北京市地方金融監(jiān)督管理條例

北京市地方金融監(jiān)督管理條例

〔十五屆〕第48號

　　《北京市地方金融監(jiān)督管理條例》已由北京市第十五屆人民代表大會常務委員會第三十次會議于2021年4月16日通過，現(xiàn)予公布，自2021年7月1日起施行。

北京市第十五屆人民代表大會常務委員會

2021年4月16日

北京市地方金融監(jiān)督管理條例

(2021年4月16日北京市第十五屆人民代表大會常務委員會第三十次會議通過)

　　目　錄

　　第一章　總　　則

　　第二章　地方金融組織

　　第三章　地方金融組織監(jiān)督管理

　　第四章　地方金融風險防范和處置

　　第五章　法律責任

　　第六章　附　　則

第一章　總　　則

　　第一條　為了規(guī)范地方金融組織及其經(jīng)營行為，加強地方金融監(jiān)督管理，防范化解地方金融風險，維護金融消費者合法權(quán)益，促進金融服務經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展，服務國家金融管理中心建設(shè)，根據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)和國家對地方金融工作職責的規(guī)定，結(jié)合本市實際情況，制定本條例。

　　第二條　本市行政區(qū)域內(nèi)地方金融組織及其監(jiān)督管理，地方金融風險防范和處置等活動，適用本條例。

　　國家對地方金融監(jiān)督管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　本條例所稱地方金融組織，是指國家授權(quán)由地方實施監(jiān)督管理的小額貸款公司、融資擔保公司、區(qū)域性股權(quán)市場、典當行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司、地方交易場所以及國家授權(quán)地方監(jiān)督管理的其他金融組織。

　　第三條　本市地方金融監(jiān)督管理應當遵循嚴格準入、審慎、協(xié)同、防控風險的原則，強化監(jiān)管責任和地方金融組織經(jīng)營責任。

　　第四條　地方金融組織應當依法合規(guī)經(jīng)營，履行誠信義務，尊重并保障金融消費者的財產(chǎn)安全、知情、自主選擇、公平交易、信息保護等權(quán)益；嚴守金融風險底線，承擔防范和處置本組織金融風險的主體責任。

　　社會公眾應當學習適當?shù)慕鹑陲L險識別常識和權(quán)益保護知識，增強金融風險防范能力。

　　第五條　市人民政府負責對本市地方金融監(jiān)督管理工作的組織領(lǐng)導，統(tǒng)籌本市金融改革發(fā)展、金融風險防范處置等重大事項，建立金融工作議事協(xié)調(diào)機制，完善地方金融監(jiān)督管理體系，加強監(jiān)管力量，合理保障工作經(jīng)費并列入本級預算，按照國家有關(guān)規(guī)定承擔地方金融風險防范處置屬地責任。

　　區(qū)人民政府按照市人民政府要求開展地方金融組織的監(jiān)督管理和風險防范處置，履行地方金融風險防范處置屬地責任。

　　第六條　本市金融工作議事協(xié)調(diào)機制應當加強與國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室地方協(xié)調(diào)機制在金融監(jiān)管、風險處置、信息共享和消費者權(quán)益保護等方面的協(xié)作。

　　本市推動建立與其他省、自治區(qū)和直轄市的金融監(jiān)管協(xié)作機制和金融風險協(xié)同處置機制，強化信息共享和執(zhí)法聯(lián)動，促進區(qū)域金融協(xié)同發(fā)展，維護區(qū)域金融穩(wěn)定。

　　第七條　市地方金融監(jiān)督管理部門負責本市地方金融組織及其經(jīng)營活動的監(jiān)督管理，加強地方金融監(jiān)管執(zhí)法能力建設(shè)，宣傳金融風險防范知識，建立健全金融消費者權(quán)益保護機制，實施金融風險監(jiān)測預警和防范處置，聯(lián)系中央金融管理部門在京分支機構(gòu)、派出機構(gòu)。

　　公安、市場監(jiān)督管理、通信管理、網(wǎng)信及行業(yè)主管等部門按照各自職責做好地方金融監(jiān)督管理相關(guān)工作。

　　區(qū)人民政府負責金融工作的部門依照有關(guān)規(guī)定承擔本行政區(qū)域內(nèi)地方金融組織的監(jiān)督管理和風險防范處置的具體工作。

