第一條為加強地方金融組織監(jiān)督管理，明確對地方金融組織實施行政許可的事項、條件、程序，保護行政許可申請人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國行政許可法》《北京市地方金融監(jiān)督管理條例》等法律、行政法規(guī)及相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，結(jié)合本市實際情況，制定本辦法。

第二條本辦法所稱地方金融組織，是指國家授權(quán)由地方實施監(jiān)督管理的小額貸款公司、融資擔保公司、典當行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、交易場所、區(qū)域性股權(quán)市場和地方資產(chǎn)管理公司，以及國家授權(quán)地方監(jiān)督管理的其他金融組織。

第三條北京市地方金融監(jiān)督管理部門依照本辦法的規(guī)定，對地方金融組織實施行政許可和監(jiān)督管理。

本辦法所稱北京市地方金融監(jiān)督管理部門，是指北京市地方金融監(jiān)督管理局（以下簡稱市金融監(jiān)管局）和區(qū)人民政府負責金融工作的部門（以下簡稱區(qū)金融工作部門）。市金融監(jiān)管局為本辦法規(guī)定行政許可的實施機關(guān)，區(qū)金融工作部門依法承擔屬地監(jiān)督管理具體工作。

第四條地方金融組織設(shè)立審批、變更審批和終止審批，以及法律、行政法規(guī)和國務(wù)院決定規(guī)定的其他行政許可事項，均須經(jīng)市金融監(jiān)管局批準取得相應(yīng)行政許可。

國務(wù)院金融管理部門對地方金融組織的設(shè)立、變更和終止另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第五條申請人應(yīng)當按照市金融監(jiān)管局公示的行政許可事項申請材料目錄及相關(guān)要求，提交真實、準確和完整的申請材料。

第二章小額貸款公司設(shè)立、變更和終止

第六條本辦法所稱小額貸款公司，是指在本市行政區(qū)域內(nèi)依法設(shè)立，不吸收公眾存款，經(jīng)營小額貸款業(yè)務(wù)的有限責任公司或者股份有限公司。

第七條申請設(shè)立小額貸款公司，應(yīng)當經(jīng)市金融監(jiān)管局批準，名稱中應(yīng)當標明“小額貸款”字樣。

未經(jīng)市金融監(jiān)管局批準，任何單位和個人不得經(jīng)營小額貸款業(yè)務(wù)，不得在名稱和經(jīng)營范圍中使用“小額貸款”等顯示小額貸款業(yè)務(wù)活動特征的字樣。國家另有規(guī)定的除外。

第八條小額貸款公司可以在本市行政區(qū)域內(nèi)開展放貸業(yè)務(wù)。

經(jīng)營管理較好、風控能力較強、監(jiān)管評價良好的小額貸款公司，經(jīng)市金融監(jiān)管局批準，可以依法開展發(fā)行債券、以本公司發(fā)放的貸款為基礎(chǔ)資產(chǎn)發(fā)行資產(chǎn)證券化產(chǎn)品、股東借款等業(yè)務(wù)。

第九條在本市設(shè)立小額貸款公司,應(yīng)當符合《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，并同時具備以下條件：

（一）具備符合條件的股東。法人股東合計持股比例占全部股份50%以上；單一最大股東及其關(guān)聯(lián)方合并持股比例不超過全部股份80%；

（二）注冊資本不低于人民幣1億元，且為一次性實繳貨幣資本；

（三）有符合國家規(guī)定任職條件的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他人員；

（四）有健全的公司治理結(jié)構(gòu)，內(nèi)部控制和風險管理制度；

（五）有符合業(yè)務(wù)開展要求的營業(yè)場所；

（六）符合法律、行政法規(guī)和國家規(guī)定的其他條件。

第十條法人作為小額貸款公司股東，應(yīng)當同時具備以下條件：

（一）依法登記注冊并存續(xù)；

（二）財務(wù)狀況良好，最近兩個會計年度連續(xù)盈利，權(quán)益性投資余額不超過其凈資產(chǎn)的50%（含本次投資金額）；

（三）入股資金為自有資金，不得以債務(wù)資金或委托資金等非自有資金出資；

（四）信譽良好，最近三年無重大違法違規(guī)記錄和嚴重不良信用記錄；

（五）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)和有效的組織管理方式。

第十一條自然人作為小額貸款公司股東，應(yīng)當同時具備以下條件：

（一）有完全民事行為能力；

（二）近三年年均收入不低于40萬元人民幣或者家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元人民幣，納稅記錄與收入或財產(chǎn)情況相匹配；

（三）入股資金為自有資金，不得以債務(wù)資金或委托資金等非自有資金出資；

（四）信譽良好，最近三年無重大違法違規(guī)記錄和嚴重不良信用記錄。

第十二條擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當熟悉與小額貸款業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)，具有履行職責所需的從業(yè)經(jīng)驗和管理能力。

第十三條在本市申請設(shè)立小額貸款公司以及《北京市地方金融監(jiān)督管理條例》所列審批事項，申請人應(yīng)當向市金融監(jiān)管局提交申請材料，所提交申請材料應(yīng)當符合本辦法規(guī)定。

申請材料由市金融監(jiān)管局審核并作出批準或者不予批準的書面決定。其中，批準設(shè)立決定作出前應(yīng)進行現(xiàn)場核實。決定批準的，出具行政許可審批文件；不予批準的，書面通知申請人并說明理由。

