為貫徹市政府疫情防控有關(guān)要求，北京市租賃行業(yè)協(xié)會(huì)決定通過(guò)書(shū)面方式征求融資租賃企業(yè)對(duì)該條例的意見(jiàn)，經(jīng)整理歸納后，統(tǒng)一反饋到中國(guó)人民銀行條法司。現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、協(xié)會(huì)征集意見(jiàn)截止時(shí)間：2022年1月20日

二、協(xié)會(huì)征集意見(jiàn)郵箱：bjszlhyxh@vip.sina.com，請(qǐng)發(fā)送word版，并注明企業(yè)聯(lián)系人及聯(lián)系方式

三、協(xié)會(huì)聯(lián)系電話：010-67150700

北京市租賃行業(yè)協(xié)會(huì)

2022年1月4日

附件：

中國(guó)人民銀行關(guān)于《地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例（草案征求意見(jiàn)稿）》公開(kāi)征求意見(jiàn)的通知

為貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署和全國(guó)金融工作會(huì)議精神，健全地方金融監(jiān)管體制，提升地方金融監(jiān)管效能，中國(guó)人民銀行會(huì)同有關(guān)方面研究起草了《地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例（草案征求意見(jiàn)稿）》，現(xiàn)向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)。公眾可通過(guò)以下途徑和方式提出反饋意見(jiàn)：

1.通過(guò)電子郵件方式將意見(jiàn)發(fā)送至：tfszqyj@pbc.gov.cn。郵件標(biāo)題請(qǐng)注明“地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例征求意見(jiàn)”字樣。

2.通過(guò)信函方式將意見(jiàn)郵寄至：北京市西城區(qū)成方街32號(hào)條法司（郵編：100800），并請(qǐng)?jiān)谛欧馍献⒚鳌暗胤浇鹑诒O(jiān)督管理?xiàng)l例征求意見(jiàn)”字樣。

3.將意見(jiàn)傳真至：010-88092821。

意見(jiàn)反饋截止時(shí)間為2022年1月30日。

附件1：地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例（草案征求意見(jiàn)稿）.doc

附件2：《地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例（草案征求意見(jiàn)稿）》起草說(shuō)明.doc

中國(guó)人民銀行

2021年12月31日

地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例

（草案征求意見(jiàn)稿）

第一章　總則

第一條【立法目的】為加強(qiáng)地方金融監(jiān)督管理，規(guī)范監(jiān)督管理行為，防范和化解區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)地方金融健康發(fā)展，制定本條例。

第二條【監(jiān)管目標(biāo)和原則】地方金融監(jiān)督管理應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持審慎監(jiān)管和行為監(jiān)管并重，促進(jìn)地方金融組織合法、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，避免干預(yù)地方金融組織自主經(jīng)營(yíng)和金融資源市場(chǎng)化配置，維護(hù)屬地金融穩(wěn)定，守住不發(fā)生區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。

第三條【監(jiān)管規(guī)則制定】國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理部門(mén)負(fù)責(zé)制定地方金融組織的監(jiān)督管理規(guī)則，并對(duì)地方金融監(jiān)督管理部門(mén)監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)處置予以業(yè)務(wù)指導(dǎo)。

第四條【地方監(jiān)管職責(zé)】地方金融監(jiān)督管理必須堅(jiān)持黨的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，確保黨中央各項(xiàng)決策部署得到有效貫徹。

省級(jí)人民政府履行對(duì)地方金融組織的監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)處置職責(zé)，承擔(dān)地方法人金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)處置屬地責(zé)任，督促各類(lèi)股東履行補(bǔ)充資本的義務(wù)，對(duì)省級(jí)行政區(qū)域內(nèi)防范和處置非法集資工作負(fù)總責(zé)。

對(duì)國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)及其分支機(jī)構(gòu)依法進(jìn)行監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)處置工作，省級(jí)人民政府應(yīng)予以配合，履行屬地責(zé)任。

省級(jí)人民政府授權(quán)下級(jí)人民政府開(kāi)展監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)防范處置工作的，應(yīng)當(dāng)確保下級(jí)人民政府具備相應(yīng)監(jiān)督管理能力。地方金融組織的審批權(quán)限不得下放。