　　第八條　市人民政府應當編制實施金融業(yè)發(fā)展規(guī)劃，推動金融市場體系建設(shè)，完善金融基礎(chǔ)設(shè)施，優(yōu)化金融營商環(huán)境，培育金融人才，促進金融資源聚集和集約高效發(fā)展。

　　第九條　本市鼓勵規(guī)范金融創(chuàng)新，推進金融科技創(chuàng)新，協(xié)同中央金融管理部門開展金融科技創(chuàng)新監(jiān)管試點，加強金融科技與專業(yè)服務創(chuàng)新示范區(qū)建設(shè)，推動建設(shè)金融科技創(chuàng)新中心，支持現(xiàn)代信息技術(shù)在金融發(fā)展創(chuàng)新、地方金融監(jiān)管中的應用，促進地方金融治理體系和治理能力現(xiàn)代化。

　　第十條　本市支持深化、擴大金融領(lǐng)域開放創(chuàng)新，推動落實國家服務業(yè)擴大開放綜合示范區(qū)和自由貿(mào)易試驗區(qū)金融領(lǐng)域先行先試政策，提升科創(chuàng)金融、文化金融、綠色金融、普惠金融、數(shù)字金融和金融專業(yè)服務發(fā)展質(zhì)量。

第二章　地方金融組織

　　第十一條　在本市設(shè)立地方金融組織，從事相關(guān)金融業(yè)務活動，應當具備下列條件，經(jīng)市地方金融監(jiān)督管理部門批準取得相應行政許可：

　　(一)有從事業(yè)務所要求的注冊資本、固定場所、設(shè)備設(shè)施；

　　(二)有符合條件的股東或者發(fā)起人；

　　(三)有符合國家規(guī)定任職條件的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他人員；

　　(四)有健全的公司治理結(jié)構(gòu)，內(nèi)部控制和風險管理制度；

　　(五)法律、行政法規(guī)和國家規(guī)定的其他條件。

　　具體許可辦法由市地方金融監(jiān)督管理部門制定，報市人民政府批準后公布實施。

　　任何單位或者個人未經(jīng)批準不得設(shè)立地方金融組織，不得從事或者變相從事地方金融組織的業(yè)務活動。

　　第十二條　對于符合設(shè)立條件的，市地方金融監(jiān)督管理部門應當依法按照程序頒發(fā)經(jīng)營許可證或者其他審批文件。經(jīng)營許可證或者其他審批文件應當載明地方金融組織的類別、名稱、注冊資本、業(yè)務范圍、營業(yè)地址、營業(yè)區(qū)域等。

　　地方金融組織不得超越經(jīng)營范圍從事金融業(yè)務活動，不得出租、出借或者變相出租、出借金融業(yè)務活動經(jīng)營許可證或者其他審批文件。

　　第十三條　地方金融組織下列事項應當經(jīng)市地方金融監(jiān)督管理部門審批：

　　(一)合并、分立；

　　(二)變更注冊資本；

　　(三)變更業(yè)務范圍、營業(yè)區(qū)域等；

　　(四)變更交易規(guī)則、交易品種；

　　(五)變更持股5%以上的股東，變更董事、監(jiān)事、高級管理人員；

　　(六)設(shè)立分支機構(gòu)。

　　第十四條　地方金融組織下列事項應當向市地方金融監(jiān)督管理部門備案：

　　(一)變更名稱；

　　(二)變更住所或者主要經(jīng)營場所；

　　(三)市地方金融監(jiān)督管理部門規(guī)定的其他備案事項。

　　第十五條　地方金融組織應當使用經(jīng)登記的名稱。

　　未經(jīng)登記不得在名稱和經(jīng)營范圍中使用小額貸款、融資擔保、股權(quán)交易、典當、融資租賃、商業(yè)保理、資產(chǎn)管理、交易所(中心)等顯示金融業(yè)務活動特征的字樣。　