第十四條小額貸款公司下列事項，應(yīng)當向市金融監(jiān)管局備案：

（一）變更名稱；

（二）變更住所或者主要經(jīng)營場所；

（三）變更持股5%以下（不含5%）的股東；

（四）市金融監(jiān)管局規(guī)定的其他備案事項。

第十五條小額貸款公司變更后的相關(guān)事項應(yīng)當符合本辦法規(guī)定。

第十六條小額貸款公司不再從事小額貸款業(yè)務(wù)，應(yīng)當按照要求向市金融監(jiān)管局提出書面申請，企業(yè)名稱中不再使用“小額貸款”字樣、相應(yīng)變更經(jīng)營范圍，并提交資產(chǎn)狀況證明、債權(quán)債務(wù)處置方案等相關(guān)材料。

小額貸款公司解散，應(yīng)當依法成立清算組進行清算，并對未到期債務(wù)及相關(guān)責任承接等作出明確安排。清算結(jié)束后，應(yīng)當按照要求向區(qū)金融工作部門和市金融監(jiān)管局提交清算報告等相關(guān)資料。

小額貸款公司解散、不再從事相關(guān)金融活動或者被依法宣告破產(chǎn)，市金融監(jiān)管局應(yīng)當注銷其行政許可審批文件，通報市場監(jiān)督管理部門并予以公告。

第三章融資擔保公司設(shè)立、變更和終止

第十七條本辦法所稱融資擔保，是指擔保人為被擔保人借款、發(fā)行債券等債務(wù)融資提供擔保的行為。

本辦法所稱融資擔保公司是指在本市行政區(qū)域內(nèi)依法設(shè)立、經(jīng)營融資擔保業(yè)務(wù)的有限責任公司或者股份有限公司。

第十八條申請設(shè)立融資擔保公司，應(yīng)當經(jīng)市金融監(jiān)管局批準，名稱中應(yīng)當標明“融資擔保”字樣。

未經(jīng)市金融監(jiān)管局批準，任何單位和個人不得經(jīng)營融資擔保業(yè)務(wù)，不得在名稱和經(jīng)營范圍中使用“融資擔?！钡蕊@示融資擔保業(yè)務(wù)活動特征的字樣。國家另有規(guī)定的除外。

第十九條除開展借款擔保、發(fā)行債券擔保等融資擔保業(yè)務(wù)外，經(jīng)營穩(wěn)健、財務(wù)狀況良好的融資擔保公司，還可以開展下列業(yè)務(wù)：

（一）投標擔保、工程履約擔保、訴訟保全擔保等非融資擔保業(yè)務(wù)；

（二）與擔保業(yè)務(wù)有關(guān)的咨詢等服務(wù)業(yè)務(wù)。

第二十條在本市設(shè)立融資擔保公司，應(yīng)當符合《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，并同時具備以下條件：

（一）具備符合條件的股東；

（二）注冊資本不低于人民幣2億元，且為一次性實繳貨幣資本；

（三）有符合國家規(guī)定任職條件的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他人員；

（四）有健全的公司治理結(jié)構(gòu)，內(nèi)部控制和風險管理制度；

（五）有符合業(yè)務(wù)開展要求的營業(yè)場所；

（六）符合法律、行政法規(guī)和國家規(guī)定的其他條件。

第二十一條法人作為融資擔保公司股東，應(yīng)當同時具備以下條件：

（一）依法登記注冊并存續(xù)；

（二）具備持續(xù)出資能力，財務(wù)狀況良好，最近兩個會計年度連續(xù)盈利；

（三）入股資金為自有資金，不得以債務(wù)資金或委托資金等非自有資金出資，政府性委托資金除外；

（四）信譽良好，最近三年無重大違法違規(guī)記錄和嚴重不良信用記錄；

（五）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)和有效的組織管理方式。

第二十二條自然人作為融資擔保公司股東，應(yīng)當同時具備以下條件：

（一）有完全民事行為能力；

（二）近三年年均收入不低于40萬元人民幣或者家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元人民幣，納稅記錄與收入或財產(chǎn)情況相匹配；

（三）入股資金為自有資金，不得以債務(wù)資金或委托資金等非自有資金出資；

（四）信譽良好，最近三年無重大違法違規(guī)記錄和嚴重不良信用記錄。

第二十三條擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當熟悉與融資擔保業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)，具有履行職責所需的從業(yè)經(jīng)驗和管理能力。

第二十四條融資擔保公司下列事項，應(yīng)當經(jīng)市金融監(jiān)管局審批：

（一）合并、分立；

（二）減少注冊資本；

（三）其他省、自治區(qū)、直轄市融資擔保公司在本市設(shè)立分支機構(gòu)。

融資擔保公司合并、分立、減少注冊資本后，由市金融監(jiān)管局注銷或換發(fā)融資擔保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證。

第二十五條其他省、自治區(qū)、直轄市融資擔保公司在本市設(shè)立分支機構(gòu)，應(yīng)當同時具備以下條件：

（一）注冊資本不低于人民幣10億元；

（二）經(jīng)營融資擔保業(yè)務(wù)三年以上，且最近兩個會計年度連續(xù)盈利；

（三）最近兩年無重大違法違規(guī)記錄。

其他省、自治區(qū)、直轄市融資擔保公司在本市設(shè)立分支機構(gòu)，應(yīng)當向分支機構(gòu)撥付不低于2億元人民幣的營運資金，并滿足本市相關(guān)監(jiān)管要求。

