至少各有1名具有3年以上相關金融從業(yè)經(jīng)驗的人員；
（六）財務公司從業(yè)人員中從事金融或財務工作3年以上的人員應當不低于總人數(shù)的三分之二、5年以上的人員應當不低于總人數(shù)的三分之一；
?。ㄆ撸┙⒘擞行У墓局卫?、內部控制和風險管理體系；
?。ò耍┙⒘伺c業(yè)務經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應的信息科技架構，具有支撐業(yè)務經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務持續(xù)運營的技術與措施；
?。ň牛┯信c業(yè)務經(jīng)營相適應的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設施；
?。ㄊ┿y監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第七條財務公司的出資人主要應為企業(yè)集團成員單位，也包括成員單位以外的具有豐富行業(yè)管理經(jīng)驗的戰(zhàn)略投資者。
除國家限制外部投資者進入并經(jīng)銀監(jiān)會事先同意的特殊行業(yè)的企業(yè)集團外，新設財務公司應有豐富銀行業(yè)管理經(jīng)驗的戰(zhàn)略投資者作為出資人；或與商業(yè)銀行建立戰(zhàn)略合作伙伴關系,由其為擬設立財務公司提供機構設置、制度建設、業(yè)務流程設計、風險管理、人員培訓等方面的咨詢建議，且至少引進1名具有5年以上銀行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗的高級管理人員。
第八條申請設立財務公司的企業(yè)集團，應當具備以下條件：
（一）符合國家產(chǎn)業(yè)政策并擁有核心主業(yè)；
（二）最近1個會計年度末期，按規(guī)定并表核算的成員單位的資產(chǎn)總額不低于50億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的30%；
?。ㄈ┴攧諣顩r良好，最近2個會計年度按規(guī)定并表核算的成員單位營業(yè)收入總額每年不低于40億元人民幣，稅前利潤總額每年不低于2億元人民幣；
?。ㄋ模┈F(xiàn)金流量穩(wěn)定并具有較大規(guī)模；
?。ㄎ澹┠腹境闪?年以上，具備2年以上企業(yè)集團內部財務和資金集中管理經(jīng)驗；
?。┠腹咀罱?個會計年度末的實收資本不低于8億元人民幣；
?。ㄆ撸┠腹揪哂辛己玫墓局卫斫Y構或有效的組織管理方式，無不當關聯(lián)交易;
?。ò耍┠腹居辛己玫纳鐣曌u、誠信記錄和納稅記錄，最近2年內無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；
（九）母公司入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股；
（十）成員單位數(shù)量較多，需要通過財務公司提供資金集中管理和服務；
?。ㄊ唬┿y監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第九條成員單位作為財務公司出資人，應當具備以下條件：
?。ㄒ唬┮婪ㄔO立，具有法人資格；
?。ǘ┚哂辛己玫墓局卫斫Y構或有效的組織管理方式；
（三）具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄；
?。ㄋ模┙?jīng)營管理良好，最近2年無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；
?。ㄎ澹┴攧諣顩r良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；
（六）最近1個會計年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%；
?。ㄆ撸┤牍少Y金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股；
?。ò耍┰擁椡顿Y符合國家法律、法規(guī)規(guī)定；
（九）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第十條成員單位以外的戰(zhàn)略投資者作為財務公司出資人，應當具備以下條件：
?。ㄒ唬┮婪ㄔO立，具有法人資格；
?。ǘ┯?年以上經(jīng)營管理財務公司或類似機構的成功經(jīng)驗；
?。ㄈ┚哂辛己玫墓局卫斫Y構、內部控制機制和健全的風險管理體系；
?。ㄋ模┴攧諣顩r良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；
（五）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股；
?。┏兄Z5年內不轉讓所持財務公司股權（銀監(jiān)會依法責令轉讓的除外）并在擬設公司章程中載明；
?。ㄆ撸┿y監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第十一條成員單位以外的戰(zhàn)略投資者為金融機構的，除應符合本辦法第十條規(guī)定的條件之外，還應具備以下條件：
?。ㄒ唬┵Y信良好，最近2年未受到境內外監(jiān)管機構的重大處罰；
?。ǘM足所在國家或地區(qū)監(jiān)管當局的審慎監(jiān)管要求；
?。ㄈ?zhàn)略投資者為境外金融機構的，其最近1個會計年度末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元,且銀監(jiān)會認可的國際評級機構最近2年對其作出的長期信用評級為良好及以上；
（四）所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當局已經(jīng)與銀監(jiān)會建立良好的監(jiān)督管理合作機制；
（五）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第十二條成員單位以外的戰(zhàn)略投資者為非金融企業(yè)的，除應符合本辦法第十條規(guī)定的條件之外，還應具備以下條件：
（一）具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄；
?。ǘ┙?jīng)營管理良好，最近2年無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；
?。ㄈ┳罱?個會計年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%；
?。ㄋ模┰擁椡顿Y符合國家法律、法規(guī)規(guī)定；
（五）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第十三條有以下情形之一的企業(yè)不得作為財務公司的出資人：
?。ㄒ唬┕局卫斫Y構與機制存在明顯缺陷；
?。ǘ┕蓹嚓P系復雜且不透明、關聯(lián)交易異常；
?。ㄈ┖诵闹鳂I(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多；
（四）現(xiàn)金流量波動受經(jīng)濟景氣影響較大；
?。ㄎ澹┵Y產(chǎn)負債率、財務杠桿率高于行業(yè)平均水平；
?。┐顺钟胸攧展竟蓹啵?br /> ?。ㄆ撸┢渌麑ω攧展井a(chǎn)生重大不利影響的情況。
第十四條申請設立財務公司，母公司董事會應當作出書面承諾，在財務公司出現(xiàn)支付困難的緊急情況時，按照解決支付困難的實際需要，增加相應資本金，并在財務公司章程中載明。
第十五條單個戰(zhàn)略投資者及關聯(lián)方（非成員單位）向財務公司投資入股比例不得超過20%，且投資入股的財務公司不得超過2家。
第十六條一家企業(yè)集團只能設立一家財務公司。
第十七條財務公司設立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。
第十八條企業(yè)集團籌建財務公司，應由母公司作為申請人向擬設地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起4個月內作出批準或不批準的書面決定。
第十九條財務公司的籌建期為批準決定之日起6個月。未能按期完成籌建的，應在籌建期限屆滿前1個月向銀監(jiān)會和擬設地銀監(jiān)局提交籌建延期報告?；I建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。
申請人應在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關注銷籌建許可。
第二十條財務公司開業(yè)，應由母公司作為申請人向擬設地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起2個月內作出核準或不予核準的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。
第二十一條申請人應在收到開業(yè)核準文件并領取金融許可證后，辦理工商登記，領取營業(yè)執(zhí)照。
財務公司應自領取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應在開業(yè)期限屆滿前1個月向銀監(jiān)局提交開業(yè)延期報告。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。
未在前款規(guī)定期限內開業(yè)的，開業(yè)核準文件失效，由決定機關注銷開業(yè)許可，發(fā)證機關收回金融許可證，并予以公告。
第二十二條外資投資性公司申請設立財務公司適用本節(jié)規(guī)定的條件和程序。
第二節(jié)金融租賃公司法人機構設立
第二十三條設立金融租賃公司法人機構，應當具備以下條件：
?。ㄒ唬┯蟹稀吨腥A人民共和國公司法》和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程；
?。ǘ┯蟹弦?guī)定條件的發(fā)起人；
?。ㄈ┳再Y本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；
?。ㄋ模┯蟹先温氋Y格條件的董事、高級管理人員，并且從業(yè)人員中具有金融或融資租賃工作經(jīng)歷3年以上的人員應當不低于總人數(shù)的50%；
（五）建立了有效的公司治理、內部控制和風險管理體系；
?。┙⒘伺c業(yè)務經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應的信息科技架構，具有支撐業(yè)務經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務持續(xù)運營的技術與措施；
?。ㄆ撸┯信c業(yè)務經(jīng)營相適應的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設施；
（八）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第二十四條金融租賃公司的發(fā)起人包括在中國境內外注冊的具有獨立法人資格的商業(yè)銀行，在中國境內注冊的、主營業(yè)務為制造適合融資租賃交易產(chǎn)品的大型企業(yè)，在中國境外注冊的融資租賃公司以及銀監(jiān)會認可的其他發(fā)起人。
銀監(jiān)會認可的其他發(fā)起人是指除符合本辦法第二十五條至第二十七條規(guī)定的發(fā)起人以外的其他境內法人機構和境外金融機構。
第二十五條在中國境內外注冊的具有獨立法人資格的商業(yè)銀行作為金融租賃公司發(fā)起人，應當具備以下條件：
?。ㄒ唬M足所在國家或地區(qū)監(jiān)管當局的審慎監(jiān)管要求；
?。ǘ┚哂辛己玫墓局卫斫Y構、內部控制機制和健全的風險管理體系；
?。ㄈ┳罱?年年末總資產(chǎn)不低于800億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；
?。ㄋ模┴攧諣顩r良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；
?。ㄎ澹閿M設立金融租賃公司確定了明確的發(fā)展戰(zhàn)略和清晰的盈利模式；
?。┳袷刈缘胤煞ㄒ?guī)，最近2年內未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為；
?。ㄆ撸┚惩馍虡I(yè)銀行作為發(fā)起人的，其所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當局已經(jīng)與銀監(jiān)會建立良好的監(jiān)督管理合作機制；
（八）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股；
?。ň牛┏兄Z5年內不轉讓所持有的金融租賃公司股權（銀監(jiān)會依法責令轉讓的除外）、不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托，并在擬設公司章程中載明；
?。ㄊ┿y監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第二十六條在中國境內注冊的、主營業(yè)務為制造適合融資租賃交易產(chǎn)品的大型企業(yè)作為金融租賃公司發(fā)起人，應當具備以下條件：
?。ㄒ唬┯辛己玫墓局卫斫Y構或有效的組織管理方式；
?。ǘ┳罱?年的營業(yè)收入不低于50億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；
?。ㄈ┴攧諣顩r良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；
?。ㄋ模┳罱?年年末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%；
?。ㄎ澹┳罱?年主營業(yè)務銷售收入占全部營業(yè)收入的80%以上；
?。閿M設立金融租賃公司確定了明確的發(fā)展戰(zhàn)略和清晰的盈利模式；
?。ㄆ撸┯辛己玫纳鐣曌u、誠信記錄和納稅記錄；
?。ò耍┳袷貒曳煞ㄒ?guī)，最近2年內未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為；
?。ň牛┤牍少Y金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股；
?。ㄊ┏兄Z5年內不轉讓所持有的金融租賃公司股權（銀監(jiān)會依法責令轉讓的除外）、不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托，并在擬設公司章程中載明；
?。ㄊ唬┿y監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第二十七條在中國境外注冊的具有獨立法人資格的融資租賃公司作為金融租賃公司發(fā)起人，應當具備以下條件：