　　市市場監(jiān)督管理部門、市地方金融監(jiān)督管理部門應當建立名稱和經(jīng)營范圍登記管理會商機制。　

　　第十六條　地方金融組織應當按照國家規(guī)定的業(yè)務經(jīng)營和監(jiān)督管理規(guī)則開展金融業(yè)務活動，遵守法人治理、內(nèi)部控制、風險防范、信息披露、資產(chǎn)質(zhì)量等方面的規(guī)范。

　　地方金融組織不得從事非法集資、洗錢等法律、行政法規(guī)，以及國家和本市規(guī)定禁止開展的業(yè)務或者活動。

　　第十七條　地方金融組織應當制定金融風險應急預案，明確金融風險的種類、級別、處置機構(gòu)及人員、處置程序和應急措施等內(nèi)容；地方金融監(jiān)督管理部門應當予以指導。

　　地方金融組織在發(fā)生重大待決訴訟或者仲裁、接受刑事調(diào)查、重大負面輿情以及群體性事件等風險事件時，應當立即啟動風險應急預案，及時采取應對處置措施，并在事件發(fā)生后二十四小時內(nèi)向地方金融監(jiān)督管理部門報告。

　　第十八條　地方金融組織的董事、監(jiān)事和高級管理人員應當按照國家和本市相關(guān)監(jiān)督管理要求，履行忠實勤勉義務和所在地方金融組織明確的風險管理職責，有效防控金融風險。

　　第十九條　地方金融組織的股東依照法律規(guī)定以其認繳的出資額或者認購的股份為限承擔責任。

　　地方金融組織的控股股東或者實際控制人可以出具書面承諾，在本組織解散或者不再從事金融業(yè)務活動后，承擔未清償?shù)膫鶆眨坏胤浇鹑诮M織可以將承諾情況向社會公示。

　　第二十條　地方金融組織向金融消費者提供金融產(chǎn)品或者服務，應當了解金融消費者的風險承受能力，如實、充分提示可能影響金融消費者決策的信息、金融產(chǎn)品或者金融服務的性質(zhì)和風險，必要時簽署風險提示書，依法保障金融消費者知情、自主選擇等權(quán)益。

　　地方金融組織應當建立健全投訴處理機制和爭議處理機制，完善投訴和爭議處理程序，及時受理投訴、處理爭議。

　　第二十一條　地方金融組織不得超越經(jīng)營范圍或者采用虛假、欺詐、隱瞞、引人誤解等方式開展營銷宣傳。

　　第二十二條　地方金融組織不再從事相關(guān)金融業(yè)務活動，應當按照要求向市地方金融監(jiān)督管理部門提出書面申請，并提交資產(chǎn)狀況證明、債權(quán)債務處置方案等相關(guān)材料。

　　地方金融組織解散，應當依法成立清算組進行清算，并對未到期債務及相關(guān)責任承接等作出明確安排。

　　地方金融組織解散、不再從事相關(guān)金融業(yè)務活動或者被依法宣告破產(chǎn)，市地方金融監(jiān)督管理部門應當注銷其經(jīng)營許可證或者其他審批文件，通報市場監(jiān)督管理部門并予以公告。

　　第二十三條　地方金融組織可以建立行業(yè)組織。行業(yè)組織應當依照法律、法規(guī)和章程規(guī)定開展工作，制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，引領(lǐng)成員合規(guī)經(jīng)營，反映行業(yè)建議訴求，維護成員合法權(quán)益，有針對性地開展行業(yè)宣傳教育活動，加強從業(yè)人員業(yè)務培訓和職業(yè)道德教育，加強行業(yè)金融風險監(jiān)測預警，建立健全行業(yè)糾紛調(diào)解機制。

第三章　地方金融組織監(jiān)督管理

　　第二十四條　市地方金融監(jiān)督管理部門應當根據(jù)地方金融組織的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、管理水平、合規(guī)情況和風險狀況等情況，對地方金融組織實行分級分類動態(tài)監(jiān)督管理，并根據(jù)分級分類情況確定監(jiān)督檢查的方式、頻次、范圍和需要采取的監(jiān)管措施。具體辦法由市地方金融監(jiān)督管理部門制定并公布。

　　地方金融監(jiān)督管理部門對地方金融組織實施監(jiān)督檢查，可以采取現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管、監(jiān)管談話等方式。