第二十六條本市融資擔保公司在其他省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機構(gòu)，應(yīng)經(jīng)分支機構(gòu)所在地金融監(jiān)督管理部門批準，并自分支機構(gòu)設(shè)立之日起三十日內(nèi)，將有關(guān)情況報告市金融監(jiān)管局。

第二十七條在本市申請設(shè)立融資擔保公司以及本辦法第二十四條所列事項，申請人應(yīng)當向市金融監(jiān)管局提交申請材料，所提交申請材料應(yīng)當符合本辦法規(guī)定。

市金融監(jiān)管局應(yīng)自受理申請之日起三十日內(nèi)作出批準或不予批準的書面決定。其中，批準設(shè)立決定作出前應(yīng)當進行現(xiàn)場核實。決定批準的，出具行政許可審批文件，相應(yīng)頒發(fā)或換發(fā)融資擔保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證；不予批準的，書面通知申請人并說明理由。

第二十八條融資擔保公司下列事項，應(yīng)當向市金融監(jiān)管局備案：

（一）本市融資擔保公司在本市設(shè)立分支機構(gòu)；

（二）變更名稱；

（三）變更持有5%以上股權(quán)的股東；

（四）變更董事、監(jiān)事、高級管理人員；

（五）變更住所或者主要經(jīng)營場所；

（六）增加注冊資本；

（七）變更業(yè)務(wù)范圍；

（八）市金融監(jiān)管局規(guī)定的其他備案事項。

融資擔保公司變更事項涉及融資擔保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證記載內(nèi)容的，由市金融監(jiān)管局換發(fā)融資擔保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證。

第二十九條融資擔保公司變更后的相關(guān)事項應(yīng)當符合本辦法規(guī)定。

第三十條融資擔保公司出現(xiàn)下列情形之一時，應(yīng)當按期將融資擔保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證交回市金融監(jiān)管局：

（一）融資擔保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可被撤銷、被撤回的；

（二）融資擔保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證被吊銷的；

（三）融資擔保公司解散、被依法宣告破產(chǎn)的；

（四）市金融監(jiān)管局規(guī)定的其他情形。

融資擔保公司應(yīng)當在收到市金融監(jiān)管局有關(guān)文件、法律文書或人民法院宣告破產(chǎn)裁定書之日起十五日內(nèi)，將融資擔保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證交回市金融監(jiān)管局。逾期不交回的，由市金融監(jiān)管局及時依法收繳。

第三十一條融資擔保公司不再從事融資擔保業(yè)務(wù)，應(yīng)當按照要求向市金融監(jiān)管局提出書面申請注銷融資擔保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證，并提交資產(chǎn)狀況證明、債權(quán)債務(wù)處置方案等相關(guān)材料。

融資擔保公司解散，應(yīng)當依法成立清算組進行清算，對未到期債務(wù)及融資擔保責任的承接作出明確安排，并將擔保業(yè)務(wù)清算報告報送至區(qū)金融工作部門和市金融監(jiān)管局。

融資擔保公司解散、不再從事相關(guān)金融活動或者被依法宣告破產(chǎn)，市金融監(jiān)管局應(yīng)當注銷其行政許可審批文件和融資擔保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證，通報市場監(jiān)督管理部門并予以公告。

第三十二條融資擔保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證交回或注銷后，融資擔保公司應(yīng)當及時變更公司名稱及經(jīng)營范圍，不得在名稱和經(jīng)營范圍中繼續(xù)使用“融資擔保”字樣。

第四章典當行設(shè)立、變更和終止

第三十三條本辦法所稱典當業(yè)務(wù)，是指當戶將其動產(chǎn)、財產(chǎn)權(quán)利作為當物質(zhì)押或者將其房地產(chǎn)作為當物抵押給典當行，取得當金，并在約定期限內(nèi)償還當金、支付當金利息和相關(guān)費用、贖回當物的行為。

本辦法所稱典當行，是指在本市行政區(qū)域內(nèi)依法設(shè)立的專門經(jīng)營典當業(yè)務(wù)的有限責任公司或者股份有限公司。

第三十四條申請設(shè)立典當行，應(yīng)當經(jīng)市金融監(jiān)管局批準。未經(jīng)批準，任何單位和個人不得設(shè)立典當行或從事典當業(yè)務(wù)。

申請設(shè)立典當行名稱中應(yīng)當標明“典當”字樣。未經(jīng)登記不得在名稱和經(jīng)營范圍中使用“典當”等顯示典當業(yè)務(wù)活動特征的字樣。國家另有規(guī)定的除外。

第三十五條典當行可以開展下列業(yè)務(wù)：

（一）動產(chǎn)質(zhì)押典當業(yè)務(wù)；

（二）財產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押典當業(yè)務(wù)；

（三）房地產(chǎn)（外省、自治區(qū)、直轄市的房地產(chǎn)或者未取得商品房預(yù)售許可證的在建工程除外）抵押典當業(yè)務(wù)；

（四）限額內(nèi)絕當物品的變賣；

（五）鑒定評估及咨詢服務(wù)；

（六）中國銀行保險監(jiān)督管理委員會依法批準的其他典當業(yè)務(wù)。

第三十六條在本市設(shè)立典當行應(yīng)當符合《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，并同時具備下列條件：

（一）具備符合條件的股東。有兩個以上法人股東，法人股東合計持股比例占全部股份1/2以上，或者第一大股東是法人股東且持股比例占全部股份1/3以上；單個自然人不能為控股股東；