?。ㄒ唬┚哂辛己玫墓局卫斫Y構、內部控制機制和健全的風險管理體系；
?。ǘ┳罱?年年末總資產(chǎn)不低于100億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；
?。ㄈ┴攧諣顩r良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；
?。ㄋ模┳袷刈缘胤煞ㄒ?guī)，最近2年內未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為；
（五）所在國家或地區(qū)經(jīng)濟狀況良好；
?。┤牍少Y金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股；
?。ㄆ撸┏兄Z5年內不轉讓所持有的金融租賃公司股權（銀監(jiān)會依法責令轉讓的除外）、不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托，并在擬設公司章程中載明；
?。ò耍┿y監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第二十八條金融租賃公司至少應當有一名符合第二十五條至第二十七條規(guī)定的發(fā)起人，且其出資比例不低于擬設金融租賃公司全部股本的30%。
第二十九條其他境內法人機構作為金融租賃公司發(fā)起人，應當具備以下條件：
?。ㄒ唬┯辛己玫墓局卫斫Y構或有效的組織管理方式；
?。ǘ┯辛己玫纳鐣曌u、誠信記錄和納稅記錄；
（三）經(jīng)營管理良好，最近2年內無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；
?。ㄋ模┴攧諣顩r良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；
（五）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股；
?。┏兄Z5年內不轉讓所持有的金融租賃公司股權（銀監(jiān)會依法責令轉讓的除外）、不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托，并在擬設公司章程中載明；
?。ㄆ撸┿y監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
其他境內法人機構為非金融機構的，最近1年年末凈資產(chǎn)不得低于總資產(chǎn)的30%；
其他境內法人機構為金融機構的，應當符合與該類金融機構有關的法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定要求。
第三十條其他境外金融機構作為金融租賃公司發(fā)起人，應當具備以下條件：
?。ㄒ唬M足所在國家或地區(qū)監(jiān)管當局的審慎監(jiān)管要求；
?。ǘ┚哂辛己玫墓局卫斫Y構、內部控制機制和健全的風險管理體系；
（三）最近1年年末總資產(chǎn)原則上不低于10億美元或等值的可自由兌換貨幣；
（四）財務狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；
?。ㄎ澹┤牍少Y金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股；
（六）承諾5年內不轉讓所持有的金融租賃公司股權（銀監(jiān)會依法責令轉讓的除外）、不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托，并在擬設公司章程中載明；
?。ㄆ撸┧趪一虻貐^(qū)金融監(jiān)管當局已經(jīng)與銀監(jiān)會建立良好的監(jiān)督管理合作機制；
?。ò耍┚哂杏行У姆聪村X措施；
?。ň牛┧趪一虻貐^(qū)經(jīng)濟狀況良好；
（十）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第三十一條有以下情形之一的企業(yè)不得作為金融租賃公司的發(fā)起人：
（一）公司治理結構與機制存在明顯缺陷；
?。ǘ╆P聯(lián)企業(yè)眾多、股權關系復雜且不透明、關聯(lián)交易頻繁且異常；
?。ㄈ┖诵闹鳂I(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多；
?。ㄋ模┈F(xiàn)金流量波動受經(jīng)濟景氣影響較大；
?。ㄎ澹┵Y產(chǎn)負債率、財務杠桿率高于行業(yè)平均水平；
（六）代他人持有金融租賃公司股權；
（七）其他對金融租賃公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。
第三十二條金融租賃公司發(fā)起人應當在金融租賃公司章程中約定，在金融租賃公司出現(xiàn)支付困難時，給予流動性支持；當經(jīng)營損失侵蝕資本時，及時補足資本金。
第三十三條單個出資人及其關聯(lián)方投資入股的金融租賃公司不得超過2家，其中絕對控股不超過1家。
第三十四條金融租賃公司設立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。
第三十五條籌建金融租賃公司，應由出資比例最大的發(fā)起人作為申請人向擬設地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起4個月內作出批準或不批準的書面決定。
第三十六條金融租賃公司的籌建期為批準決定之日起6個月。未能按期完成籌建的，應在籌建期限屆滿前1個月向銀監(jiān)會和擬設地銀監(jiān)局提交籌建延期報告?；I建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。
申請人應在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關注銷籌建許可。
第三十七條金融租賃公司開業(yè)，應由出資比例最大的發(fā)起人作為申請人向擬設地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起2個月內作出核準或不予核準的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。
第三十八條申請人應在收到開業(yè)核準文件并領取金融許可證后，辦理工商登記，領取營業(yè)執(zhí)照。
金融租賃公司應當自領取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應在開業(yè)期限屆滿前1個月向銀監(jiān)局提交開業(yè)延期報告。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。
未在前款規(guī)定期限內開業(yè)的，開業(yè)核準文件失效，由決定機關注銷開業(yè)許可，發(fā)證機關收回金融許可證，并予以公告。
第三節(jié)汽車金融公司法人機構設立
第三十九條設立汽車金融公司法人機構應具備以下條件：
?。ㄒ唬┯蟹稀吨腥A人民共和國公司法》和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程；
?。ǘ┯蟹弦?guī)定條件的出資人；
?。ㄈ┳再Y本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；
?。ㄋ模┯蟹先温氋Y格條件的董事、高級管理人員和熟悉汽車金融業(yè)務的合格從業(yè)人員；
?。ㄎ澹┙⒘擞行У墓局卫怼炔靠刂坪惋L險管理體系；
（六）建立了與業(yè)務經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應的信息科技架構，具有支撐業(yè)務經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務持續(xù)運營的技術與措施；
?。ㄆ撸┯信c業(yè)務經(jīng)營相適應的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設施；
?。ò耍┿y監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第四十條汽車金融公司的出資人為中國境內外依法設立的企業(yè)法人，其中主要出資人須為生產(chǎn)或銷售汽車整車的企業(yè)或非銀行金融機構。
前款所稱主要出資人是指出資數(shù)額最多且出資額不低于擬設汽車金融公司全部股本30%的出資人。
汽車金融公司出資人中至少應有1名具備5年以上豐富的汽車金融業(yè)務管理和風險控制經(jīng)驗；或為汽車金融公司引進合格的專業(yè)管理團隊，其中至少包括1名有豐富汽車金融從業(yè)經(jīng)驗的高級管理人員和1名風險管理專業(yè)人員。
第四十一條非金融機構作為汽車金融公司出資人，應具備以下條件：
?。ㄒ唬┳罱?年年末總資產(chǎn)不低于80億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，年營業(yè)收入不低于50億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；
?。ǘ┳罱?個會計年度末凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的30%；
?。ㄈ┙?jīng)營業(yè)績良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；
（四）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股；
?。ㄎ澹┳袷刈缘胤煞ㄒ?guī)，最近2年內無重大違法違規(guī)行為；
?。┏兄Z5年內不轉讓所持有的汽車金融公司股權（銀監(jiān)會依法責令轉讓的除外），并在擬設公司章程中載明；
?。ㄆ撸┿y監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第四十二條非銀行金融機構作為汽車金融公司出資人，除應具備第四十一條第三項至第六項規(guī)定的條件外，還應當具備以下條件：
?。ㄒ唬┳再Y本不低于3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；
（二）具有良好的公司治理結構、內部控制機制和健全的風險管理體系；
（三）滿足所在國家或地區(qū)監(jiān)管當局的審慎監(jiān)管要求。
第四十三條有以下情形之一的企業(yè)不得作為汽車金融公司的出資人：
?。ㄒ唬┕局卫斫Y構與機制存在明顯缺陷；
?。ǘ╆P聯(lián)企業(yè)眾多、股權關系復雜且不透明、關聯(lián)交易頻繁且異常；
?。ㄈ┖诵闹鳂I(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多；
?。ㄋ模┈F(xiàn)金流量波動受經(jīng)濟景氣影響較大；
?。ㄎ澹┵Y產(chǎn)負債率、財務杠桿率高于行業(yè)平均水平；
?。┐顺钟衅嚱鹑诠竟蓹?；
（七）其他對汽車金融公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。
第四十四條汽車金融公司設立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。
第四十五條籌建汽車金融公司，應由主要出資人作為申請人向擬設地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起4個月內作出批準或不批準的書面決定。
第四十六條汽車金融公司的籌建期為批準決定之日起6個月。未能按期完成籌建的，應在籌建期限屆滿前1個月向銀監(jiān)會和擬設地銀監(jiān)局提交籌建延期報告?；I建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。
申請人應在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關注銷籌建許可。
第四十七條汽車金融公司開業(yè)，應由主要出資人作為申請人向擬設地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起2個月內作出核準或不予核準的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。
第四十八條申請人應在收到開業(yè)核準文件并領取金融許可證后，辦理工商登記，領取營業(yè)執(zhí)照。
汽車金融公司應當自領取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應在開業(yè)期限屆滿前1個月向銀監(jiān)局提交開業(yè)延期報告。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。
未在前款規(guī)定期限內開業(yè)的，開業(yè)核準文件失效，由決定機關注銷開業(yè)許可，發(fā)證機關收回金融許可證，并予以公告。
第四節(jié)貨幣經(jīng)紀公司法人機構設立
第四十九條設立貨幣經(jīng)紀公司法人機構應當具備以下條件：
?。ㄒ唬┯蟹稀吨腥A人民共和國公司法》和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程；
?。ǘ┯蟹弦?guī)定條件的出資人；
?。ㄈ┳再Y本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為2000萬元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣；
?。ㄋ模┯蟹先温氋Y格條件的董事、高級管理人員和熟悉貨幣經(jīng)紀業(yè)務的合格從業(yè)人員；
（五）從業(yè)人員中應有60%以上從事過金融工作或相關經(jīng)濟工作；
（六）建立了有效的公司治理、內部控制和風險管理體系；
（七）建立了與業(yè)務經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應的信息科技架構，具有支撐業(yè)務經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務持續(xù)運營的技術與措施；
?。ò耍┯信c業(yè)務經(jīng)營相適應的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設施；
?。ň牛┿y監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第五十條申請在境內獨資或者與境內出資人合資設立貨幣經(jīng)紀公司的境外出資人應當具備以下條件：
?。ㄒ唬樗趪一虻貐^(qū)依法設立的貨幣經(jīng)紀公司；
?。ǘ┧趪一虻貐^(qū)金融監(jiān)管當局已經(jīng)與銀監(jiān)會建立良好的監(jiān)督管理合作機制；