　　第二十五條　市地方金融監(jiān)督管理部門可以根據(jù)業(yè)務特點和風險情況，對地方金融組織業(yè)務創(chuàng)新實施包容審慎監(jiān)督管理，可以為創(chuàng)新型金融產(chǎn)品、服務、業(yè)務模式提供安全、可控的小范圍內(nèi)部測試環(huán)境。

　　第二十六條　市地方金融監(jiān)督管理部門應當加強對地方金融組織的行業(yè)指導，提供規(guī)范、便利、高效的政務服務，做好政策宣傳解讀和行業(yè)風險預警提示。

　　第二十七條　地方金融監(jiān)督管理部門開展現(xiàn)場檢查時，可以采取下列措施：　

　　(一)進入地方金融組織及相關(guān)單位經(jīng)營活動場所進行檢查；

　　(二)詢問地方金融組織負責人及相關(guān)工作人員，要求其對檢查事項作出說明；　

　　(三)檢查地方金融組織電子計算機業(yè)務數(shù)據(jù)系統(tǒng)等；　

　　(四)調(diào)取、查閱、復制與檢查事項有關(guān)的文件資料、電子數(shù)據(jù)等，對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者損毀的文件資料和電子計算機業(yè)務數(shù)據(jù)系統(tǒng)、電子設(shè)備等予以封存。　

　　地方金融監(jiān)督管理部門開展現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并應當出示有效合法證件。

　　有關(guān)單位和個人應當配合檢查，如實說明有關(guān)情況并提供文件資料，不得隱瞞、拒絕或者阻礙。

　　第二十八條　地方金融監(jiān)督管理部門可以要求地方金融組織報送下列材料：　

　　(一)經(jīng)營情況報告、財務報告、審計報告等文件和資料；

　　(二)影響或者可能影響經(jīng)營管理、財務狀況、風險控制或者資產(chǎn)安全等重大事項的報告及其處置情況等資料；

　　(三)國家和本市規(guī)定的其他材料。

　　地方金融組織報送的材料內(nèi)容應當真實、準確、完整。

　　第二十九條　地方金融監(jiān)督管理部門可以根據(jù)需要聘請會計師事務所、律師事務所等專業(yè)機構(gòu)協(xié)助監(jiān)督檢查工作，并與其簽署保密協(xié)議。

　　第三十條　地方金融監(jiān)督管理部門根據(jù)監(jiān)督管理的規(guī)定，可以對地方金融組織的法定代表人、董事、監(jiān)事和高級管理人員，以及控股股東、實際控制人等進行監(jiān)管談話。

　　相關(guān)人員應當按照要求接受監(jiān)管談話，不得拒絕或者拖延，并如實回答監(jiān)管談話事項。

　　第三十一條　地方金融組織存在違法違規(guī)行為的，地方金融監(jiān)督管理部門可以出具警示函，責令限期改正。地方金融組織應當在期限內(nèi)將整改結(jié)果報送地方金融監(jiān)督管理部門。

　　第三十二條　地方金融組織經(jīng)營活動存在重大金融風險隱患，且嚴重損害金融消費者合法權(quán)益的，市地方金融監(jiān)督管理部門可以區(qū)別情形，對其采取下列措施，并在必要時向社會提示風險：

　　(一)責令暫停部分業(yè)務、停止批準開辦新業(yè)務；

　　(二)暫停批準設(shè)立分支機構(gòu)；

　　(三)責令調(diào)整董事、監(jiān)事和高級管理人員或者限制其權(quán)利；

　　(四)暫停審批變更董事、監(jiān)事和高級管理人員；　

　　(五)限制重大資產(chǎn)處置；

　　(六)責令其暫?？毓晒蓶|轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制實際控制人、有關(guān)股東的權(quán)利；

　　(七)責令暫?；蛘呦拗葡蚬蓶|、相關(guān)人員分配利潤或者其他利益；

　　(八)法律、行政法規(guī)以及國家規(guī)定的其他措施。

　　地方金融組織應當采取有效措施，及時消除重大金融風險隱患，保障金融消費者合法權(quán)益，并向市地方金融監(jiān)督管理部門報告相關(guān)情況。市地方金融監(jiān)督管理部門確認隱患已經(jīng)消除的，應當自確認之日起三個工作日內(nèi)解除措施，并告知地方金融組織。

