《關于全面推進金融業(yè)綜合統(tǒng)計工作的意見》

各省、自治區(qū)、直轄市人民政府，國務院各部委、各直屬機構：

為增強金融服務實體經濟能力，健全貨幣政策和宏觀審慎雙支柱調控框架，完善金融監(jiān)管體系，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險的底線，按照黨中央、國務院關于統(tǒng)籌推進金融業(yè)綜合統(tǒng)計工作的決策部署，經國務院同意，現提出以下意見。

一、深化認識

（一）推進金融業(yè)綜合統(tǒng)計具有重要意義。

金融業(yè)綜合統(tǒng)計是國家金融基礎設施現代化的重要組成部分。加快推進金融業(yè)綜合統(tǒng)計，是有效監(jiān)測金融服務實體經濟成效、提高服務效率的關鍵信息基礎，是前瞻性防范化解系統(tǒng)性金融風險、維護金融穩(wěn)定的迫切需要，是全面深化金融體制改革、建立現代金融體系的重要舉措。

（二）金融業(yè)綜合統(tǒng)計取得的成績和面臨的問題。

黨中央、國務院高度重視金融業(yè)綜合統(tǒng)計工作。2008年國際金融危機爆發(fā)后，金融系統(tǒng)開展了一系列基礎理論研究和應用探索，金融業(yè)綜合統(tǒng)計試點工作取得階段性成果，統(tǒng)計和公布社會融資規(guī)模，2017年開始測算宏觀杠桿率，對評估經濟運行的風險狀況提供了支持，金融機構資產管理產品統(tǒng)計制度建設取得突破性進展。同時，金融業(yè)綜合統(tǒng)計工作仍然面臨一些突出問題：統(tǒng)計制度存在割裂，數據標準不統(tǒng)一，統(tǒng)計技術手段單一，數據組織分散，信息歸集和使用難，共享機制不完善；交叉性金融活動、系統(tǒng)重要性金融機構、金融控股公司等關鍵領域統(tǒng)計監(jiān)測不足，風險預警數據不敏感；宏觀風險統(tǒng)計基礎較為薄弱，政策效果評估數據不充分；部分金融活動游離于金融統(tǒng)計體系之外，基礎數據不健全等。上述問題亟需從制度上加以完善。

（三）新時代要求加快推進金融業(yè)綜合統(tǒng)計。

當前，我國金融領域仍處于風險易發(fā)高發(fā)期?？茖W研判系統(tǒng)性金融風險，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險的底線，要求質量更高、更及時有效的預警監(jiān)測數據。黨的十九大明確了新時代金融業(yè)綜合統(tǒng)計的方向和總體要求，有關部門在金融業(yè)綜合統(tǒng)計的目標、內涵和框架等方面已形成廣泛共識。加快推進金融業(yè)綜合統(tǒng)計具有較好的工作基礎，要適應新時代對金融業(yè)綜合統(tǒng)計工作的更高要求，實現金融業(yè)綜合統(tǒng)計量的提升和質的飛躍。

二、總體要求

（四）指導思想。

全面貫徹黨的十九大精神，以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，堅持創(chuàng)新、協(xié)調、綠色、開放、共享的發(fā)展理念，認真落實黨中央、國務院關于統(tǒng)籌推進金融業(yè)綜合統(tǒng)計工作的決策部署和中央經濟工作會議、全國金融工作會議要求，堅持問題導向和目標導向相結合，堅持底線思維，采用符合新時代要求的統(tǒng)計內容、統(tǒng)計理念和統(tǒng)計手段，按照強基礎、補短板、擴內容、促共享的工作方針，建立為服務實體經濟、防控金融風險、深化金融改革三大任務服務的金融業(yè)綜合統(tǒng)計體系。

（五）工作目標。

總體目標。建立科學統(tǒng)一的金融業(yè)綜合統(tǒng)計管理和運行機制，制定完善標準和制度體系，建設運行國家金融基礎數據庫，建成覆蓋所有金融機構、金融基礎設施和金融活動的金融業(yè)綜合統(tǒng)計，完善大國金融數據治理，有效支持貨幣政策決策、宏觀審慎管理和金融監(jiān)管協(xié)調，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險的底線，不斷提升金融服務實體經濟的能力和水平。