?。ㄈ氖仑泿沤?jīng)紀業(yè)務20年以上，經(jīng)營穩(wěn)健，內部控制健全有效；
（四）有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄;
（五）最近2年內無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；
?。┙?jīng)營業(yè)績良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；
?。ㄆ撸┯袕氖仑泿沤?jīng)紀服務所必需的全球機構網(wǎng)絡和資訊通信網(wǎng)絡；
（八）具有有效的反洗錢措施；
?。ň牛┏兄Z5年內不轉讓所持有的貨幣經(jīng)紀公司股權（銀監(jiān)會依法責令轉讓的除外），并在擬設公司章程中載明；
?。ㄊ┿y監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第五十一條申請設立貨幣經(jīng)紀公司或者與境外出資人合資設立貨幣經(jīng)紀公司的境內出資人應當具備以下條件：
?。ㄒ唬橐婪ㄔO立的非銀行金融機構，符合審慎監(jiān)管要求；
?。ǘ氖仑泿攀袌觥⑼鈪R市場等代理業(yè)務5年以上；
（三）具有良好的公司治理結構、內部控制機制和健全的風險管理體系；
?。ㄋ模┯辛己玫纳鐣曌u、誠信記錄和納稅記錄，最近2年內無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；
?。ㄎ澹┙?jīng)營業(yè)績良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；
（六）承諾5年內不轉讓所持有的貨幣經(jīng)紀公司股權（銀監(jiān)會依法責令轉讓的除外），并在擬設公司章程中載明；
?。ㄆ撸┿y監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第五十二條有以下情形之一的企業(yè)不得作為貨幣經(jīng)紀公司的出資人：
（一）公司治理結構與機制存在明顯缺陷；
?。ǘ╆P聯(lián)企業(yè)眾多、股權關系復雜且不透明、關聯(lián)交易頻繁且異常；
?。ㄈ┖诵闹鳂I(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多；
?。ㄋ模┈F(xiàn)金流量波動受經(jīng)濟景氣影響較大；
（五）資產(chǎn)負債率、財務杠桿率高于行業(yè)平均水平；
（六）代他人持有貨幣經(jīng)紀公司股權；
?。ㄆ撸┢渌麑ω泿沤?jīng)紀公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。
第五十三條貨幣經(jīng)紀公司設立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。
第五十四條籌建貨幣經(jīng)紀公司，應由投資比例最大的出資人作為申請人向擬設地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起4個月內作出批準或不批準的書面決定。
第五十五條貨幣經(jīng)紀公司的籌建期為批準決定之日起6個月。未能按期完成籌建的，應在籌建期限屆滿前1個月向銀監(jiān)會和擬設地銀監(jiān)局提交籌建延期報告。籌建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。
申請人應在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關注銷籌建許可。
第五十六條貨幣經(jīng)紀公司開業(yè)，應由投資比例最大的出資人作為申請人向擬設地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起2個月內作出核準或不予核準的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。
第五十七條申請人應在收到開業(yè)核準文件并領取金融許可證后，辦理工商登記，領取營業(yè)執(zhí)照。
貨幣經(jīng)紀公司應當自領取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應在開業(yè)期限屆滿前1個月向銀監(jiān)局提交開業(yè)延期報告。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。
未在前款規(guī)定期限內開業(yè)的，開業(yè)核準文件失效，由決定機關注銷開業(yè)許可，發(fā)證機關收回金融許可證，并予以公告。
第五節(jié)消費金融公司法人機構設立
第五十八條設立消費金融公司法人機構應當具備以下條件：
?。ㄒ唬┯蟹稀吨腥A人民共和國公司法》和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程；
?。ǘ┯蟹弦?guī)定條件的出資人；
?。ㄈ┳再Y本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為3億元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣；
?。ㄋ模┯蟹先温氋Y格條件的董事、高級管理人員和熟悉消費金融業(yè)務的合格從業(yè)人員；
?。ㄎ澹┙⒘擞行У墓局卫?、內部控制和風險管理體系；
（六）建立了與業(yè)務經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應的信息科技架構，具有支撐業(yè)務經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務持續(xù)運營的技術與措施；
?。ㄆ撸┯信c業(yè)務經(jīng)營相適應的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設施；
?。ò耍┿y監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第五十九條消費金融公司的出資人應當為中國境內外依法設立的企業(yè)法人，并分為主要出資人和一般出資人。主要出資人是指出資數(shù)額最多并且出資額不低于擬設消費金融公司全部股本30%的出資人，一般出資人是指除主要出資人以外的其他出資人。
前款所稱主要出資人須為境內外金融機構或主營業(yè)務為提供適合消費貸款業(yè)務產(chǎn)品的境內非金融企業(yè)。
第六十條金融機構作為消費金融公司的主要出資人，應具備以下條件：
?。ㄒ唬┚哂?年以上消費金融領域的從業(yè)經(jīng)驗；
（二）最近1年年末總資產(chǎn)不低于600億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；
（三）財務狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；
?。ㄋ模┬抛u良好，最近2年內無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；
?。ㄎ澹┤牍少Y金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股；
（六）承諾5年內不轉讓所持有的消費金融公司股權（銀監(jiān)會依法責令轉讓的除外），并在擬設公司章程中載明；
?。ㄆ撸┚哂辛己玫墓局卫斫Y構、內部控制機制和健全的風險管理制度；
（八）滿足所在國家或地區(qū)監(jiān)管當局的審慎監(jiān)管要求；
（九）境外金融機構應對中國市場有充分的分析和研究，且所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當局已經(jīng)與銀監(jiān)會建立良好的監(jiān)督管理合作機制；
?。ㄊ┿y監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
金融機構作為消費金融公司一般出資人，除應具備前款第三項至第九項規(guī)定的條件外，注冊資本應不低于3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。
第六十一條非金融企業(yè)作為消費金融公司主要出資人，應當具備以下條件：
?。ㄒ唬┳罱?年營業(yè)收入不低于300億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；
?。ǘ┳罱?個會計年度末凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的30%；
?。ㄈ┴攧諣顩r良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；
（四）信譽良好，最近2年內無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；
?。ㄎ澹┤牍少Y金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股；
?。┏兄Z5年內不轉讓所持有的消費金融公司股權（銀監(jiān)會依法責令轉讓的除外），并在擬設公司章程中載明；
?。ㄆ撸┿y監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
非金融企業(yè)作為消費金融公司一般出資人，應具備前款第二項至第六項規(guī)定的條件。
第六十二條有以下情形之一的企業(yè)不得作為消費金融公司的出資人：
（一）公司治理結構與機制存在明顯缺陷；
（二）關聯(lián)企業(yè)眾多、股權關系復雜且不透明、關聯(lián)交易頻繁且異常；
?。ㄈ┖诵闹鳂I(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多；
?。ㄋ模┈F(xiàn)金流量波動受經(jīng)濟景氣影響較大；
（五）資產(chǎn)負債率、財務杠桿率高于行業(yè)平均水平；
?。┐顺钟邢M金融公司股權；
?。ㄆ撸┢渌麑οM金融公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。
第六十三條消費金融公司主要出資人可以在消費金融公司章程中約定，在消費金融公司出現(xiàn)支付困難時，給予流動性支持；當經(jīng)營失敗導致?lián)p失侵蝕資本時，及時補足資本金。
第六十四條消費金融公司至少應當有1名具備5年以上消費金融業(yè)務管理和風險控制經(jīng)驗，并且出資比例不低于擬設消費金融公司全部股本15%的出資人。
第六十五條消費金融公司設立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。
第六十六條籌建消費金融公司，應由主要出資人作為申請人向擬設地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起4個月內作出批準或不批準的書面決定。
第六十七條消費金融公司的籌建期為批準決定之日起6個月。未能按期完成籌建的，應在籌建期限屆滿前1個月向銀監(jiān)會和擬設地銀監(jiān)局提交籌建延期報告?；I建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。
申請人應在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關注銷籌建許可。
第六十八條消費金融公司開業(yè)，應由主要出資人作為申請人向擬設地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起2個月內作出核準或不予核準的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。
第六十九條申請人應在收到開業(yè)核準文件并領取金融許可證后，辦理工商登記，領取營業(yè)執(zhí)照。
消費金融公司應當自領取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應在開業(yè)期限屆滿前1個月向銀監(jiān)局提交開業(yè)延期報告。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。
未在前款規(guī)定期限內開業(yè)的，開業(yè)核準文件失效，由決定機關注銷開業(yè)許可，發(fā)證機關收回金融許可證，并予以公告。
第六節(jié)金融資產(chǎn)管理公司分公司設立
第七十條金融資產(chǎn)管理公司申請設立分公司，應當具備以下條件：
（一）具有良好的公司治理結構；
（二）風險管理和內部控制健全有效；
（三）主要審慎監(jiān)管指標符合監(jiān)管要求；
（四）具有撥付營運資金的能力；
?。ㄎ澹┚哂型晟?、合規(guī)的信息科技系統(tǒng)和信息安全體系，具有標準化的數(shù)據(jù)管理體系，具備保障業(yè)務連續(xù)有效安全運行的技術與措施；
?。┳罱材隉o嚴重違法違規(guī)行為和重大案件；
?。ㄆ撸┍O(jiān)管評級良好；
?。ò耍┿y監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第七十一條金融資產(chǎn)管理公司設立的分公司應當具備以下條件：
?。ㄒ唬I運資金到位；
?。ǘ┯蟹先温氋Y格條件的高級管理人員和熟悉相關業(yè)務的從業(yè)人員；
?。ㄈ┯信c業(yè)務發(fā)展相適應的組織機構和規(guī)章制度；
?。ㄋ模┙⒘伺c業(yè)務經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應的信息科技架構，具有支撐業(yè)務經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務持續(xù)運營的技術與措施；
?。ㄎ澹┯信c業(yè)務經(jīng)營相適應的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設施；
（六）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第七十二條金融資產(chǎn)管理公司設立分公司須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。
第七十三條金融資產(chǎn)管理公司籌建分公司，應由金融資產(chǎn)管理公司作為申請人向擬設分公司所在地銀監(jiān)局提交申請，由擬設地銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起4個月內作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。
第七十四條金融資產(chǎn)管理公司分公司的籌建期為批準決定之日起6個月。未能按期完成籌建的，應在籌建期限屆滿前1個月向銀監(jiān)會和擬設地銀監(jiān)局提交籌建延期報告?；I建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。