　　第三十三條　市地方金融監(jiān)督管理部門發(fā)現(xiàn)地方金融組織及其經(jīng)營活動已經(jīng)形成重大金融風險或者存在嚴重違法情形的，可以對其經(jīng)營活動場所、設(shè)施、財物予以查封、扣押。

　　第三十四條　市地方金融監(jiān)督管理部門可以向有關(guān)職能部門提出協(xié)助請求，由有關(guān)職能部門依法采取下列措施：

　　(一)查詢地方金融組織及其關(guān)聯(lián)方的資金賬戶和其他具有支付、托管、結(jié)算等功能的賬戶信息，必要時復制相關(guān)文件和資料；

　　(二)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的，凍結(jié)涉案地方金融組織及其工作人員以及關(guān)聯(lián)方的資金賬戶和其他具有支付、托管、結(jié)算等功能的賬戶。

　　第三十五條　市地方金融監(jiān)督管理部門應當建立健全地方金融組織信息公示制度，以便于公眾知曉的方式公布并及時更新地方金融組織設(shè)立、變更、終止等信息。

　　第三十六條　市地方金融監(jiān)督管理部門應當建立健全地方金融組織及其從業(yè)人員的信用檔案，依法將地方金融組織及其從業(yè)人員的信用信息向本市公共信用信息服務平臺歸集。對違法失信、風險較高的地方金融組織，應當加強現(xiàn)場檢查，提高檢查比例和頻次。

　　第三十七條　本市鼓勵地方金融組織的內(nèi)部人員舉報金融業(yè)務活動違法行為和重大金融風險隱患，提高地方金融監(jiān)督管理的針對性和有效性。

第四章　地方金融風險防范和處置

　　第三十八條　市、區(qū)人民政府按照國家有關(guān)規(guī)定承擔地方金融風險防范處置屬地責任，建立健全防范和處置地方金融風險的制度機制，組織、指導、協(xié)調(diào)相關(guān)部門開展違法違規(guī)金融活動的監(jiān)測預警、風險防范和化解處置等。

　　根據(jù)國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室地方協(xié)調(diào)機制和本市金融工作議事協(xié)調(diào)機制要求，中央金融管理部門在京分支機構(gòu)、派出機構(gòu)，地方金融監(jiān)督管理部門、相關(guān)行業(yè)主管部門及其他有關(guān)部門，按照各自職責，開展各自領(lǐng)域違法違規(guī)金融活動的風險識別與監(jiān)測預警、性質(zhì)認定、移送等風險防范和處置工作。

　　第三十九條　市地方金融監(jiān)督管理部門應當會同有關(guān)部門編制本市金融風險應急預案，明確金融風險種類、等級、組織指揮體系、處置機構(gòu)及其職責、處置程序和應急措施等內(nèi)容。

　　第四十條　市地方金融監(jiān)督管理部門應當建立并完善地方金融監(jiān)管信息系統(tǒng)，綜合利用現(xiàn)代信息技術(shù)手段，建立金融風險監(jiān)測預警平臺，并與國家非法金融活動風險防控平臺對接，收集風險信息。

　　本市各相關(guān)行業(yè)主管部門應當加強對本行業(yè)、本領(lǐng)域金融風險的監(jiān)測預警，開展風險排查，跟蹤風險變化，及時向市金融風險監(jiān)測預警平臺報送信息。

　　區(qū)人民政府應當建立健全金融風險監(jiān)測預警機制，組織區(qū)有關(guān)部門、鄉(xiāng)鎮(zhèn)街道等單位建立健全金融風險群防群控預警機制，采取日常監(jiān)管、技術(shù)監(jiān)測、網(wǎng)格巡查、樓宇物業(yè)管理、專項排查、核實舉報等方式，加強對金融風險的監(jiān)測和預警，及時向市金融風險監(jiān)測預警平臺報送相關(guān)信息。

　　本市轄區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)和非銀行支付機構(gòu)對各類賬戶大額交易和可疑交易情況進行監(jiān)測分析，發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)金融活動線索的，及時向中央金融管理部門在京分支機構(gòu)、派出機構(gòu)和市地方金融監(jiān)督管理部門報告。