階段性目標。近期（2018—2019年），重點開展以下工作：以金融機構資產管理產品統(tǒng)計為突破口，推進交叉性金融產品統(tǒng)計，實施跨市場產品全流程、全鏈條統(tǒng)計監(jiān)測；推進系統(tǒng)重要性金融機構及金融控股公司統(tǒng)計，加強系統(tǒng)性金融風險關鍵環(huán)節(jié)統(tǒng)計監(jiān)測；編制金融業(yè)資產負債表，完善金融資金流量、存量統(tǒng)計，夯實宏觀杠桿率測算基礎；加強綠色金融、普惠金融等專項統(tǒng)計，合理評估金融對實體經濟的支持力度；依托金融基礎設施，建立完善債券市場、貨幣市場、外匯市場等金融市場統(tǒng)計，有效識別市場風險及其傳染渠道；建立金融業(yè)綜合統(tǒng)計標準體系，推進行業(yè)統(tǒng)計標準與基礎統(tǒng)計標準的對標。

中期（2020—2022年），進一步開展以下工作：建立地方金融管理部門監(jiān)管的地方金融組織和互聯(lián)網金融機構統(tǒng)計，全面加強對風險防控薄弱環(huán)節(jié)的統(tǒng)計監(jiān)測；持續(xù)完善金融業(yè)綜合統(tǒng)計標準體系，完成行業(yè)統(tǒng)計標準與基礎統(tǒng)計標準的對標；建設先進、完備的國家金融基礎數據庫。

（六）基本原則。

全面覆蓋，適度前瞻。堅持統(tǒng)計對象全面，做到覆蓋所有金融機構、金融基礎設施和金融活動；堅持統(tǒng)計業(yè)務全面，做到覆蓋金融交易的全部鏈條，密切關注金融新業(yè)態(tài)、新產品，適時納入統(tǒng)計監(jiān)測范圍；堅持統(tǒng)計內容全面，做到總量與結構分明、數量與價格兼?zhèn)?、存量與流量并重。

關聯(lián)互通，共建共享。統(tǒng)籌協(xié)調工作方案和統(tǒng)計內容，采用統(tǒng)一規(guī)范的定義、口徑、分類、計值和編碼規(guī)則，建立標準化生產流程，實現統(tǒng)計信息互融互通、關聯(lián)穿透、充分共享。

整體推進，重點突破。各項任務措施按規(guī)劃框架全方位推進，重點關注容易引發(fā)系統(tǒng)性金融風險的關鍵領域和環(huán)節(jié)，急用先行，分階段、分步驟實施，成熟一項、實施一項。

三、工作機制

（七）統(tǒng)一標準。

對基礎統(tǒng)計要素制定統(tǒng)一標準，明確定義、分類和編碼規(guī)則。各單位統(tǒng)計制度和統(tǒng)計內容要與基礎統(tǒng)計標準協(xié)調對標，形成口徑明確、協(xié)調統(tǒng)一、兼容可比的統(tǒng)計基礎。對于暫不具備協(xié)調對標條件的可設立過渡期，過渡期為基礎統(tǒng)計標準發(fā)布后兩年，督促其在過渡期內完成對標工作。

（八）同步采集。

對于新建統(tǒng)計，人民銀行與其他中央及地方金融管理部門同步向金融機構或地方金融組織直接采集數據；對于現行統(tǒng)計，由人民銀行協(xié)調其他中央及地方金融管理部門歸集數據，待國家金融基礎數據庫建成后，協(xié)調對標導入，保證金融業(yè)綜合統(tǒng)計數據來源的及時性、完整性。

（九）集中校驗。

對數據進行集中存儲，分主題管理，集中校驗。按照統(tǒng)計制度進行基礎數據的合法性、完備性、邏輯性校驗。將各主題數據與基礎統(tǒng)計標準對標，建立數據間的邏輯對應關系，進行跨主題關聯(lián)校驗。從整體上實現對數據質量的自動化管控和全面治理，支持數據應用層面的統(tǒng)一匯總、信息整合、關聯(lián)穿透。