（二）注冊資本不低于人民幣1億元，且為一次性實繳貨幣資本；

（三）有符合國家規(guī)定任職條件的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他人員；

（四）有健全的公司治理結(jié)構(gòu)，內(nèi)部控制和風險管理制度；

（五）有符合業(yè)務(wù)開展要求的營業(yè)場所和辦理業(yè)務(wù)必需的設(shè)施；

（六）符合法律、行政法規(guī)和國家規(guī)定的其他條件。

第三十七條法人作為典當行股東，應(yīng)當同時具備以下條件：

（一）依法登記注冊并存續(xù)；

（二）財務(wù)狀況良好，最近兩個會計年度連續(xù)盈利，權(quán)益性投資余額不超過其凈資產(chǎn)的50%(含本次投資金額）;

（三）入股資金為自有資金，不得以債務(wù)資金或委托資金等非自有資金出資；

（四）信譽良好，最近三年無重大違法違規(guī)記錄和嚴重不良信用記錄；

（五）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)和有效的組織管理方式；

（六）承諾三年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)，承諾三年內(nèi)不將所持有的股權(quán)進行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在典當行章程中載明。

第三十八條自然人作為典當行股東，應(yīng)當同時具備以下條件：

（一）應(yīng)為居住在中華人民共和國境內(nèi)年滿18周歲且具有完全民事行為能力的中國公民；

（二）近三年年均收入不低于40萬元人民幣或者家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元人民幣，納稅記錄與收入或財產(chǎn)情況相匹配；

（三）入股資金為自有資金，不得以債務(wù)資金或委托資金等非自有資金出資；

（四）信譽良好，最近三年無重大違法違規(guī)記錄和嚴重不良信用記錄；

（五）承諾三年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)，承諾三年內(nèi)不將所持有的股權(quán)進行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在典當行章程中載明。

第三十九條典當行應(yīng)當有熟悉典當業(yè)務(wù)的經(jīng)營管理人員及鑒定評估人員。

第四十條在本市申請設(shè)立典當行以及《北京市地方金融監(jiān)督管理條例》所列審批事項，申請人應(yīng)當向市金融監(jiān)管局提交申請材料，所提交申請材料應(yīng)當符合本辦法規(guī)定。

申請材料由市金融監(jiān)管局審核并作出批準或不予批準的書面決定。其中，批準設(shè)立決定作出前應(yīng)進行現(xiàn)場核實。決定批準的，出具行政許可審批文件，相應(yīng)頒發(fā)或換發(fā)典當經(jīng)營許可證；不予批準的，書面通知申請人并說明理由。

第四十一條典當經(jīng)營許可證有效期屆滿的，典當行應(yīng)當申請換發(fā)，對于符合經(jīng)營典當業(yè)務(wù)條件的，市金融監(jiān)管局予以換發(fā)。

第四十二條申請人領(lǐng)取典當經(jīng)營許可證后，應(yīng)在市場監(jiān)督管理部門進行登記，并依法取得營業(yè)執(zhí)照后方可營業(yè)。

第四十三條典當行下列事項，應(yīng)當向市金融監(jiān)管局備案：

（一）變更名稱；

（二）變更住所或主要經(jīng)營場所；

（三）變更持股5%以下（不含5%）的股東；

（四）變更分支機構(gòu)負責人；

（五）市金融監(jiān)管局規(guī)定的其他備案事項。

第四十四條典當行變更后的相關(guān)事項應(yīng)當符合本辦法規(guī)定。

第四十五條典當行不再從事典當業(yè)務(wù)，應(yīng)當按照要求向市金融監(jiān)管局提出書面申請注銷典當經(jīng)營許可證，企業(yè)名稱中不再使用“典當”字樣、相應(yīng)變更經(jīng)營范圍，并提交資產(chǎn)狀況證明、債權(quán)債務(wù)處置方案等相關(guān)材料。

典當行解散，應(yīng)當依法成立清算組進行清算，停止除贖當和處理絕當物品以外的其他業(yè)務(wù)，并對未到期債務(wù)及相關(guān)責任承接等作出明確安排。清算結(jié)束后，應(yīng)當按照要求向區(qū)金融工作部門和市金融監(jiān)管局提交清算報告等相關(guān)資料，并向市金融監(jiān)管局交回典當經(jīng)營許可證。

典當行解散、不再從事典當業(yè)務(wù)或被依法宣告破產(chǎn)，市金融監(jiān)管局應(yīng)當注銷其行政許可審批文件和典當經(jīng)營許可證，通報市場監(jiān)督管理部門、公安機關(guān)并予以公告。

第五章融資租賃公司設(shè)立、變更和終止

第四十六條本辦法所稱融資租賃業(yè)務(wù)，是指出租人根據(jù)承租人對出賣人、租賃物的選擇，向出賣人購買租賃物，提供給承租人使用，承租人支付租金的交易活動。

本辦法所稱融資租賃公司，是指在本市行政區(qū)域內(nèi)依法設(shè)立的專門從事融資租賃業(yè)務(wù)的有限責任公司或者股份有限公司。

第四十七條申請設(shè)立融資租賃公司，應(yīng)當經(jīng)市金融監(jiān)管局批準。未經(jīng)批準，任何單位和個人不得設(shè)立融資租賃公司或從事融資租賃業(yè)務(wù)。