　　第四十一條　有關(guān)部門依法依職責采取下列措施，加強金融活動的風險防范：

　　(一)市地方金融監(jiān)督管理部門和市市場監(jiān)督管理部門配合中央金融管理部門在京分支機構(gòu)、派出機構(gòu)建立健全聯(lián)席工作機制，加強對企業(yè)名稱和經(jīng)營范圍的管理；

　　(二)通信管理部門對違法違規(guī)開展金融活動的經(jīng)營性互聯(lián)網(wǎng)信息服務提供者，應當?shù)蹁N經(jīng)營許可證；對違法違規(guī)開展金融活動的非經(jīng)營性互聯(lián)網(wǎng)信息服務提供者，應當注銷備案；

　　(三)市場監(jiān)督管理部門對違法違規(guī)金融業(yè)務廣告應當責令停止發(fā)布，并依法予以查處；

　　(四)網(wǎng)信部門對包含違法違規(guī)金融活動內(nèi)容的互聯(lián)網(wǎng)信息，應當責令互聯(lián)網(wǎng)信息服務提供者立即停止傳輸，及時采取刪除、屏蔽信息等措施。

　　第四十二條　市地方金融監(jiān)督管理部門、各相關(guān)行業(yè)主管部門應當根據(jù)金融風險監(jiān)測預警平臺的監(jiān)測預警信息及有關(guān)單位的監(jiān)測報告，研判金融風險的性質(zhì)、影響范圍、緊急程度、發(fā)展態(tài)勢和可能造成的危害程度，必要時可以組織專業(yè)機構(gòu)和專家進行綜合分析和評估。發(fā)生金融突發(fā)事件的，應當按照國家和本市有關(guān)規(guī)定，及時提出啟動金融風險應急響應建議。

　　第四十三條　按照金融風險應急預案啟動應急響應的，有關(guān)部門有權(quán)適時采取下列一項或者多項措施：

　　(一)市地方金融監(jiān)督管理部門扣押有關(guān)財物，查封有關(guān)場所及其設(shè)備設(shè)施；

　　(二)公安機關(guān)依法采取凍結(jié)涉案資金、限制相關(guān)涉案人員出境等措施；

　　(三)市場監(jiān)督管理部門暫停辦理登記和備案相關(guān)事項，責令停止發(fā)布相關(guān)廣告；

　　(四)通信管理、網(wǎng)信等部門采取注銷備案、吊銷許可、限制或者暫停相關(guān)業(yè)務、關(guān)閉網(wǎng)站等措施；

　　(五)人民法院，人民檢察院，以及相關(guān)行業(yè)主管部門按照各自職責做好風險防范和處置工作；

　　(六)其他為防止和避免金融風險進一步擴大依法需要采取的必要措施。

　　市政府有關(guān)部門商請中央金融管理部門在京分支機構(gòu)、派出機構(gòu)，要求銀行等金融機構(gòu)或者非銀行支付機構(gòu)，暫停提供相關(guān)服務，對相關(guān)銀行賬戶、證券賬戶等進行管控。

　　第四十四條　對于違法違規(guī)金融活動，任何單位和個人有權(quán)舉報。地方金融監(jiān)督管理部門和相關(guān)部門應當依據(jù)監(jiān)管職責及時處理舉報，并對舉報人信息嚴格保密。

第五章　法律責任

　　第四十五條　違反本條例規(guī)定，法律、行政法規(guī)規(guī)定有法律責任的，按照法律、行政法規(guī)的規(guī)定予以處理；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。

　　第四十六條　違反本條例第十一條第三款規(guī)定，未經(jīng)批準設(shè)立地方金融組織，或者從事、變相從事地方金融組織業(yè)務活動的，由市地方金融監(jiān)督管理部門予以取締或者責令停止經(jīng)營，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，處違法所得三倍以上五倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上三百萬元以下的罰款。