（十）匯總共享。

統(tǒng)一制定完善數據匯總規(guī)則，根據基礎統(tǒng)計標準匯總加工數據；統(tǒng)一制定管理金融業(yè)綜合統(tǒng)計報表體系。建立金融業(yè)綜合統(tǒng)計數據共享機制，在符合國家保密規(guī)定的前提下，提高統(tǒng)計透明度和數據使用效率，實現對基礎數據源、匯總指標以及統(tǒng)計報表的充分共享。健全金融管理部門與發(fā)展改革部門、財政部門、統(tǒng)計部門等之間金融綜合統(tǒng)計數據的分級共享機制。

四、關鍵支撐

（十一）制定完善金融業(yè)綜合統(tǒng)計標準，形成協(xié)調統(tǒng)一、兼容可比的統(tǒng)計基礎。

1.制定完善金融業(yè)綜合統(tǒng)計基礎標準。統(tǒng)一規(guī)范金融機構、金融工具、金融交易對手方所屬經濟部門、金融基礎設施等基礎統(tǒng)計要素的定義、口徑、分類和編碼等規(guī)則?；A統(tǒng)計標準保持與國家統(tǒng)計標準的協(xié)調對標，并根據金融業(yè)態(tài)和金融市場發(fā)展動態(tài)適時調整完善。

一是完善金融機構統(tǒng)計分類及編碼標準。結合國際標準和我國金融監(jiān)管實際，明確銀行業(yè)存款類金融機構、銀行業(yè)非存款類金融機構、證券業(yè)金融機構、保險業(yè)金融機構、交易及結算類金融機構、金融控股公司、其他金融機構等劃分方法，并根據監(jiān)管規(guī)制，加快明確創(chuàng)新型機構的類別歸屬，統(tǒng)一金融機構編碼，形成金融機構名錄，作為確定統(tǒng)計對象和交易對手的基石。

二是制定完善金融工具統(tǒng)計分類及編碼標準。明確存款、貸款、債務證券、股權及投資基金份額、金融衍生產品、保險準備金、或有金融工具等金融工具的經濟功能、流動性、期限、風險、價格等屬性分類及記錄方法，并根據監(jiān)管規(guī)制，加快明確創(chuàng)新型產品的類別歸屬。

三是制定金融交易對手方所屬經濟部門分類及編碼標準。明確住戶、廣義政府、非金融企業(yè)、金融機構、境外等部門的劃分方法，統(tǒng)一交易對手方統(tǒng)計編碼。

四是制定關于提供金融交易、支付、清算、托管結算等服務的金融基礎設施的統(tǒng)計標準，使各類市場具有協(xié)調兼容的統(tǒng)計基礎。

2.相關部門制定行業(yè)統(tǒng)計標準，并與基礎統(tǒng)計標準協(xié)調對標。行業(yè)統(tǒng)計標準根據基礎統(tǒng)計標準的分類要求，進一步細化分類，特別是金融工具、金融交易對手方所屬經濟部門等屬性。細化后的行業(yè)分類標準可直接或重新加工組合對應基礎統(tǒng)計標準的分類，確保統(tǒng)計口徑、分類的一致性。

（十二）建立國家金融基礎數據庫，強化大國金融數據治理手段。

國家金融基礎數據庫是實施金融業(yè)綜合統(tǒng)計的重要載體，是金融業(yè)綜合統(tǒng)計核心數據的組織樞紐。

近期（2018—2019年），國家金融基礎數據庫建立金融業(yè)綜合統(tǒng)計基礎數據歸集平臺，在數據源上依托金融管理部門現有信息系統(tǒng)資源，構建分層次的數據組織架構。對于現有統(tǒng)計能夠支持近期工作目標的內容，由該平臺從金融管理部門現有數據庫歸集相關數據；對于現有統(tǒng)計不能支持近期工作目標的內容，由該平臺根據新建統(tǒng)計制度，直接從金融機構采集數據。平臺對歸集和采集的數據進行信息整合、集中質量管控、統(tǒng)一匯總、編制報表，實現有效數據共享。

中期（2020—2022年），在總結金融業(yè)綜合統(tǒng)計基礎數據歸集平臺建設經驗的基礎上，以金融統(tǒng)計標準為先導，以信息安全為基石，綜合運用大數據等現代信息技術手段，加快建設先進、完備的國家金融基礎數據庫，完善與金融業(yè)綜合統(tǒng)計相適應的數據架構和生產、應用系統(tǒng)，實現對基礎數據源、匯總指標與統(tǒng)計報表的多層級數據邏輯對應關系審核，并提供數據查詢、報表生產、數據挖掘與分析服務，多方位實現統(tǒng)計數據的有效共享。