申請設(shè)立融資租賃公司名稱中應(yīng)當標明“融資租賃”字樣。未經(jīng)登記不得在名稱和經(jīng)營范圍中使用“融資租賃”等顯示融資租賃業(yè)務(wù)活動特征的字樣。國家另有規(guī)定的除外。

第四十八條融資租賃公司可以開展下列業(yè)務(wù)：

（一）融資租賃業(yè)務(wù)；

（二）租賃業(yè)務(wù)；

（三）與融資租賃和租賃業(yè)務(wù)有關(guān)的租賃物購買、殘值處理與維修、租賃交易咨詢、接受租賃保證金；

（四）轉(zhuǎn)讓與受讓融資租賃或租賃資產(chǎn)；

（五）固定收益類證券投資業(yè)務(wù)。

第四十九條在本市設(shè)立融資租賃公司，應(yīng)當符合《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，并同時具備以下條件：

（一）具備符合條件的股東；

（二）注冊資本不低于2億元人民幣或等值自由兌換貨幣，且為一次性實繳貨幣資本；

（三）有符合國家規(guī)定任職條件的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他人員；

（四）有健全的公司治理結(jié)構(gòu)，內(nèi)部控制和風險管理制度；

（五）有符合業(yè)務(wù)開展要求的營業(yè)場所；

（六）符合法律、行政法規(guī)和國家規(guī)定的其他條件。

第五十條融資租賃公司股東應(yīng)當為法人，并同時具備以下條件：

（一）依法登記注冊并存續(xù)；

（二）財務(wù)狀況良好，最近兩個會計年度連續(xù)盈利，最近一年年末凈資產(chǎn)不低于出資額的兩倍；

（三）入股資金為自有資金，不得以債務(wù)資金或委托資金等非自有資金出資；

（四）主要股東或其關(guān)聯(lián)主體具備與所從事融資租賃產(chǎn)品相關(guān)聯(lián)的行業(yè)背景或金融行業(yè)背景；

（五）信譽良好，最近三年無重大違法違規(guī)記錄和嚴重不良信用記錄；

（六）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)和有效的組織管理方式；

（七）承諾三年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)，承諾三年內(nèi)不將所持有的股權(quán)進行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在公司章程中載明。

第五十一條融資租賃公司應(yīng)配備具有金融、貿(mào)易、法律、會計等方面專業(yè)知識、技能和從業(yè)經(jīng)驗并具有良好從業(yè)記錄的人員，擁有不少于三年融資租賃、租賃業(yè)務(wù)或金融機構(gòu)運營管理經(jīng)驗的總經(jīng)理、副總經(jīng)理、風險控制主管等高級管理人員。

第五十二條融資租賃公司設(shè)立分支機構(gòu)，應(yīng)當同時具備以下條件：

（一）注冊資本不低于5億元人民幣或等值自由兌換貨幣；

（二）經(jīng)營融資租賃業(yè)務(wù)三年以上，且最近兩個會計年度連續(xù)盈利；

（三）確有相關(guān)業(yè)務(wù)發(fā)展需要；

（四）公司信譽良好,最近兩年無重大違法違規(guī)記錄和嚴重不良信用記錄；

（五）公司董事、監(jiān)事、高級管理人員最近三年無重大違法違規(guī)記錄和嚴重不良信用記錄。

其他省、自治區(qū)、直轄市融資租賃公司在本市設(shè)立分支機構(gòu)，適用本條規(guī)定。

第五十三條融資租賃公司應(yīng)當對每個分支機構(gòu)撥付不少于人民幣5000萬元的營運資金。

融資租賃公司撥付給各分支機構(gòu)的營運資金總額，不得超過融資租賃公司注冊資本的50%。

其他省、自治區(qū)、直轄市融資租賃公司在本市設(shè)立分支機構(gòu)，適用本條規(guī)定。

第五十四條在本市申請設(shè)立融資租賃公司以及《北京市地方金融監(jiān)督管理條例》所列審批事項，申請人應(yīng)當向市金融監(jiān)管局提交申請材料，所提交申請材料應(yīng)當符合本辦法規(guī)定。

申請材料由市金融監(jiān)管局審核并作出批準或不予批準的書面決定。其中，批準設(shè)立決定作出前應(yīng)進行現(xiàn)場核實。決定批準的，出具行政許可審批文件；不予批準的，書面通知申請人并說明理由。

第五十五條融資租賃公司下列事項，應(yīng)當向市金融監(jiān)管局備案：

（一）變更名稱；

（二）變更住所或主要經(jīng)營場所；

（三）變更持股5%以下（不含5%）的股東；

（四）市金融監(jiān)管局規(guī)定的其他備案事項。

第五十六條融資租賃公司變更后的相關(guān)事項應(yīng)當符合本辦法規(guī)定。

第五十七條融資租賃公司不再從事融資租賃業(yè)務(wù)，應(yīng)當按照要求向市金融監(jiān)管局提出書面申請，企業(yè)名稱中不再使用“融資租賃”字樣、相應(yīng)變更經(jīng)營范圍，并提交資產(chǎn)狀況證明、債權(quán)債務(wù)處置方案等相關(guān)材料。

融資租賃公司解散，應(yīng)當依法成立清算組進行清算，并對未到期債務(wù)及相關(guān)責任承接等作出明確安排。清算結(jié)束后應(yīng)當按照要求向區(qū)金融工作部門和市金融監(jiān)管局提交清算報告等相關(guān)資料。