　　第四十七條　違反本條例第十三條規(guī)定，地方金融組織對相關(guān)事項未按照規(guī)定報經(jīng)審批的，由市地方金融監(jiān)督管理部門責令限期改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款；逾期不改正的，責令停業(yè)整頓；情節(jié)嚴重的，吊銷其經(jīng)營許可證或者其他審批文件。

　　第四十八條　違反本條例第十四條規(guī)定，地方金融組織對相關(guān)事項未按照規(guī)定報經(jīng)備案的，由市地方金融監(jiān)督管理部門責令限期改正；逾期不改正的，處五萬元以上二十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，責令停業(yè)整頓。

　　第四十九條　違反本條例第十五條第二款規(guī)定，未經(jīng)登記在名稱或者經(jīng)營范圍中使用金融業(yè)務活動特征字樣的，由市地方金融監(jiān)督管理部門責令限期改正，沒收違法所得，違法所得五萬元以上的，處違法所得三倍以上五倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的，處五萬元以上二十萬元以下的罰款。

　　第五十條　違反本條例第十六條第一款規(guī)定，地方金融組織未遵守國家規(guī)定的業(yè)務經(jīng)營和監(jiān)督管理規(guī)則的，由市地方金融監(jiān)督管理部門責令限期改正；逾期不改正的，處十萬元以上一百萬元以下的罰款，并可以責令停業(yè)整頓；情節(jié)嚴重的，吊銷其經(jīng)營許可證或者其他審批文件。

　　第五十一條　違反本條例規(guī)定，地方金融組織有下列行為之一的，由市地方金融監(jiān)督管理部門責令限期改正，沒收違法所得，違法所得十萬元以上的，處違法所得一倍以上五倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足十萬元的，處十萬元以上五十萬元以下的罰款；逾期不改正的，責令停業(yè)整頓；情節(jié)嚴重的，吊銷其經(jīng)營許可證或者其他審批文件：

　　(一)違反本條例第十二條第二款規(guī)定，超越經(jīng)營范圍從事金融業(yè)務活動，出租、出借或者變相出租、出借金融業(yè)務活動經(jīng)營許可證或者其他審批文件的；

　　(二)違反本條例第二十條第一款規(guī)定，未依法保障金融消費者知情、自主選擇等權(quán)益的；

　　(三)違反本條例第二十一條規(guī)定開展營銷宣傳的。

　　第五十二條　違反本條例第十七條第二款規(guī)定，地方金融組織未及時報告其發(fā)生重大風險事件的，或者違反本條例第二十八條規(guī)定，地方金融組織未按照要求報送有關(guān)材料或者有關(guān)材料不真實、準確、完整的，由市地方金融監(jiān)督管理部門責令限期改正，處五萬元以上二十萬元以下的罰款；逾期不改正的，責令停業(yè)整頓；情節(jié)嚴重的，吊銷其經(jīng)營許可證或者其他審批文件。

　　第五十三條　違反本條例第三十條第二款規(guī)定，相關(guān)人員拒絕或者拖延監(jiān)管談話，或者未如實回答監(jiān)管談話事項，由市地方金融監(jiān)督管理部門責令限期改正，可以處一萬元以上五萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，可以處一定期限的市場禁入。

　　第五十四條　地方金融組織及其工作人員阻礙地方金融監(jiān)督管理部門工作人員依法執(zhí)行職務的，依照《中華人民共和國治安管理處罰法》予以處罰。

　　第五十五條　市地方金融監(jiān)督管理部門依據(jù)本條例對地方金融組織給予行政處罰的，根據(jù)具體情形，可以同時對負有直接責任的法定代表人、董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他直接責任人員處以罰款，沒收違法所得，違法所得五萬元以上的，處違法所得一倍以上五倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的，處一萬元以上五萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，可以處一定期限的市場禁入。

第六章　附　　則

　　第五十六條　市地方金融監(jiān)督管理部門可以根據(jù)法律、行政法規(guī)、本條例和國家規(guī)定制定審批、監(jiān)督管理、行政處罰裁量基準等相關(guān)實施性規(guī)則。

　　開展信用互助的農(nóng)民專業(yè)合作社開展地方金融業(yè)務活動的，適用本條例有關(guān)規(guī)定。

　　第五十七條　本條例自2021年7月1日起施行。

文章來源：北京市人民代表大會常務委員會