申請人應在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關注銷籌建許可。
第七十五條金融資產(chǎn)管理公司分公司開業(yè)，應由金融資產(chǎn)管理公司作為申請人向擬設分公司所在地銀監(jiān)局提交申請，由擬設地銀監(jiān)局受理、審查并決定。擬設分公司所在地銀監(jiān)局自受理之日起2個月內作出核準或不予核準的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。
第七十六條申請人應在收到開業(yè)核準文件并領取金融許可證后，辦理工商登記，領取營業(yè)執(zhí)照。
金融資產(chǎn)管理公司分公司應當自領取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應在開業(yè)期限屆滿前1個月向擬設分公司所在地銀監(jiān)局提交開業(yè)延期報告。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。
未在前款規(guī)定期限內開業(yè)的，開業(yè)核準文件失效，由決定機關注銷開業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。
第七節(jié)金融資產(chǎn)管理公司投資設立、參股、收購境內法人金融機構
第七十七條金融資產(chǎn)管理公司申請投資設立、參股、收購境內法人金融機構的，應當符合以下條件：
?。ㄒ唬┚哂辛己玫墓局卫斫Y構；
?。ǘ╋L險管理和內部控制健全有效；
?。ㄈ┚哂辛己玫牟⒈砉芾砟芰?；
?。ㄋ模┲饕獙徤鞅O(jiān)管指標符合監(jiān)管要求；
?。ㄎ澹嘁嫘酝顿Y余額原則上不超過其凈資產(chǎn)（合并會計報表口徑）的50％；
（六）具有完善、合規(guī)的信息科技系統(tǒng)和信息安全體系，具有標準化的數(shù)據(jù)管理體系，具備保障業(yè)務連續(xù)有效安全運行的技術與措施；
?。ㄆ撸┳罱材隉o嚴重違法違規(guī)行為和重大案件；
?。ò耍┳罱?個會計年度連續(xù)盈利；
（九）監(jiān)管評級良好；
?。ㄊ┿y監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第七十八條金融資產(chǎn)管理公司申請投資設立、參股、收購境內法人金融機構由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起6個月內作出批準或不批準的書面決定。
第八節(jié)金融資產(chǎn)管理公司投資設立、參股、收購境外法人金融機構
第七十九條金融資產(chǎn)管理公司申請投資設立、參股、收購境外法人金融機構，應當符合以下條件：
?。ㄒ唬┚哂辛己玫墓局卫斫Y構，內部控制健全有效，業(yè)務條線管理和風險管控能力與境外業(yè)務發(fā)展相適應；
?。ǘ┚哂星逦暮Ｍ獍l(fā)展戰(zhàn)略；
?。ㄈ┚哂辛己玫牟⒈砉芾砟芰?；
?。ㄋ模┲饕獙徤鞅O(jiān)管指標符合監(jiān)管要求；
（五）權益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)（合并會計報表口徑）的50％；
?。┳罱?個會計年度連續(xù)盈利；
?。ㄆ撸┥暾埱埃蹦昴昴┵Y產(chǎn)余額達到1000億元人民幣以上；
?。ò耍┚邆渑c境外經(jīng)營環(huán)境相適應的專業(yè)人才隊伍；
?。ň牛┍O(jiān)管評級良好；
（十）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
本辦法所稱境外法人金融機構是指金融資產(chǎn)管理公司全資附屬或控股的境外法人金融機構，以及全資附屬或控股子公司、特殊目的實體設立的境外法人金融機構。
第八十條金融資產(chǎn)管理公司申請投資設立、參股、收購境外法人金融機構由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起６個月內作出批準或不批準的書面決定。
金融資產(chǎn)管理公司獲得銀監(jiān)會批準文件后應按照擬設立、參股、收購境外法人金融機構注冊地國家或地區(qū)的法律法規(guī)辦理相關法律手續(xù)，并在完成相關法律手續(xù)后15個工作日內向銀監(jiān)會報告設立、參股或收購的境外金融機構的名稱、成立時間、注冊地點、注冊資本、注資幣種等。
第九節(jié)金融租賃公司專業(yè)子公司設立
第八十一條金融租賃公司申請設立境內專業(yè)子公司，應當具備以下條件：
?。ㄒ唬┚哂辛己玫墓局卫斫Y構，風險管理和內部控制健全有效；
（二）具有良好的并表管理能力；
（三）各項監(jiān)管指標符合《金融租賃公司管理辦法》的規(guī)定；
（四）權益性投資余額原則上不超過凈資產(chǎn)（合并會計報表口徑）的50%；
?。ㄎ澹┰跇I(yè)務存量、人才儲備等方面具備一定優(yōu)勢，在專業(yè)化管理、項目公司業(yè)務開展等方面具有成熟的經(jīng)驗，能夠有效支持專業(yè)子公司開展特定領域的融資租賃業(yè)務；
?。┤牍少Y金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股；
?。ㄆ撸┳袷貒曳煞ㄒ?guī)，最近2年內未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為；
（八）監(jiān)管評級良好；
?。ň牛┿y監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第八十二條金融租賃公司設立境內專業(yè)子公司原則上應100%控股，有特殊情況需引進其他投資者的，金融租賃公司的持股比例不得低于51%。引進的其他投資者應符合本辦法第二十四條至第二十七條以及第二十九條至第三十一條規(guī)定的金融租賃公司發(fā)起人條件，且在專業(yè)子公司經(jīng)營的特定領域有所專長，在業(yè)務開拓、租賃物管理等方面具有比較優(yōu)勢，有助于提升專業(yè)子公司的業(yè)務拓展能力和風險管理水平。
第八十三條金融租賃公司設立的境內專業(yè)子公司，應當具備以下條件：
?。ㄒ唬┯蟹稀吨腥A人民共和國公司法》和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程；
?。ǘ┯蟹弦?guī)定條件的發(fā)起人；
?。ㄈ┳再Y本最低限額為5000萬元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；
?。ㄋ模┯蟹先温氋Y格條件的董事、高級管理人員和熟悉融資租賃業(yè)務的從業(yè)人員；
（五）有健全的公司治理、內部控制和風險管理體系，以及與業(yè)務經(jīng)營相適應的管理信息系統(tǒng)；
?。┯信c業(yè)務經(jīng)營相適應的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設施；
?。ㄆ撸┿y監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第八十四條金融租賃公司設立境內專業(yè)子公司須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。
第八十五條金融租賃公司籌建境內專業(yè)子公司，由金融租賃公司作為申請人向擬設地銀監(jiān)局提交申請，同時抄報金融租賃公司所在地銀監(jiān)局，由擬設地銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起2個月內作出批準或不批準的書面決定。擬設地銀監(jiān)局在將初審意見上報銀監(jiān)會之前應征求金融租賃公司所在地銀監(jiān)局的意見。
第八十六條金融租賃公司境內專業(yè)子公司的籌建期為批準決定之日起6個月。未能按期完成籌建的，應在籌建期限屆滿前1個月向銀監(jiān)會和擬設地銀監(jiān)局提交籌建延期報告?；I建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。
申請人應在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關注銷籌建許可。
第八十七條金融租賃公司境內專業(yè)子公司開業(yè)，應由金融租賃公司作為申請人向擬設地銀監(jiān)局提交申請，由擬設地銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起1個月內作出核準或不予核準的書面決定，并抄報銀監(jiān)會，抄送金融租賃公司所在地銀監(jiān)局。
第八十八條申請人應在收到開業(yè)核準文件并領取金融許可證后，辦理工商登記，領取營業(yè)執(zhí)照。
境內專業(yè)子公司應當自領取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應在開業(yè)期限屆滿前1個月向擬設地銀監(jiān)局提交開業(yè)延期報告。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。
未在前款規(guī)定期限內開業(yè)的，開業(yè)核準文件失效，由決定機關注銷開業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。
第八十九條金融租賃公司申請設立境外專業(yè)子公司，除適用本辦法第八十一條規(guī)定的條件外，還應當具備以下條件：
?。ㄒ唬┐_有業(yè)務發(fā)展需要，具備清晰的海外發(fā)展戰(zhàn)略；
?。ǘ﹥炔抗芾硭胶惋L險管控能力與境外業(yè)務發(fā)展相適應；
?。ㄈ┚邆渑c境外經(jīng)營環(huán)境相適應的專業(yè)人才隊伍；
（四）經(jīng)營狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；
?。ㄎ澹┧嵘暾埛嫌嘘P國家或地區(qū)的法律法規(guī)。
第九十條金融租賃公司設立境外專業(yè)子公司，應由金融租賃公司作為申請人向所在地銀監(jiān)局提出申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起2個月內作出批準或不批準的書面決定。
金融租賃公司獲得銀監(jiān)會批準文件后應按照擬設子公司注冊地國家或地區(qū)的法律法規(guī)辦理境外子公司的設立手續(xù)，并在境外子公司成立后15個工作日內向銀監(jiān)會及金融租賃公司所在地銀監(jiān)局報告境外子公司的名稱、成立時間、注冊地點、注冊資本、注資幣種等。
第十節(jié)財務公司境外子公司設立
第九十一條財務公司申請設立境外子公司，應當具備以下條件：
（一）確屬業(yè)務發(fā)展和為成員單位提供財務管理服務需要，具備清晰的海外發(fā)展戰(zhàn)略；
?。ǘM設境外子公司所服務的成員單位不少于10家，且前述成員單位資產(chǎn)合計不低于等值于100億元人民幣的可自由兌換貨幣；或成員單位不足10家，但成員單位資產(chǎn)合計不低于等值于150億元人民幣的可自由兌換貨幣；
（三）各項審慎監(jiān)管指標符合有關監(jiān)管規(guī)定；
?。ㄋ模┙?jīng)營狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；
?。ㄎ澹嘁嫘酝顿Y余額原則上不超過凈資產(chǎn)（合并會計報表口徑）的50%；
?。﹥炔抗芾硭胶惋L險管控能力與境外業(yè)務發(fā)展相適應；
?。ㄆ撸┚邆渑c境外經(jīng)營環(huán)境相適應的專業(yè)人才隊伍；
?。ò耍┳罱?年內未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為；
?。ň牛┍O(jiān)管評級良好；
?。ㄊ┿y監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第九十二條財務公司設立境外子公司，應由財務公司作為申請人向所在地銀監(jiān)局提出申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起4個月內作出批準或不批準的書面決定。
財務公司獲得銀監(jiān)會批準文件后應按照擬設子公司注冊地國家或地區(qū)的法律法規(guī)辦理境外子公司的設立手續(xù)，并在境外子公司成立后15個工作日內向銀監(jiān)會及財務公司所在地銀監(jiān)局報告境外子公司的名稱、成立時間、注冊地點、注冊資本、注資幣種等。
第十一節(jié)財務公司分公司設立
第九十三條財務公司由于發(fā)生合并與分立、跨銀監(jiān)局遷址，或者所屬集團被收購或重組而申請設立分公司的，應當具備以下條件：
?。ㄒ唬┐_屬業(yè)務發(fā)展和為成員單位提供財務管理服務需要；
?。ǘM設分公司所服務的成員單位不少于10家，且前述成員單位資產(chǎn)合計不低于10億元人民幣；或成員單位不足10家，但成員單位資產(chǎn)合計不低于20億元人民幣；
?。ㄈ└黜棇徤鞅O(jiān)管指標符合有關監(jiān)管規(guī)定；
?。ㄋ模┳再Y本不低于3億元人民幣，具有撥付營運資金的能力；
（五）經(jīng)營狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；
?。┳罱?年內未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為；
?。ㄆ撸┍O(jiān)管評級良好；
?。ò耍┿y監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第九十四條財務公司設立的分公司應當具備以下條件：
?。ㄒ唬I運資金到位；
?。ǘ┯蟹先温氋Y格條件的高級管理人員和熟悉相關業(yè)務的從業(yè)人員；
（三）有與業(yè)務發(fā)展相適應的組織機構和規(guī)章制度；
?。ㄋ模┙⒘伺c業(yè)務經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應的信息科技架構，具有支撐業(yè)務經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務持續(xù)運營的技術與措施；
?。ㄎ澹┯信c業(yè)務經(jīng)營相適應的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設施；
?。┿y監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第九十五條財務公司由于發(fā)生合并與分立、跨銀監(jiān)局變更住所，或者所屬集團被收購或重組而設立分公司的，應與前述變更事項一并提出申請，許可程序分別適用財務公司合并與分立、跨銀監(jiān)局變更住所、或者因所屬集團被收購或重組而進行股權變更的規(guī)定。