融資租賃公司解散、不再從事融資租賃業(yè)務(wù)或被依法宣告破產(chǎn)，市金融監(jiān)管局應(yīng)當注銷其行政許可審批文件，通報市場監(jiān)督管理部門并予以公告。

第六章商業(yè)保理公司設(shè)立、變更和終止

第五十八條本辦法所稱商業(yè)保理業(yè)務(wù)，是指供應(yīng)商將其基于真實交易的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給商業(yè)保理公司，由商業(yè)保理公司向其提供保理融資、銷售分戶（分類）賬管理、應(yīng)收賬款催收、非商業(yè)性壞賬擔保等業(yè)務(wù)。

本辦法所稱商業(yè)保理公司是指在本市行政區(qū)域內(nèi)依法設(shè)立的專門從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)的有限責任公司或者股份有限公司。

第五十九條申請設(shè)立商業(yè)保理公司，應(yīng)當經(jīng)市金融監(jiān)管局批準。未經(jīng)市金融監(jiān)管局批準，任何單位和個人不得設(shè)立商業(yè)保理公司或從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)。

申請設(shè)立商業(yè)保理公司名稱中應(yīng)當標明“商業(yè)保理”字樣。未經(jīng)登記不得在名稱和經(jīng)營范圍中使用“商業(yè)保理”等顯示商業(yè)保理業(yè)務(wù)活動特征的字樣。國家另有規(guī)定的除外。

第六十條商業(yè)保理公司可以開展下列商業(yè)保理業(yè)務(wù)：

（一）保理融資；

（二）銷售分戶（分類）賬管理；

（三）應(yīng)收賬款催收；

（四）非商業(yè)性壞賬擔保；

商業(yè)保理公司應(yīng)主要開展商業(yè)保理業(yè)務(wù)，同時還可開展客戶資信調(diào)查與評估、與商業(yè)保理相關(guān)的咨詢服務(wù)業(yè)務(wù)。

第六十一條在本市設(shè)立商業(yè)保理公司，應(yīng)當符合《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，并同時具備下列條件：

（一）具備符合條件的股東；

（二）注冊資本不低于1億元人民幣或等值自由兌換貨幣，且為一次性實繳貨幣資本；

（三）有符合國家規(guī)定任職條件的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他人員；

（四）有健全的公司治理結(jié)構(gòu)，內(nèi)部控制和風險管理制度；

（五）有符合業(yè)務(wù)開展要求的營業(yè)場所；

（六）符合法律、行政法規(guī)和國家規(guī)定的其他條件。

第六十二條商業(yè)保理公司的股東應(yīng)當為法人，并同時具備以下條件：

（一）依法登記注冊并存續(xù)；

（二）財務(wù)狀況良好，最近兩個會計年度連續(xù)盈利，最近一年年末凈資產(chǎn)不低于出資額的兩倍；

（三）入股資金為自有資金，不得以債務(wù)資金或委托資金等非自有資金出資；

（四）主要股東或其關(guān)聯(lián)主體具備貿(mào)易融資、產(chǎn)業(yè)金融或供應(yīng)鏈管理等相關(guān)行業(yè)背景；

（五）信譽良好,最近三年無重大違法違規(guī)記錄和嚴重不良信用記錄；

（六）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)和有效的組織管理方式；

（七）承諾三年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)，承諾三年內(nèi)不將所持有的股權(quán)進行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在公司章程中載明。

第六十三條商業(yè)保理公司高級管理人員應(yīng)當具有保理業(yè)務(wù)運營管理經(jīng)驗且無不良信用記錄。

第六十四條在本市申請設(shè)立商業(yè)保理公司以及《北京市地方金融監(jiān)督管理條例》所列審批事項，申請人應(yīng)當向市金融監(jiān)管局提交申請材料，所提交申請材料應(yīng)當符合本辦法規(guī)定。

第六十五條商業(yè)保理公司下列事項，應(yīng)當向市金融監(jiān)管局備案：

（一）變更名稱；

（二）變更住所或主要經(jīng)營場所；

（三）變更持股5%以下（不含5%）的股東；

（四）市金融監(jiān)管局規(guī)定的其他備案事項。

第六十六條商業(yè)保理公司變更后的相關(guān)事項應(yīng)當符合本辦法規(guī)定。

第六十七條商業(yè)保理公司不再從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)，應(yīng)當按照要求向市金融監(jiān)管局提出書面申請，企業(yè)名稱中不再使用“商業(yè)保理”字樣、相應(yīng)變更經(jīng)營范圍，并提交資產(chǎn)狀況證明、債權(quán)債務(wù)處置方案等相關(guān)材料。

商業(yè)保理公司解散,應(yīng)當依法成立清算組進行清算,并對未到期債務(wù)及相關(guān)責任承接等作出明確安排。清算結(jié)束后，應(yīng)當按照要求向區(qū)金融工作部門和市金融監(jiān)管局提交清算報告等相關(guān)資料。

商業(yè)保理公司解散、不再從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)或被依法宣告破產(chǎn)，市金融監(jiān)管局應(yīng)當注銷行政許可審批文件，通報市場監(jiān)督管理部門并予以公告。