五、主要任務

（十三）建立交叉性金融產品統(tǒng)計，有效統(tǒng)計監(jiān)測跨行業(yè)、跨市場、跨部門金融活動。

制定和落實金融機構資產管理產品統(tǒng)計制度，有效統(tǒng)計資產管理產品規(guī)模、關聯(lián)性、進入實體經濟和金融市場的資金結構、杠桿率、收益率和期限結構等重要監(jiān)測指標，全面有效監(jiān)測銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)金融機構資產管理產品，反映產品之間的關聯(lián)性、發(fā)現金融風險的傳染性、實現資金鏈條的穿透性。過渡期按照數據報送模板采集數據，建立資產管理產品統(tǒng)計信息系統(tǒng)，最終實現逐個產品常規(guī)直報。在資產管理產品統(tǒng)計基礎上，制定交叉性金融產品統(tǒng)計制度，擴展交叉性金融產品統(tǒng)計監(jiān)測，識別風險傳染渠道。

（十四）建立系統(tǒng)重要性金融機構統(tǒng)計，及時發(fā)現風險傳導節(jié)點和重大風險隱患。

制定銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)系統(tǒng)重要性金融機構統(tǒng)計制度，建立“機構對機構”交易對手統(tǒng)計模板，重點統(tǒng)計系統(tǒng)重要性金融機構之間、內部機構之間、內部機構與外部機構之間的交易和風險，豐富國別、幣種、剩余期限等內容信息，強化對系統(tǒng)重要性金融機構從事的證券交易、衍生品交易的統(tǒng)計。建立系統(tǒng)重要性金融機構統(tǒng)計監(jiān)測系統(tǒng)，全方位統(tǒng)計監(jiān)測系統(tǒng)重要性金融機構的金融活動，全面掌握系統(tǒng)重要性金融機構對金融體系的影響程度。

（十五）建立金融控股公司等金融集團統(tǒng)計，支持內部關聯(lián)交易判斷和外部風險傳染識別。

制定金融控股公司等金融集團統(tǒng)計制度，建立金融控股公司等金融集團統(tǒng)計監(jiān)測系統(tǒng)。全面統(tǒng)計金融控股公司等金融集團的股權關系，穿透至實際控制人、最終受益人。統(tǒng)計金融集團公司與子公司、各子公司之間的金融活動，以反映金融集團內部關聯(lián)交易及風險。建立多維度、多層次并表口徑的資產負債表，開展并表統(tǒng)計監(jiān)測，充分反映金融集團整體層面的資本充足、流動性、風險等狀況，并識別外部風險傳染路徑。

（十六）編制金融業(yè)資產負債表，完善金融資金流量、存量統(tǒng)計，強化宏觀杠桿率監(jiān)測基礎。

依據金融業(yè)綜合統(tǒng)計基礎標準制定銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)金融機構及特定目的載體統(tǒng)一分類的資產負債統(tǒng)計指標體系，以金融工具和交易對手方所屬經濟部門為核心分類，深化指標層級，并建立銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)金融機構統(tǒng)計指標與資產負債統(tǒng)計指標體系的對應關系。按照該指標體系統(tǒng)一采集全部金融機構的資產負債數據，編制統(tǒng)一的金融業(yè)資產負債表，實現全方位的金融業(yè)資產負債統(tǒng)計，摸清金融業(yè)家底；完善反映國民經濟各部門金融活動的資金流量和存量統(tǒng)計，做好與國民賬戶的銜接與配合工作；在此基礎上完善對宏觀杠桿率的統(tǒng)計測算。

（十七）完善貨幣信貸統(tǒng)計，加強對宏觀調控和信貸政策的支持。

與時俱進完善貨幣信貸統(tǒng)計制度與宏觀調控總量指標，完善貨幣政策傳導和流動性創(chuàng)造過程的統(tǒng)計監(jiān)測，促進宏觀調控、經濟結構調整和轉型升級。編制普惠金融、綠色金融等重點領域的信貸政策統(tǒng)計數據，反映金融體系對國民經濟重點領域和薄弱環(huán)節(jié)的信貸政策執(zhí)行效果和支持力度。