第九十六條財務公司分公司的籌建期為批準決定之日起6個月。未能按期完成籌建的，應在籌建期限屆滿前1個月向法人機構所在地銀監(jiān)局和擬設地銀監(jiān)局提交籌建延期報告?；I建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。
申請人應在前款規(guī)定的期限屆滿前提交分公司開業(yè)申請，逾期未提交的，設立分公司批準文件失效，由決定機關注銷籌建許可。
第九十七條財務公司分公司開業(yè)，應由財務公司作為申請人向擬設分公司所在地銀監(jiān)局提交申請，由擬設分公司所在地銀監(jiān)局受理、審查并決定。擬設分公司所在地銀監(jiān)局自受理之日起2個月內作出核準或不予核準的書面決定，并抄報銀監(jiān)會，抄送法人機構所在地銀監(jiān)局。
第九十八條申請人應在收到開業(yè)核準文件并領取金融許可證后，辦理工商登記，領取營業(yè)執(zhí)照。
財務公司分公司應當自領取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應在開業(yè)期限屆滿前1個月向擬設分公司所在地銀監(jiān)局提交開業(yè)延期報告。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。
未在前款規(guī)定期限內開業(yè)的，開業(yè)核準文件失效，由決定機關注銷開業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。
第十二節(jié)貨幣經(jīng)紀公司分支機構設立
第九十九條貨幣經(jīng)紀公司分支機構包括分公司、代表處。
第一百條貨幣經(jīng)紀公司申請設立分公司，應當具備以下條件：
?。ㄒ唬┐_屬業(yè)務發(fā)展需要，且建立了完善的對分公司的業(yè)務授權及管理問責制度；
（二）注冊資本不低于5000萬元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，具有撥付營運資金的能力；
?。ㄈ┙?jīng)營狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；
?。ㄋ模┳罱?年無重大案件或重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；
?。ㄎ澹┿y監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第一百零一條貨幣經(jīng)紀公司設立的分公司應當具備以下條件：
（一）營運資金到位；
（二）有符合任職資格條件的高級管理人員和熟悉相關業(yè)務的從業(yè)人員；
（三）有與業(yè)務發(fā)展相適應的組織機構和規(guī)章制度；
?。ㄋ模┙⒘伺c業(yè)務經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應的信息科技架構，具有支撐業(yè)務經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務持續(xù)運營的技術與措施；
（五）有與業(yè)務經(jīng)營相適應的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設施；
（六）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第一百零二條貨幣經(jīng)紀公司設立分公司須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。
第一百零三條貨幣經(jīng)紀公司籌建分公司，應由貨幣經(jīng)紀公司作為申請人向法人機構所在地銀監(jiān)局提交申請，同時抄報擬設分公司所在地銀監(jiān)局，由法人機構所在地銀監(jiān)局受理、審查并決定。法人機構所在地銀監(jiān)局自受理之日起4個月內作出批準或不批準的書面決定。法人機構所在地銀監(jiān)局作出決定之前應征求擬設分公司所在地銀監(jiān)局的意見。
第一百零四條貨幣經(jīng)紀公司分公司的籌建期為批準決定之日起6個月。未能按期完成籌建的，應在籌建期限屆滿前1個月向法人機構所在地銀監(jiān)局和擬設地銀監(jiān)局提交籌建延期報告?；I建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。
申請人應在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關注銷籌建許可。
第一百零五條貨幣經(jīng)紀公司分公司開業(yè)，應由貨幣經(jīng)紀公司作為申請人向擬設分公司所在地銀監(jiān)局提交申請，由擬設分公司所在地銀監(jiān)局受理、審查并決定。擬設分公司所在地銀監(jiān)局自受理之日起2個月內作出核準或不予核準的書面決定，并抄報銀監(jiān)會，抄送法人機構所在地銀監(jiān)局。
第一百零六條申請人應在收到開業(yè)核準文件并領取金融許可證后，辦理工商登記，領取營業(yè)執(zhí)照。
貨幣經(jīng)紀公司分公司自領取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應在開業(yè)期限屆滿前1個月向擬設分公司所在地銀監(jiān)局提交開業(yè)延期報告。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。
未在前款規(guī)定期限內開業(yè)的，開業(yè)核準文件失效，由決定機關注銷開業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。
第一百零七條貨幣經(jīng)紀公司根據(jù)業(yè)務開展需要，可以在業(yè)務比較集中的地區(qū)設立代表處。由貨幣經(jīng)紀公司作為申請人向法人機構所在地銀監(jiān)局提交申請，同時抄報擬設代表處所在地銀監(jiān)局，由法人機構所在地銀監(jiān)局受理、審查并決定。法人機構所在地銀監(jiān)局自受理之日起6個月內作出批準或不批準的書面決定。法人機構所在地銀監(jiān)局作出決定之前應征求擬設代表處所在地銀監(jiān)局的意見。
第十三節(jié)境外非銀行金融機構駐華代表處設立
第一百零八條境外非銀行金融機構申請設立駐華代表處，應具備以下條件：
（一）所在國家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度；
（二）是由所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當局批準設立的金融機構，或者是金融性行業(yè)協(xié)會會員；
?。ㄈ┚哂袕氖聡H金融活動的經(jīng)驗；
?。ㄋ模┙?jīng)營狀況良好，最近2年內無重大違法違規(guī)記錄；
?。ㄎ澹┚哂杏行У姆聪村X措施；
?。┯蟹先温氋Y格條件的首席代表；
（七）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第一百零九條境外非銀行金融機構設立駐華代表處，應由其母公司向擬設地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起6個月內作出批準或不批準的書面決定。
第三章機構變更
第一節(jié)法人機構變更
第一百一十條非銀行金融機構法人機構變更事項包括：變更名稱，變更股權或調整股權結構，變更注冊資本，變更住所，修改公司章程，分立或合并，金融資產(chǎn)管理公司變更組織形式，以及銀監(jiān)會規(guī)定的其他變更事項。
第一百一十一條金融資產(chǎn)管理公司變更名稱，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。其他非銀行金融機構變更名稱，由銀監(jiān)分局或所在地銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)會、銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。由銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局決定的，應將決定抄報上級監(jiān)管機關。
第一百一十二條所有擬投資入股非銀行金融機構的出資人的資格以及非銀行金融機構變更股權或調整股權結構均應經(jīng)過審批，但成員單位之間轉讓財務公司股權單次不超過財務公司注冊資本5%的，以及關聯(lián)方共同持有上市的非銀行金融機構流通股份未達到公司總股份5%的除外。
第一百一十三條金融資產(chǎn)管理公司以外的非銀行金融機構變更股權及調整股權結構，擬投資入股的出資人應分別具備以下條件：
?。ㄒ唬┴攧展境鲑Y人的條件適用本辦法第七條至第十三條及第十五條的規(guī)定；
?。ǘ┙鹑谧赓U公司出資人的條件適用本辦法第二十四條至第三十三條的規(guī)定；
?。ㄈ┢嚱鹑诠境鲑Y人的條件適用本辦法第四十條至第四十三條的規(guī)定；
?。ㄋ模┴泿沤?jīng)紀公司出資人的條件適用本辦法第五十條至第五十二條的規(guī)定；
?。ㄎ澹┫M金融公司出資人的條件適用本辦法第五十九條至第六十四條的規(guī)定。
第一百一十四條金融資產(chǎn)管理公司股權變更或調整股權結構應當有符合條件的出資人，包括境內金融機構、境外金融機構、境內非金融機構和銀監(jiān)會認可的其他出資人。
第一百一十五條境內金融機構作為金融資產(chǎn)管理公司的出資人，應當具備以下條件：
?。ㄒ唬┲饕獙徤鞅O(jiān)管指標符合監(jiān)管要求；
（二）公司治理良好，內部控制健全有效；
?。ㄈ┳罱?個會計年度連續(xù)盈利；
?。ㄋ模┥鐣曌u良好，最近２年無嚴重違法違規(guī)行為和重大案件；
?。ㄎ澹┤牍少Y金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股；
（六）承諾5年內不轉讓所持有的金融資產(chǎn)管理公司股權（銀監(jiān)會依法責令轉讓的除外）；
（七）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第一百一十六條境外金融機構作為金融資產(chǎn)管理公司的戰(zhàn)略投資者，應當具備以下條件：
?。ㄒ唬┳罱眰€會計年度末總資產(chǎn)原則上不少于100億美元；
?。ǘ┿y監(jiān)會認可的國際評級機構最近２年對其長期信用評級為良好；
?。ㄈ┳罱矀€會計年度連續(xù)盈利；
?。ㄋ模┥虡I(yè)銀行資本充足率應當達到其注冊地銀行業(yè)資本充足率平均水平且不低于105%；非銀行金融機構資本總額不低于加權風險資產(chǎn)總額的10%；
（五）內部控制健全有效；
?。┳缘亟鹑跈C構監(jiān)督管理制度完善；
?。ㄆ撸┧趪ǖ貐^(qū)）經(jīng)濟狀況良好；
?。ò耍┤牍少Y金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股；
?。ň牛┏兄Z5年內不轉讓所持有的金融資產(chǎn)管理公司股權（銀監(jiān)會依法責令轉讓的除外）；
（十）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第一百一十七條單個境外金融機構及被其控制或共同控制的關聯(lián)方作為戰(zhàn)略投資者向單個金融資產(chǎn)管理公司的投資入股比例不得超過20%，多個境外金融機構及被其控制或共同控制的關聯(lián)方作為戰(zhàn)略投資者的投資入股比例合計不得超過25%。
第一百一十八條境內非金融機構作為金融資產(chǎn)管理公司的出資人，應當符合以下條件：
?。ㄒ唬┮婪ㄔO立，具有法人資格；
?。ǘ┚哂辛己玫墓局卫斫Y構或有效的組織管理方式；
?。ㄈ┚哂辛己玫纳鐣曌u、誠信記錄和納稅記錄，能按期足額償還金融機構的貸款本金和利息；
?。ㄋ模┚哂休^長的發(fā)展期和穩(wěn)定的經(jīng)營狀況；
?。ㄎ澹┚哂休^強的經(jīng)營管理能力和資金實力；
?。┴攧諣顩r良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；
?。ㄆ撸┠杲K分配后，凈資產(chǎn)達到全部資產(chǎn)的30%；
?。ò耍┤牍少Y金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股；
?。ň牛┏兄Z5年內不轉讓所持有的金融資產(chǎn)管理公司股權（銀監(jiān)會依法責令轉讓的除外）；
?。ㄊ┿y監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第一百一十九條存在以下情形之一的企業(yè)不得作為金融資產(chǎn)管理公司的出資人：
?。ㄒ唬┕局卫斫Y構與機制存在明顯缺陷；
（二）關聯(lián)企業(yè)眾多、股權關系復雜且不透明、關聯(lián)交易頻繁且異常；
?。ㄈ┖诵闹鳂I(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多；
?。ㄋ模┈F(xiàn)金流量波動受經(jīng)濟景氣影響較大；
?。ㄎ澹┵Y產(chǎn)負債率、財務杠桿率高于行業(yè)平均水平；
（六）代他人持有金融資產(chǎn)管理公司股權；
（七）其他對金融資產(chǎn)管理公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。
第一百二十條金融資產(chǎn)管理公司變更股權或調整股權結構，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。
財務公司由于所屬企業(yè)集團被收購或重組引起變更股權或調整股權結構的，金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司、消費金融公司由于實際控制人變更引起變更股權或調整股權結構的，由所在地銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定，銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。
財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司、消費金融公司由于其他原因引起變更股權或調整股權結構的，由銀監(jiān)分局或所在地銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)局審查并決定，銀監(jiān)局自受理或收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。
第一百二十一條非銀行金融機構申請變更注冊資本，應當具備以下條件：
?。ㄒ唬┳兏再Y本后仍然符合銀監(jiān)會對該類機構最低注冊資本和資本充足性的要求；
?。ǘ┰黾幼再Y本引入新出資人或引起實際控制人變更的，新出資人或新取得實際控制人地位的出資人應相應符合第一百一十三條至第一百一十九條規(guī)定的條件；