第七章交易場所設(shè)立、開業(yè)、變更和終止

第六十八條本辦法所稱交易場所，是指在本市行政區(qū)域內(nèi)依法設(shè)立的，名稱中含“交易所”“交易中心”或經(jīng)營范圍中含“交易”經(jīng)營項目，從事商品類交易或者權(quán)益類交易的場所，但不包括僅從事車輛、房地產(chǎn)等實物交易的交易場所，也不包括由國務(wù)院金融管理部門履行日常監(jiān)管職責的從事金融產(chǎn)品交易的交易場所。國有產(chǎn)權(quán)、文化產(chǎn)權(quán)、區(qū)域性股權(quán)市場等領(lǐng)域交易場所的管理，國家另有規(guī)定的從其規(guī)定。

第六十九條按照“總量控制、合理布局、審慎審批”的原則，審慎批準設(shè)立交易場所。原則上,同類交易場所本市只設(shè)一家。

第七十條在本市設(shè)立交易場所,名稱中應(yīng)當標明“交易所（中心）”字樣，符合《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，并同時具備以下條件：

（一）具有符合條件的股東；

（二）注冊資本不低于2億元人民幣，且為貨幣資本，應(yīng)當于開業(yè)前一次性實繳到位；

（三）有符合國家規(guī)定任職條件的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他人員；

（四）有健全的公司治理結(jié)構(gòu)，內(nèi)部控制和風險管理制度；

（五）具有符合業(yè)務(wù)開展要求的營業(yè)場所；

（六）符合法律、行政法規(guī)和國家規(guī)定的其他條件。

第七十一條交易場所股東應(yīng)當為法人，并同時具備以下條件：

（一）財務(wù)狀況良好，最近兩個會計年度連續(xù)盈利，最近一年年末凈資產(chǎn)不低于5000萬元人民幣或等值自由兌換貨幣；

（二）入股資金為自有資金，不得以債務(wù)資金或委托資金等非自有資金出資；

（三）信譽良好，最近三年無重大違法違規(guī)記錄和嚴重不良信用記錄；

（四）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)和有效的組織管理方式。

第七十二條交易場所的控股股東，除符合本辦法第七十一條規(guī)定外，還應(yīng)同時具備以下條件：

（一）最近三個會計年度連續(xù)盈利，最近一年年末凈資產(chǎn)不低于1億元人民幣或等值自由兌換貨幣；

（二）其現(xiàn)有主營業(yè)務(wù)與申請設(shè)立交易場所的業(yè)務(wù)范圍相符。

第七十三條擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當熟悉與交易場所業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)，具有履行職責所需的從業(yè)經(jīng)驗和管理能力。

第七十四條交易場所應(yīng)當自批準設(shè)立之日起六個月內(nèi)申請開業(yè)，未獲開業(yè)批復(fù)不得從事經(jīng)營活動。交易場所申請開業(yè)，應(yīng)同時滿足以下條件：

（一）注冊資本已一次性實繳到位；

（二）具備有資質(zhì)第三方檢測符合安全、穩(wěn)定、合規(guī)標準的交易信息系統(tǒng)，且在本市具有交易信息系統(tǒng)服務(wù)器；

（三）交易信息系統(tǒng)已接入市金融監(jiān)管局監(jiān)管系統(tǒng)及全市統(tǒng)一的登記結(jié)算平臺；

（四）不違反國家及本市相關(guān)監(jiān)管要求。

第七十五條滿足開業(yè)條件的，申請人應(yīng)當向市金融監(jiān)管局提交開業(yè)申請材料。市金融監(jiān)管局審核中應(yīng)當進行現(xiàn)場核實。審核通過的，由市金融監(jiān)管局出具開業(yè)批復(fù)文件；審核未通過的，可給予一次整改機會，整改時間不超過三個月。

交易場所批準設(shè)立后在六個月內(nèi)無法滿足開業(yè)條件的，可在六個月期滿前向市金融監(jiān)管局申請延期。交易場所延期開業(yè)不得超過一次，最長不超過六個月。

交易場所在規(guī)定時限內(nèi)未提出開業(yè)申請或延期申請的，或者提出開業(yè)申請但兩次審核均未達到開業(yè)條件的，設(shè)立審批文件自動作廢，由市金融監(jiān)管局予以公告。

第七十六條在本市申請設(shè)立交易場所以及《北京市地方金融監(jiān)督管理條例》所列審批事項，申請人應(yīng)當向市金融監(jiān)管局提交申請材料，所提交申請材料應(yīng)當符合本辦法規(guī)定。

申請設(shè)立交易場所的，申請材料由市金融監(jiān)管局審核，審核中應(yīng)當征得行業(yè)主管部門和清理整頓各類交易場所部際聯(lián)席會議同意，并經(jīng)市政府批準。審核通過的，由市金融監(jiān)管局出具行政許可審批文件；審核未通過的，書面通知申請人并說明理由。

申請《北京市地方金融監(jiān)督管理條例》所列審批事項的，申請材料由市金融監(jiān)管局審核并作出批準或者不予批準的書面決定。決定批準的，出具行政許可審批文件；不予批準的，書面通知申請人并說明理由。

第七十七條交易場所下列事項，應(yīng)當向市金融監(jiān)管局備案：

（一）變更名稱（不包括在名稱中變更“交易所（中心）”字樣）；

（二）變更住所或者主要經(jīng)營場所；

（三）變更持股5%以下（不含5%）的股東；

（四）對外投資；

（五）市金融監(jiān)管局規(guī)定的其他備案事項。

第七十八條交易場所變更后的相關(guān)事項應(yīng)當符合本辦法規(guī)定。

第七十九條交易場所終止特定或全部交易業(yè)務(wù)的，應(yīng)當及時通知交易商、第三方服務(wù)機構(gòu)等利益相關(guān)方，結(jié)清相關(guān)交易業(yè)務(wù)，妥善處理交易商結(jié)算資金或其他資產(chǎn)。交易場所解散，應(yīng)當依法成立清算組進行清算，并對債務(wù)及相關(guān)責任承接等作出明確安排。