（十八）以金融基礎設施為依托完善金融市場統(tǒng)計，為金融市場風險評估提供支撐。

完善債券市場、貨幣市場、外匯市場、黃金市場統(tǒng)計，覆蓋上述各類現貨市場及其對應的衍生品市場。以金融業(yè)綜合統(tǒng)計基礎標準為抓手，以服務相關市場的金融基礎設施為依托，實現上述市場統(tǒng)計信息的統(tǒng)一歸集和互聯(lián)互通。股票市場統(tǒng)計標準與金融業(yè)綜合統(tǒng)計基礎標準相對標，實現對股票市場與其他市場數據主要關系的關聯(lián)監(jiān)測?，F階段，以債券市場統(tǒng)計為主要推進領域，完善債券統(tǒng)計制度，統(tǒng)計范圍覆蓋銀行間市場、交易所市場、商業(yè)銀行柜臺及其他場所發(fā)行以及境內機構在境外發(fā)行的債務證券；統(tǒng)一債券統(tǒng)計分類、接口規(guī)范和報送規(guī)則，統(tǒng)計債券市場交易品種、交易工具、交易對手、交易價格等維度信息，覆蓋債券現貨市場與期貨市場，并實現與金融機構統(tǒng)計、金融產品統(tǒng)計的有效關聯(lián)。

（十九）開展對地方金融管理部門監(jiān)管的地方金融組織統(tǒng)計、互聯(lián)網金融機構統(tǒng)計等，填補統(tǒng)計空白。

人民銀行會同相關管理部門制定小額貸款公司、融資擔保公司、區(qū)域性股權市場、典當行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產管理公司、互聯(lián)網金融機構等的統(tǒng)計制度，指導地方金融管理部門開展其監(jiān)管的地方金融組織統(tǒng)計，建立中央與地方之間的金融信息共享機制。

六、保障措施

（二十）加強組織領導，強化統(tǒng)籌協(xié)調。

人民銀行統(tǒng)籌金融業(yè)綜合統(tǒng)計工作，牽頭成立統(tǒng)籌金融業(yè)綜合統(tǒng)計管理工作小組，加強成員單位的協(xié)調配合。各相關單位按照任務分工落實責任，形成合力，共同推進。定期開展數據核查和質量評估，交流對經濟金融形勢的研判和風險識別，評估金融業(yè)綜合統(tǒng)計相關標準和制度的科學性、有效性，評估數據共享效率和共享水平。

（二十一）加大資源投入，做好宣傳培訓。

充分調動組織、資金、人員等多方資源，切實加強建設、運營、維護和管理國家金融基礎數據庫的力量，綜合運用現代信息技術，提供高效有力的金融統(tǒng)計數據服務。加大金融統(tǒng)計從業(yè)人員培訓力度，創(chuàng)新培訓方式，拓寬培訓渠道，扎實推進高層次人才隊伍建設。堅持正確輿論導向，加強對標準化、規(guī)范化、綜合化現代金融統(tǒng)計理念的宣傳，營造良好統(tǒng)計生態(tài)環(huán)境。

（二十二）夯實法律基礎，提供法治保障。

依法開展金融業(yè)綜合統(tǒng)計工作，推動加快金融業(yè)綜合統(tǒng)計立法，完善相關領域的法律法規(guī)體系。推動修訂人民銀行法、銀行業(yè)監(jiān)督管理法、證券法、保險法等相關法律，出臺金融統(tǒng)計管理條例，明確金融管理部門和統(tǒng)計對象的權利義務，從拓寬統(tǒng)計領域、豐富統(tǒng)計內容、促進統(tǒng)計管理協(xié)同等方面重點提供法律支持和保障。增強相關法律法規(guī)之間的協(xié)同性，在擬出臺的各項金融監(jiān)管規(guī)制中明確監(jiān)管對象報送金融業(yè)綜合統(tǒng)計數據的義務。

附件：全面推進金融業(yè)綜合統(tǒng)計工作任務分工表

國務院辦公廳

2018年3月18日

（此件公開發(fā)布）