?。ㄈ┿y監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第一百二十二條非銀行金融機構申請變更注冊資本的許可程序適用本辦法第一百一十一條的規(guī)定，變更注冊資本涉及變更股權或調整股權結構的，許可程序適用本辦法第一百二十條的規(guī)定。
第一百二十三條非銀行金融機構以公開募集和上市交易股份方式，以及已上市的非銀行金融機構以配股或募集新股份的方式變更注冊資本的，應當符合中國證監(jiān)會規(guī)定的條件。
向中國證監(jiān)會申請前，有關方案應先獲得銀監(jiān)會或其派出機構的批準，許可程序適用本辦法第一百二十條的規(guī)定。
第一百二十四條非銀行金融機構變更住所，應當有與業(yè)務發(fā)展相符合的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設施。
非銀行金融機構申請變更住所的許可程序適用本辦法第一百一十一條的規(guī)定。
第一百二十五條非銀行金融機構修改公司章程應符合《中華人民共和國公司法》、《金融資產(chǎn)管理公司監(jiān)管辦法》、《企業(yè)集團財務公司管理辦法》、《金融租賃公司管理辦法》、《汽車金融公司管理辦法》、《貨幣經(jīng)紀公司試點管理辦法》、《消費金融公司試點管理辦法》及其他有關法律、法規(guī)的規(guī)定。
第一百二十六條非銀行金融機構申請修改公司章程的許可程序適用本辦法第一百一十一條的規(guī)定。
非銀行金融機構因為發(fā)生變更名稱、股權、注冊資本、住所或營業(yè)場所、業(yè)務范圍等前置審批事項而引起公司章程內容變更的，不需申請修改章程，應將修改后的章程向監(jiān)管機構報備。
第一百二十七條非銀行金融機構分立應符合有關法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定。
金融資產(chǎn)管理公司分立，向銀監(jiān)會提交申請，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。其他非銀行金融機構分立，向所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。
非銀行金融機構分立后依然存續(xù)的，在分立公告期限屆滿后，應按照有關變更事項的條件和程序通過行政許可。分立后成為新公司的，在分立公告期限屆滿后，應按照法人機構開業(yè)的條件和程序通過行政許可。
第一百二十八條非銀行金融機構合并應符合有關法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定。
金融資產(chǎn)管理公司吸收合并，向銀監(jiān)會提交申請，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。其他非銀行金融機構吸收合并，由吸收合并方向其所在地銀監(jiān)局提出申請，并抄報被吸收合并方所在地銀監(jiān)局，由吸收合并方所在地銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。吸收合并方所在地銀監(jiān)局在將初審意見上報銀監(jiān)會之前應征求被吸收合并方所在地銀監(jiān)局的意見。吸收合并公告期限屆滿后，吸收合并方應按照變更事項的條件和程序通過行政許可；被吸收合并方應按照法人機構解散的條件和程序通過行政許可。被吸收合并方改建為分支機構的，應按照有關分支機構開業(yè)的條件和程序通過行政許可。
金融資產(chǎn)管理公司新設合并，向銀監(jiān)會提交申請，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。其他非銀行金融機構新設合并，由其中一方作為主報機構向其所在地銀監(jiān)局提交申請，同時抄報另一方所在地銀監(jiān)局，由主報機構所在地銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。主報機構所在地銀監(jiān)局在將初審意見上報銀監(jiān)會之前應征求另一方所在地銀監(jiān)局的意見。新設合并公告期限屆滿后，新設機構應按照法人機構開業(yè)的條件和程序通過行政許可；原合并機構應按照法人機構解散的條件和程序通過行政許可。
第一百二十九條金融資產(chǎn)管理公司變更組織形式，應當符合《中華人民共和國公司法》、《金融資產(chǎn)管理公司監(jiān)管辦法》以及其他法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定。
第一百三十條金融資產(chǎn)管理公司變更組織形式，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。
第二節(jié)子公司變更
第一百三十一條非銀行金融機構子公司須經(jīng)許可的變更事項包括：金融資產(chǎn)管理公司境外全資附屬或控股金融機構變更名稱、注冊資本、股權，分立或合并，重大投資事項（指投資額為1億元人民幣以上或者投資額占其注冊資本5%以上的股權投資事項）；金融租賃公司專業(yè)子公司變更名稱、變更注冊資本、變更股權或調整股權結構，境內專業(yè)子公司修改公司章程；財務公司境外子公司變更名稱、變更注冊資本；以及銀監(jiān)會規(guī)定的其他變更事項。
第一百三十二條金融資產(chǎn)管理公司境外全資附屬或控股金融機構變更名稱、注冊資本、股權，分立或合并，或進行重大投資，由金融資產(chǎn)管理公司向銀監(jiān)會提交申請，銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。
第一百三十三條金融租賃公司境內專業(yè)子公司變更名稱，由專業(yè)子公司向銀監(jiān)分局或所在地銀監(jiān)局提出申請，金融租賃公司境外專業(yè)子公司變更名稱，由金融租賃公司向銀監(jiān)分局或所在地銀監(jiān)局提出申請，銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局應自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定，并抄報上級監(jiān)管機關。
第一百三十四條金融租賃公司專業(yè)子公司變更股權或調整股權結構，擬投資入股的出資人應符合第八十二條規(guī)定的條件。
金融租賃公司境內專業(yè)子公司變更股權或調整股權結構，由專業(yè)子公司向銀監(jiān)分局或所在地銀監(jiān)局提出申請，金融租賃公司境外專業(yè)子公司變更股權或調整股權結構，由金融租賃公司向銀監(jiān)分局或所在地銀監(jiān)局提出申請，銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局應自受理之日或收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。
第一百三十五條金融租賃公司專業(yè)子公司變更注冊資本，應當具備以下條件：
?。ㄒ唬┳兏再Y本后仍然符合銀監(jiān)會的相關監(jiān)管要求；
?。ǘ┰黾幼再Y本涉及新出資人的，新出資人應符合第八十二條規(guī)定的條件；
（三）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
金融租賃公司專業(yè)子公司變更注冊資本的許可程序適用第一百三十三條的規(guī)定，如變更注冊資本同時涉及變更股權或調整股權結構的，許可程序適用第一百三十四條的規(guī)定。
第一百三十六條金融租賃公司境內專業(yè)子公司修改公司章程應符合《中華人民共和國公司法》、《金融租賃公司專業(yè)子公司管理暫行規(guī)定》的規(guī)定。
金融租賃公司境內專業(yè)子公司申請修改公司章程的許可程序適用第一百一十一條的規(guī)定。金融租賃公司境內專業(yè)子公司因為發(fā)生變更名稱、股權、注冊資本、業(yè)務范圍等前置審批事項而引起公司章程內容變更的，不需申請修改章程，應將修改后的章程向銀監(jiān)分局或所在地銀監(jiān)局報備。
第一百三十七條財務公司境外子公司變更名稱或注冊資本，由財務公司向銀監(jiān)分局或所在地銀監(jiān)局提出申請，銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局應自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定，并抄報上級監(jiān)管機關。
第三節(jié)分公司和代表處變更
第一百三十八條非銀行金融機構分公司和代表處變更名稱，由其法人機構向分公司或代表處所在地銀監(jiān)分局或所在地銀監(jiān)局提出申請，由銀監(jiān)分局或所在地銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局應自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定，并抄報上級監(jiān)管機關。
第一百三十九條境外非銀行金融機構駐華代表處申請變更名稱，由其母公司向代表處所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局應自受理之日起3個月內作出批準或不批準的決定，并抄報銀監(jiān)會。
第四章機構終止
第一節(jié)法人機構終止
第一百四十條非銀行金融機構法人機構滿足以下情形之一的，可以申請解散：
（一）公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)時；
?。ǘ┕蓶|會議決定解散；
?。ㄈ┮蚬竞喜⒒蛘叻至⑿枰馍ⅲ?br /> ?。ㄋ模┢渌ǘㄊ掠?。
組建財務公司的企業(yè)集團解散，財務公司應當申請解散。
第一百四十一條金融資產(chǎn)管理公司解散，向銀監(jiān)會提交申請，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。
其他非銀行金融機構解散，向所在地銀監(jiān)局提交申請，銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。
第一百四十二條非銀行金融機構法人機構有以下情形之一的，向法院申請破產(chǎn)前，應當向銀監(jiān)會申請并獲得批準：
?。ㄒ唬┎荒芮鍍?shù)狡趥鶆?，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務或者明顯缺乏清償能力的，自愿或應其債權人要求申請破產(chǎn)的；
?。ǘ┮呀馍⒌辞逅慊蛘呶辞逅阃戤?，依法負有清算責任的人發(fā)現(xiàn)該機構資產(chǎn)不足以清償債務，應當申請破產(chǎn)的。
第一百四十三條金融資產(chǎn)管理公司擬破產(chǎn)，向銀監(jiān)會提交申請，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。
其他非銀行金融機構擬破產(chǎn)，向所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。
第二節(jié)子公司終止
第一百四十四條金融資產(chǎn)管理公司境外全資附屬或控股金融機構、金融租賃公司專業(yè)子公司、財務公司境外子公司解散或破產(chǎn)的條件，參照第一百四十條和第一百四十二條的規(guī)定執(zhí)行。
第一百四十五條金融資產(chǎn)管理公司境外全資附屬或控股金融機構解散或擬破產(chǎn)，由金融資產(chǎn)管理公司向銀監(jiān)會提交申請，銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。
金融租賃公司境內專業(yè)子公司解散或擬破產(chǎn)，由金融租賃公司向專業(yè)子公司所在地銀監(jiān)局提出申請，銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。
金融租賃公司境外專業(yè)子公司解散或擬破產(chǎn)，由金融租賃公司向其所在地銀監(jiān)局提出申請，銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。
財務公司境外子公司解散或擬破產(chǎn)，由財務公司向其所在地銀監(jiān)局提出申請，銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。
第三節(jié)分公司和代表處終止
第一百四十六條非銀行金融機構分公司、代表處，以及境外非銀行金融機構駐華代表處終止營業(yè)或關閉（被依法撤銷除外），應當提出終止營業(yè)或關閉申請。
第一百四十七條非銀行金融機構分公司、代表處申請終止營業(yè)或關閉，應當具備以下條件：
?。ㄒ唬┕菊鲁桃?guī)定的有權決定機構決定該分支機構終止營業(yè)或關閉；
（二）分支機構各項業(yè)務和人員已依法進行了適當?shù)奶幹冒才牛?br /> （三）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第一百四十八條非銀行金融機構分公司或代表處終止營業(yè)或關閉，由其法人機構向分公司或代表處銀監(jiān)分局或所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自受理或收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。
第一百四十九條境外非銀行金融機構駐華代表處申請關閉，由其母公司向代表處所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請資料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。
第五章調整業(yè)務范圍和增加業(yè)務品種
第一節(jié)財務公司經(jīng)批準發(fā)行債券等五項業(yè)務資格
第一百五十條財務公司申請經(jīng)批準發(fā)行債券業(yè)務資格、承銷成員單位的企業(yè)債券、有價證券投資、對金融機構的股權投資，以及成員單位產(chǎn)品的消費信貸、買方信貸和融資租賃業(yè)務，應具備以下條件：
?。ㄒ唬┴攧展鹃_業(yè)1年以上，且經(jīng)營狀況良好；
（二）注冊資本不低于3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；
?。ㄈ┓蠈徤鞅O(jiān)管指標要求；
?。ㄋ模┯斜容^完善的業(yè)務決策機制、風險控制制度、業(yè)務操作規(guī)程；
?。ㄎ澹┚哂信c業(yè)務經(jīng)營相適應的安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務持續(xù)運營的技術與措施；
?。┯邢鄳暮细駥I(yè)人員；
（七）監(jiān)管評級良好；