交易場所解散、終止全部交易業(yè)務(wù)（包括獲批開業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)六個月的）或者被依法宣告破產(chǎn)，應(yīng)當在三個月內(nèi)提交資產(chǎn)狀況報告、債權(quán)債務(wù)處理方案等相關(guān)材料，由市金融監(jiān)管局審核。審核通過的，由市金融監(jiān)管局注銷其行政許可審批文件，取消企業(yè)名稱中“交易所（中心）”字樣，核減企業(yè)經(jīng)營范圍中的交易業(yè)務(wù)，通報市場監(jiān)督管理部門并予以公告。自公告之日起三十日內(nèi)，交易場所應(yīng)當?shù)绞袌霰O(jiān)督管理部門辦理企業(yè)名稱和經(jīng)營范圍變更事宜。

第八章區(qū)域性股權(quán)市場設(shè)立、變更和終止

第八十條本辦法所稱區(qū)域性股權(quán)市場，是指為本市行政區(qū)域內(nèi)中小微企業(yè)證券非公開發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)活動提供設(shè)施與服務(wù)的場所。

第八十一條在本市設(shè)立區(qū)域性股權(quán)市場運營機構(gòu)（以下簡稱運營機構(gòu)）應(yīng)當符合中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國證監(jiān)會）有關(guān)規(guī)定。

北京股權(quán)交易中心有限公司是經(jīng)北京市人民政府通告，并報中國證監(jiān)會備案的全市唯一一家區(qū)域性股權(quán)市場運營機構(gòu)，是為本市行政區(qū)域內(nèi)中小微企業(yè)證券非公開發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)活動提供設(shè)施與服務(wù)的唯一合法交易的場所。除北京股權(quán)交易中心有限公司之外，包括本市其他各類交易場所在內(nèi)的其他單位及個人不得組織、開展與區(qū)域性股權(quán)市場相關(guān)的證券發(fā)行、轉(zhuǎn)讓活動。

第八十二條運營機構(gòu)變更下列事項之一的，應(yīng)事先向市金融監(jiān)管局報送申請文件，并抄送中國證券監(jiān)督管理委員會北京監(jiān)管局（以下簡稱北京證監(jiān)局）：

（一）分立、合并；

（二）變更注冊資本；

（三）變更業(yè)務(wù)范圍；

（四）變更交易規(guī)則、交易品種；

（五）變更持股5%以上的股東，變更董事、監(jiān)事、高級管理人員。

市金融監(jiān)管局自受理之日起二十日內(nèi)進行審批。運營機構(gòu)在收到市金融監(jiān)管局批復(fù)之日起七日內(nèi)，需報北京證監(jiān)局備案。

第八十三條除本辦法第八十二條規(guī)定的審批事項之外，運營機構(gòu)有下列事項，應(yīng)當向市金融監(jiān)管局備案并抄送北京證監(jiān)局：

（一）變更名稱；

（二）變更住所或者主要經(jīng)營場所；

（三）對外股權(quán)投資；

（四）因交易規(guī)則調(diào)整導(dǎo)致的信息系統(tǒng)重大改變；

（五）與其他?。ㄊ校﹨^(qū)域性股權(quán)市場簽訂合作協(xié)議、備忘錄等；

（六）除本辦法第八十二條第（五）項規(guī)定外的其他股東發(fā)生變動；

（七）異地展示企業(yè)在本市區(qū)域性股權(quán)市場展示時間超過十二個月；

（八）市金融監(jiān)管局規(guī)定的其他備案事項。

第八十四條按照本辦法第八十三條規(guī)定，具備備案條件的，由市金融監(jiān)管局出具備案通知。市金融監(jiān)管局認為備案事項違反相關(guān)規(guī)定的，應(yīng)以書面方式反饋運營機構(gòu)。

第八十五條運營機構(gòu)不再從事非公開發(fā)行、轉(zhuǎn)讓股票、可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券和國務(wù)院有關(guān)部門認可的其他證券以及相關(guān)活動的，應(yīng)當按照要求向市金融監(jiān)管局提出書面申請，并提交資產(chǎn)狀況證明、債權(quán)債務(wù)處置方案等相關(guān)材料，同時需抄送北京證監(jiān)局。

運營機構(gòu)解散，應(yīng)當依法成立清算組進行清算，并對未到期債務(wù)及相關(guān)責任承接等作出明確安排。清算結(jié)束后，應(yīng)當按照要求向市金融監(jiān)管局提交清算報告等相關(guān)資料。

運營機構(gòu)解散、不再從事相關(guān)金融業(yè)務(wù)活動或者被依法宣告破產(chǎn)，市金融監(jiān)管局應(yīng)當注銷其行政許可審批文件，通報市場監(jiān)督管理部門并予以公告。

第九章附則

第八十六條本辦法由市金融監(jiān)管局負責解釋。

第八十七條本辦法自發(fā)布之日起施行。

來源：北京市地方金融監(jiān)督管理局官網(wǎng)

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