?。ò耍┿y監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第一百五十一條財務公司申請開辦有價證券投資業(yè)務，除符合第一百五十條規(guī)定外，還應具備以下條件：
?。ㄒ唬┥暾埞潭ㄊ找骖愑袃r證券投資業(yè)務的，最近1年月均存放同業(yè)余額不低于5億元；申請股票投資以外的有價證券投資業(yè)務的，最近1年資金集中度達到且持續(xù)保持在30%以上，且最近1年月均存放同業(yè)余額不低于10億元；申請股票投資業(yè)務的，最近1年資金集中度達到且持續(xù)保持在30%以上，且最近1年月均存放同業(yè)余額不低于30億元；
?。ǘ┴撠熗顿Y業(yè)務的從業(yè)人員中三分之二以上具有相應的專業(yè)資格或一定年限的從業(yè)經(jīng)驗。
第一百五十二條財務公司申請開辦對金融機構的股權投資業(yè)務，除符合第一百五十條規(guī)定外，還應具備以下條件之一：
?。ㄒ唬┳罱?年資金集中度達到且持續(xù)保持在50%以上，且最近1年月均存放同業(yè)余額不低于50億元；
?。ǘ┳罱?年資金集中度達到且持續(xù)保持在30%以上，且最近1年月均存放同業(yè)余額不低于80億元。
第一百五十三條財務公司申請開辦成員單位產(chǎn)品消費信貸、買方信貸及融資租賃業(yè)務，除符合第一百五十條規(guī)定外，還應符合以下條件：
?。ㄒ唬┳再Y本不低于5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；
?。ǘ┘瘓F應有適合開辦此類業(yè)務的產(chǎn)品；
?。ㄈ┈F(xiàn)有信貸業(yè)務風險管理情況良好。
第一百五十四條財務公司申請以上五項業(yè)務資格，向銀監(jiān)分局或所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日或收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。
第二節(jié)財務公司發(fā)行金融債券
第一百五十五條財務公司申請發(fā)行金融債券，應具備以下條件：
?。ㄒ唬┚哂辛己玫墓局卫斫Y構、完善的內部控制體系；
?。ǘ┚哂袕氖陆鹑趥l(fā)行的合格專業(yè)人員；
?。ㄈ┓蠈徤鞅O(jiān)管指標要求；
?。ㄋ模┳再Y本不低于5億元人民幣；
（五）最近1年不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準備撥備充足；
?。o到期不能支付債務；
?。ㄆ撸┳罱?年凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平；
?。ò耍┙?jīng)營狀況良好，最近3年連續(xù)盈利，3年平均可分配利潤足以支付所發(fā)行金融債券1年的利息，申請前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預期；
?。ň牛┮寻l(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過公司凈資產(chǎn)總額的100%；
（十）最近3年無重大違法違規(guī)記錄；
?。ㄊ唬┍O(jiān)管評級良好；
?。ㄊ┿y監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
財務公司發(fā)行金融債券應由集團母公司或其他有擔保能力的成員單位提供擔保。
第一百五十六條財務公司申請發(fā)行金融債券的許可程序適用本辦法第一百五十四條的規(guī)定。
第三節(jié)財務公司開辦外匯業(yè)務
第一百五十七條財務公司申請開辦外匯業(yè)務，應當具備以下條件：
?。ㄒ唬┮婪ê弦?guī)經(jīng)營，內控制度健全有效，經(jīng)營狀況良好；
（二）有健全的外匯業(yè)務操作規(guī)程和風險管理制度；
?。ㄈ┚哂信c外匯業(yè)務經(jīng)營相適應的安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務持續(xù)運營的技術與措施；
（四）有與開辦外匯業(yè)務相適應的合格外匯業(yè)務從業(yè)人員；
?。ㄎ澹┍O(jiān)管評級良好；
?。┿y監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第一百五十八條財務公司申請開辦外匯業(yè)務的許可程序適用本辦法第一百五十四條的規(guī)定。
第四節(jié)金融租賃公司在境內保稅地區(qū)設立項目公司開展融資租賃業(yè)務
第一百五十九條金融租賃公司在境內保稅地區(qū)設立項目公司開展融資租賃業(yè)務，應具備以下條件：
?。ㄒ唬┓蠈徤鞅O(jiān)管指標要求；
（二）提足各項損失準備金后最近1個會計年度期末凈資產(chǎn)不低于10億元人民幣；
?。ㄈ┚邆淞己玫墓局卫砗蛢炔靠刂企w系；
?。ㄋ模┚哂信c業(yè)務經(jīng)營相適應的安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務持續(xù)運營的技術與措施；
?。ㄎ澹┚邆溟_辦業(yè)務所需要的有相關經(jīng)驗的專業(yè)人員；
?。┲贫碎_辦業(yè)務所需的業(yè)務操作流程、風險管理、內部控制和會計核算制度，并經(jīng)董事會批準；
?。ㄆ撸┳罱?年內無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；
?。ò耍┍O(jiān)管評級良好；
?。ň牛┿y監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第一百六十條金融租賃公司在境內保稅地區(qū)設立項目公司開展融資租賃業(yè)務的許可程序適用本辦法第一百五十四條的規(guī)定。
第五節(jié)金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司發(fā)行金融債券
第一百六十一條金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司發(fā)行金融債券，應具備以下條件：
?。ㄒ唬┚哂辛己玫墓局卫頇C制、完善的內部控制體系和健全的風險管理制度；
?。ǘ┵Y本充足率不低于監(jiān)管部門的最低要求；
?。ㄈ┳罱?年連續(xù)盈利；
?。ㄋ模╋L險監(jiān)管指標符合審慎監(jiān)管要求；
?。ㄎ澹┳罱?年沒有重大違法、違規(guī)行為；
（六）監(jiān)管評級良好；
?。ㄆ撸┿y監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
對于資質良好但成立未滿3年的金融租賃公司，可由具有擔保能力的擔保人提供擔保。
第一百六十二條金融資產(chǎn)管理公司發(fā)行金融債券，向銀監(jiān)會提交申請，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。
金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司發(fā)行金融債券的許可程序適用本辦法第一百五十四條的規(guī)定。
第六節(jié)非銀行金融機構資產(chǎn)證券化業(yè)務資格
第一百六十三條非銀行金融機構申請資產(chǎn)證券化業(yè)務資格，應當具備以下條件：
（一）具有良好的社會信譽和經(jīng)營業(yè)績，最近3年內沒有重大違法、違規(guī)行為；
?。ǘ┚哂辛己玫墓局卫怼L險管理體系和內部控制；
（三）對開辦資產(chǎn)證券化業(yè)務具有合理的目標定位和明確的戰(zhàn)略規(guī)劃，并且符合其總體經(jīng)營目標和發(fā)展戰(zhàn)略；
?。ㄋ模┚哂虚_辦資產(chǎn)證券化業(yè)務所需要的專業(yè)人員、業(yè)務處理系統(tǒng)、會計核算系統(tǒng)、管理信息系統(tǒng)以及風險管理和內部控制制度；
?。ㄎ澹┍O(jiān)管評級良好；
?。┿y監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第一百六十四條金融資產(chǎn)管理公司申請資產(chǎn)證券化業(yè)務資格，向銀監(jiān)會提交申請，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。
其他非銀行金融機構申請資產(chǎn)證券化資格的許可程序適用本辦法第一百五十四條的規(guī)定。
第七節(jié)非銀行金融機構衍生產(chǎn)品交易資格
第一百六十五條非銀行金融機構衍生產(chǎn)品交易業(yè)務資格分為基礎類資格和普通類資格。
基礎類資格只能從事套期保值類衍生產(chǎn)品交易；普通類資格除基礎類資格可以從事的衍生產(chǎn)品交易之外，還可以從事非套期保值類衍生產(chǎn)品交易。
第一百六十六條非銀行金融機構申請基礎類衍生產(chǎn)品交易業(yè)務資格，應當具備以下條件：
?。ㄒ唬┯薪∪难苌a(chǎn)品交易風險管理制度和內部控制制度；
（二）具有接受相關衍生產(chǎn)品交易技能專門培訓半年以上、從事衍生產(chǎn)品或相關交易2年以上的交易人員至少2名，相關風險管理人員至少1名，風險模型研究或風險分析人員至少1名，熟悉套期會計操作程序和制度規(guī)范的人員至少1名，以上人員均需專崗專人，相互不得兼任，且無不良記錄；
（三）有適當?shù)慕灰讏鏊驮O備；
（四）有處理法律事務和負責內控合規(guī)檢查的專業(yè)部門及相關專業(yè)人員；
（五）符合審慎監(jiān)管指標要求；
（六）監(jiān)管評級良好；
?。ㄆ撸┿y監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第一百六十七條非銀行金融機構申請普通類衍生產(chǎn)品交易業(yè)務資格，除符合第一百六十六條規(guī)定外，還應當具備以下條件：
?。ㄒ唬┩晟频难苌a(chǎn)品交易前中后臺自動聯(lián)接的業(yè)務處理系統(tǒng)和實時風險管理系統(tǒng)；
（二）衍生產(chǎn)品交易業(yè)務主管人員應當具備5年以上直接參與衍生產(chǎn)品交易活動或風險管理的資歷，且無不良記錄；
（三）嚴格的業(yè)務分離制度，確保套期保值類業(yè)務與非套期保值類業(yè)務的市場信息、風險管理、損益核算有效隔離；
?。ㄋ模┩晟频氖袌鲲L險、操作風險、信用風險等風險管理框架；
?。ㄎ澹┿y監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第一百六十八條非銀行金融機構申請衍生產(chǎn)品交易業(yè)務資格的許可程序適用本辦法第一百六十四條的規(guī)定。
第八節(jié)非銀行金融機構開辦其他新業(yè)務
第一百六十九條非銀行金融機構申請開辦其他新業(yè)務，應當具備以下基本條件：
（一）有良好的公司治理和內部控制；
?。ǘ┙?jīng)營狀況良好，主要風險監(jiān)管指標符合要求；
?。ㄈ┯杏行ёR別和控制新業(yè)務風險的管理制度和健全的新業(yè)務操作規(guī)程；
?。ㄋ模┚哂信c業(yè)務經(jīng)營相適應的安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務持續(xù)運營的技術與措施；
?。ㄎ澹┯虚_辦新業(yè)務所需的合格管理人員和業(yè)務人員；
?。┳罱?年內無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；
?。ㄆ撸┍O(jiān)管評級良好；
?。ò耍┿y監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
前款所稱其他新業(yè)務，是指除本章第一節(jié)至第七節(jié)規(guī)定的業(yè)務以外的現(xiàn)行法律法規(guī)中已明確規(guī)定可以開辦，但非銀行金融機構尚未開辦的業(yè)務。
第一百七十條非銀行金融機構開辦其他新業(yè)務的許可程序適用本辦法第一百六十四條的規(guī)定。
第一百七十一條非銀行金融機構申請開辦現(xiàn)行法規(guī)未明確規(guī)定的業(yè)務，由銀監(jiān)會另行規(guī)定。
第六章董事和高級管理人員任職資格許可
第一節(jié)任職資格條件
第一百七十二條非銀行金融機構董事長、副董事長、獨立董事和其他董事等董事會成員須經(jīng)任職資格許可。
非銀行金融機構的總經(jīng)理（首席執(zhí)行官、總裁）、副總經(jīng)理（副總裁）、風險總監(jiān)（首席風險官）、財務總監(jiān)（首席財務官）、總會計師、總審計師（總稽核）、運營總監(jiān)（首席運營官）、信息總監(jiān)（首席信息官）、公司內部按照高級管理人員管理的總經(jīng)理助理（總裁助理）和董事會秘書，金融資產(chǎn)管理公司財務部門、內審部門負責人，分公司總經(jīng)理（主任）、副總經(jīng)理（副主任）、總經(jīng)理助理，財務公司、金融租賃公司、貨幣經(jīng)紀公司分公司總經(jīng)理（主任），境外非銀行金融機構駐華代表處首席代表等高級管理人員，須經(jīng)任職資格許可。
金融資產(chǎn)管理公司從境內聘任的境外全資附屬或控股金融機構董事長、副董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理，財務公司境外子公司董事長、副董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理，金融租賃公司專業(yè)子公司董事長、副董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理，須經(jīng)任職資格許可。
未擔任上述職務，但實際履行前三款所列董事和高級管理人員職責的人員，應按銀監(jiān)會有關規(guī)定納入任職資格管理。
第一百七十三條申請非銀行金融機構董事和高級管理人員任職資格，擬任人應當具備以下基本條件：
（一）具有完全民事行為能力；
?。ǘ┚哂辛己玫氖胤ê弦?guī)記錄；
?。ㄈ┚哂辛己玫钠沸小⒙曌u；
（四）具有擔任擬任職務所需的相關知識、經(jīng)驗及能力；
（五）具有良好的經(jīng)濟、金融從業(yè)記錄；
?。﹤€人及家庭財務穩(wěn)??；
?。ㄆ撸┚哂袚螖M任職務所需的獨立性；
?。ò耍┞男袑鹑跈C構的忠實與勤勉義務。
第一百七十四條擬任人有以下情形之一的，視為不符合本辦法第一百七十三條第（二）項、第（三）項、第（五）項規(guī)定的條件，不得擔任非銀行金融機構董事和高級管理人員：
?。ㄒ唬┯泄室饣蛑卮筮^失犯罪記錄的；
?。ǘ┯羞`反社會公德的不良行為，造成惡劣影響的；
?。ㄈυ温殭C構違法違規(guī)經(jīng)營活動或重大損失負有個人責任或直接領導責任，情節(jié)嚴重的；
?。ㄋ模位蛟伪唤庸?、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營業(yè)執(zhí)照的機構的董事或高級管理人員的，但能夠證明本人對曾任職機構被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營業(yè)執(zhí)照不負有個人責任的除外；
（五）因違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴重失職，造成重大損失或惡劣影響的；
?。┲甘?、參與所任職機構不配合依法監(jiān)管或案件查處的；
（七）被取消終身的董事和高級管理人員任職資格，或受到監(jiān)管機構或其他金融管理部門處罰累計達到2次以上的；
?。ò耍┎痪邆浔巨k法規(guī)定的任職資格條件，采取不正當手段以獲得任職資格核準的。
第一百七十五條擬任人有以下情形之一的，視為不符合本辦法第一百七十三條第（六）項、第（七）項規(guī)定的條件，不得擔任非銀行金融機構董事和高級管理人員：
?。ㄒ唬┙刂辽暾埲温氋Y格時，本人或其配偶仍有數(shù)額較大的逾期債務未能償還，包括但不限于在該金融機構的逾期貸款；
（二）本人及其近親屬合并持有該金融機構5%以上股份，且從該金融機構獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構股權凈值；
（三）本人及其所控股的股東單位合并持有該金融機構5%以上股份，且從該金融機構獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構股權凈值；
?。ㄋ模┍救嘶蚱渑渑荚诔钟性摻鹑跈C構5%以上股份的股東單位任職，且該股東單位從該金融機構獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構股權凈值，但能夠證明授信與本人及其配偶沒有關系的除外；
?。ㄎ澹┐嬖谄渌温殑张c其在該金融機構擬任、現(xiàn)任職務有明顯利益沖突，或明顯分散其在該金融機構履職時間和精力的情形。
前款第（四）項不適用于財務公司董事和高級管理人員。
第一百七十六條申請非銀行金融機構董事任職資格，擬任人除應符合第一百七十三條至第一百七十五條的規(guī)定外，還應當具備以下條件：
?。ㄒ唬┚哂?年以上的經(jīng)濟、金融、法律、財會或其他有利于履行董事職責的工作經(jīng)歷，其中擬擔任獨立董事的還應是經(jīng)濟、金融、法律、財會等方面的專家；
（二）能夠運用非銀行金融機構的財務報表和統(tǒng)計報表判斷非銀行金融機構的經(jīng)營管理和風險狀況；
?。ㄈ┝私鈹M任職非銀行金融機構的公司治理結構、公司章程以及董事會職責，并熟知董事的權利和義務。
第一百七十七條擬任人有以下情形之一的，不得擔任非銀行金融機構獨立董事：
?。ㄒ唬┍救思捌浣H屬合并持有該非銀行金融機構１％以上股份或股權；
?。ǘ┍救嘶蚱浣H屬在持有該非銀行金融機構1%以上股份或股權的股東單位任職；
（三）本人或其近親屬在該非銀行金融機構、該非銀行金融機構控股或者實際控制的機構任職；
?。ㄋ模┍救嘶蚱浣H屬在不能按期償還該非銀行金融機構貸款的機構任職；
?。ㄎ澹┍救嘶蚱浣H屬任職的機構與本人擬任職非銀行金融機構之間存在法律、會計、審計、管理咨詢、擔保合作等方面的業(yè)務聯(lián)系或債權債務等方面的利益關系，以致于妨礙其履職獨立性的情形；
?。┍救嘶蚱浣H屬可能被擬任職非銀行金融機構大股東、高管層控制或施加重大影響，以致于妨礙其履職獨立性的其他情形。
?。ㄆ撸┍救艘言谕愋头倾y行金融機構任職的。
第一百七十八條申請非銀行金融機構董事長、副董事長任職資格，擬任人除應符合第一百七十三條至第一百七十六條的規(guī)定外，還應分別具備以下條件：
?。ㄒ唬谓鹑谫Y產(chǎn)管理公司董事長、副董事長，應具備本科以上學歷，從事金融工作8年以上，或相關經(jīng)濟工作12年以上（其中從事金融工作5年以上）；
（二）擔任財務公司董事長、副董事長，應具備本科以上學歷，從事金融工作5年以上，或從事企業(yè)集團財務或資金管理工作8年以上，或從事企業(yè)集團核心主業(yè)及相關管理工作10年以上；
?。ㄈ谓鹑谧赓U公司董事長、副董事長，應具備本科以上學歷，從事金融工作或融資租賃工作5年以上，或從事相關經(jīng)濟工作10年以上；
?。ㄋ模纹嚱鹑诠径麻L、副董事長，應具備本科以上學歷，從事金融工作5年以上，或從事汽車生產(chǎn)銷售管理工作10年以上；
?。ㄎ澹呜泿沤?jīng)紀公司董事長、副董事長，應具備本科以上學歷，從事金融工作5年以上，或從事相關經(jīng)濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；
（六）擔任消費金融公司董事長、副董事長，應具備本科以上學歷，從事金融工作5年以上，或從事相關經(jīng)濟工作10年以上；
?。ㄆ撸谓鹑谫Y產(chǎn)管理公司境外全資附屬或控股金融機構董事長、副董事長，應具備本科以上學歷，從事金融工作6年以上，或從事相關經(jīng)濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上），且能較熟練地運用1門與所任職務相適應的外語；
?。ò耍呜攧展揪惩庾庸径麻L、副董事長，應具備本科以上學歷，從事金融工作3年以上，或從事企業(yè)集團財務或資金管理工作6年以上，且能較熟練地運用1門與所任職務相適應的外語；
?。ň牛谓鹑谧赓U公司境內外專業(yè)子公司董事長、副董事長，應具備本科以上學歷，從事金融工作或融資租賃工作3年以上，或從事相關經(jīng)濟工作8年以上（其中從事金融工作或融資租賃工作2年以上），擔任境外子公司董事長、副董事長的，應能較熟練地運用1門與所任職務相適應的外語。
第一百七十九條申請非銀行金融機構法人機構高級管理人員任職資格，擬任人除應符合第一百七十三條至第一百七十五條的規(guī)定外，還應分別具備以下條件：
?。ㄒ唬谓鹑谫Y產(chǎn)管理公司總經(jīng)理（首席執(zhí)行官、總裁）、副總經(jīng)理（副總裁），應具備本科以上學歷，從事金融工作8年以上或相關經(jīng)濟工作12年以上（其中從事金融工作4年以上）；
?。ǘ呜攧展究偨?jīng)理（首席執(zhí)行官、總裁）、副總經(jīng)理（副總裁），應具備本科以上學歷，從事金融工作5年以上，或從事財務或資金管理工作10年以上（財務公司高級管理層中至少應有一人從事金融工作5年以上）；
?。ㄈ谓鹑谧赓U公司總經(jīng)理（首席執(zhí)行官、總裁）、副總經(jīng)理（副總裁），應具備本科以上學歷，從事金融工作或從事融資租賃工作5年以上，或從事相關經(jīng)濟工作10年以上（其中從事金融工作或融資租賃工作3年以上）；
?。ㄋ模纹嚱鹑诠究偨?jīng)理（首席執(zhí)行官、總裁）、副總經(jīng)理（副總裁），應具備本科以上學歷，從事金融工作5年以上，或從事汽車生產(chǎn)銷售管理工作10年以上；
?。ㄎ澹呜泿沤?jīng)紀公司總經(jīng)理（首席執(zhí)行官、總裁）、副總經(jīng)理（副總裁），應具備本科以上學歷，從事金融工作5年以上，或從事相關經(jīng)濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；
?。蜗M金融公司總經(jīng)理（首席執(zhí)行官、總裁）、副總經(jīng)理（副總裁），應具備本科以上學歷，從事金融工作5年以上，或從事與消費金融相關領域工作10年以上（消費金融公司高級管理層中至少應有一人從事金融工作5年以上）；
?。ㄆ撸胃黝惙倾y行金融機構財務總監(jiān)（首席財務官）、總會計師、總審計師（總稽核），以及金融資產(chǎn)管理公司財務部門、內審部門負責人的，應具備本科以上學歷，從事財務、會計或審計工作6年以上；
（八）擔任各類非銀行金融機構風險總監(jiān)（首席風險官），應具備本科以上學歷，從事金融機構風險管理工作3年以上，或從事其他金融工作6年以上；
?。ň牛胃黝惙倾y行金融機構信息總監(jiān)（首席信息官），應具備本科以上學歷，從事信息科技工作6年以上；
（十）非銀行金融機構運營總監(jiān)（首席運營官）和公司內部按照高級管理人員管理的總經(jīng)理助理（總裁助理）、董事會秘書以及實際履行高級管理人員職責的人員，任職資格條件比照同類機構副總經(jīng)理（副總裁）的任職資格條件執(zhí)行。
第一百八十條申請非銀行金融機構子公司或分公司高級管理人員任職資格，擬任人除應符合第一百七十三條至第一百七十五條的規(guī)定外，還應分別具備以下條件：
?。ㄒ唬谓鹑谫Y產(chǎn)管理公司境外全資附屬或控股金融機構總經(jīng)理、副總經(jīng)理或擔任金融資產(chǎn)管理公司分公司總經(jīng)理（主任）、副總經(jīng)理（副主任）、總經(jīng)理助理，應具備本科以上學歷，從事金融工作6年以上或相關經(jīng)濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上），擔任境外全資附屬或控股金融機構總經(jīng)理、副總經(jīng)理的，應能較熟練地運用1門與所任職務相適應的外語；
?。ǘ呜攧展揪惩庾庸究偨?jīng)理、副總經(jīng)理或擔任財務公司分公司總經(jīng)理（主任），應具備本科以上學歷，從事金融工作5年以上，或從事財務或資金管理工作8年以上（其中從事金融工作2年以上），擔任境外子公司總經(jīng)理或副總經(jīng)理的，應能較熟練地運用1門與所任職務相適應的外語；
（三）擔任金融租賃公司境內外專業(yè)子公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理或擔任金融租賃公司分公司總經(jīng)理（主任），應具備本科以上學歷，從事金融工作或融資租賃工作3年以上，或從事相關經(jīng)濟工作8年以上（其中從事金融工作或融資租賃工作2年以上），擔任境外子公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理的，應能較熟練地運用1門與所任職務相適應的外語；
?。ㄋ模呜泿沤?jīng)紀公司分公司總經(jīng)理（主任），應具備本科以上學歷，從事金融工作5年以上，或從事相關經(jīng)濟工作8年以上（其中從事金融工作2年以上）；
?。ㄎ澹尉惩夥倾y行金融機構駐華代表處首席代表，應具備本科以上學歷，從事金融工作或相關經(jīng)濟工作3年以上。
第一百八十一條擬任人未達到第一百七十八條至第一百八十條規(guī)定的學歷要求，但具備以下條件之一的，視同達到規(guī)定的學歷：
（一）取得國家教育行政主管部門認可院校授予的學士以上學位；
?。ǘ┤〉米詴嫀?、注冊審計師或與擬（現(xiàn)）任職務相關的高級專業(yè)技術職務資格，且相關從業(yè)年限超過相應規(guī)定4年以上。
第一百八十二條擬任董事長、總經(jīng)理任職資格未獲核準前，非銀行金融機構應指定符合相應任職資格條件的人員代為履職，并自作出指定決定之日起3日內向監(jiān)管機構報告。代為履職的人員不符合任職資格條件的，監(jiān)管機構可以責令非銀行金融機構限期調整。非銀行金融機構應當在6個月內選聘具有任職資格的人員正式任職。
第二節(jié)任職資格許可程序
第一百八十三條金融資產(chǎn)管理公司及其境外全資附屬或控股金融機構申請核準董事和高級管理人員任職資格，由金融資產(chǎn)管理公司向銀監(jiān)會提交申請，銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定。
其他非銀行金融機構法人機構申請核準董事和高級管理人員任職資格，向銀監(jiān)分局或所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日或收到完整申請材料之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。
財務公司境外子公司申請核準董事和高級管理人員任職資格，由財務公司向銀監(jiān)分局或所在地銀監(jiān)局提交申請，銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日或收到完整申請材料之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。
金融租賃公司境內專業(yè)子公司申請核準董事和高級管理人員任職資格，由專業(yè)子公司向銀監(jiān)分局或所在地銀監(jiān)局提交申請，金融租賃公司境外專業(yè)子公司申請核準董事和高級管理人員任職資格，由金融租賃公司向銀監(jiān)分局或所在地銀監(jiān)局提交申請，銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日或收到完整申請材料之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。
非銀行金融機構分公司申請核準高級管理人員任職資格，由其法人機構向分公司銀監(jiān)分局或所在地銀監(jiān)局提交申請，銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日或收到完整申請材料之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定，并抄報銀監(jiān)會，抄送非銀行金融機構法人機構所在地銀監(jiān)局。
境外非銀行金融機構駐華代表處首席代表的任職資格核準，向所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。
第一百八十四條非銀行金融機構或其分支機構設立時，董事和高級管理人員的任職資格申請，按照該機構開業(yè)的許可程序一并受理、審查并決定。
第一百八十五條具有高管任職資格且未連續(xù)中斷任職１年以上的擬任人在同一法人機構內，同類性質平行調整職務或改任較低職務的，不需重新申請核準任職資格。擬任人應當在任職后5日內向任職機構所在地銀監(jiān)會派出機構報告。
第七章附則
第一百八十六條獲準機構變更事項許可的，非銀行金融機構及其分支機構應自許可決定之日起6個月內完成有關法定變更手續(xù)，并向決定機關和所在地銀監(jiān)會派出機構報告。獲準董事和高級管理人員任職資格許可的，擬任人應自許可決定之日起3個月內正式到任，并向決定機關和所在地銀監(jiān)會派出機構報告。
未在前款規(guī)定期限內完成變更或到任的，行政許可決定文件失效，由決定機關注銷行政許可。
第一百八十七條非銀行金融機構設立、終止事項，涉及工商、稅務登記變更等法定程序的，應當在完成有關法定手續(xù)后1個月內向銀監(jiān)會和所在地銀監(jiān)會派出機構報告。
第一百八十八條本辦法所稱境外含香港、澳門和臺灣地區(qū)。
第一百八十九條本辦法中的“日”均為工作日，“以上”均含本數(shù)或本級。
第一百九十條除特別說明外，本辦法中各項財務指標要求均為合并會計報表口徑。
第一百九十一條其他非銀行金融機構相關規(guī)則另行制定。
第一百九十二條本辦法由銀監(jiān)會負責解釋。
第一百九十三條本辦法自公布之日起施行，《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法》（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2007年第13號）同時廢止。本辦法施行前有關規(guī)定與本辦法不一致的，按照本辦法執(zhí)行。