第五條【監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制】國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)金融委）辦公室地方協(xié)調(diào)機(jī)制加強(qiáng)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，促進(jìn)中央與地方在金融監(jiān)督管理、風(fēng)險(xiǎn)處置、信息共享和金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等方面的協(xié)作。省級(jí)人民政府建立地方政府金融工作議事協(xié)調(diào)機(jī)制，履行屬地金融監(jiān)督管理職責(zé)，負(fù)責(zé)地方金融風(fēng)險(xiǎn)防范處置。兩個(gè)機(jī)制應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)協(xié)調(diào)，形成合力。

第六條【跨區(qū)協(xié)作】省級(jí)人民政府應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)跨區(qū)域監(jiān)督管理協(xié)作和信息共享，共同打擊跨區(qū)域違法違規(guī)金融活動(dòng)，金融委辦公室對(duì)涉及跨區(qū)域監(jiān)督管理協(xié)作的事項(xiàng)進(jìn)行統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)及其派出機(jī)構(gòu)給予支持配合。

第七條【監(jiān)督管理保障】縣級(jí)及以上地方人民政府應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)地方金融監(jiān)督管理隊(duì)伍建設(shè)，提升監(jiān)督管理人員的專(zhuān)業(yè)化水平，保障監(jiān)督管理工作、人員和經(jīng)費(fèi)需要。

第八條【地方金融監(jiān)督管理部門(mén)】本條例所稱(chēng)地方金融監(jiān)督管理部門(mén)，是指縣級(jí)及以上地方人民政府設(shè)立的地方金融監(jiān)督管理局（金融工作辦公室）或者承擔(dān)相應(yīng)監(jiān)督管理職責(zé)的政府有關(guān)部門(mén)。

第九條【地方金融組織定義】本條例所稱(chēng)地方金融組織，是指依法設(shè)立的小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司以及法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院授權(quán)省級(jí)人民政府監(jiān)督管理的從事地方金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。

第十條【例外規(guī)定】法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院對(duì)地方金融組織的監(jiān)督管理和法律責(zé)任另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第二章　地方金融組織的設(shè)立、變更和終止

第十一條【設(shè)立審批、經(jīng)營(yíng)區(qū)域和高級(jí)管理人員任職條件】設(shè)立區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)省級(jí)人民政府公示，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。設(shè)立其他地方金融組織，應(yīng)當(dāng)經(jīng)省級(jí)地方金融監(jiān)督管理部門(mén)批準(zhǔn)并頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證，地方金融組織應(yīng)當(dāng)持經(jīng)營(yíng)許可證辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照。建立地方市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)和地方金融監(jiān)督管理部門(mén)之間的會(huì)商機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)單位和個(gè)人注冊(cè)地方金融組織名稱(chēng)和經(jīng)營(yíng)范圍等商事登記的管理。

地方金融組織應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持服務(wù)本地原則，在地方金融監(jiān)督管理部門(mén)批準(zhǔn)的區(qū)域范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，原則上不得跨省級(jí)行政區(qū)域開(kāi)展業(yè)務(wù)。地方金融組織跨省開(kāi)展業(yè)務(wù)的規(guī)則由國(guó)務(wù)院或授權(quán)國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理部門(mén)制定。

地方金融組織的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)滿(mǎn)足國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理部門(mén)規(guī)定的任職條件。

第十二條【名稱(chēng)禁止】未經(jīng)批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得設(shè)立地方金融組織、從事或者變相從事本條例規(guī)定的地方金融業(yè)務(wù)，不得在名稱(chēng)和經(jīng)營(yíng)范圍中使用“金融”“貸”“融資擔(dān)保”“股權(quán)交易”“典當(dāng)”“融資租賃”“商業(yè)保理”“地方資產(chǎn)管理”“交易所”“交易中心”“理財(cái)”“財(cái)富管理”“股權(quán)眾籌”“資金互助”“信用互助”等字樣及其他類(lèi)似顯示金融活動(dòng)特征的字樣。

第十三條【變更事項(xiàng)】地方金融組織合并、分立或者減少注冊(cè)資本，變更業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)區(qū)域范圍，變更持有5%以上股權(quán)的股東、實(shí)際控制人，應(yīng)當(dāng)經(jīng)省級(jí)地方金融監(jiān)督管理部門(mén)批準(zhǔn)。

地方金融組織在省級(jí)行政區(qū)域內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，變更名稱(chēng)或者營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，增加注冊(cè)資本，變更董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)自分支機(jī)構(gòu)設(shè)立之日起或者相關(guān)事項(xiàng)變更之日起30日內(nèi)向省級(jí)地方金融監(jiān)督管理部門(mén)備案。

第十四條【終止業(yè)務(wù)】地方金融組織解散的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算，清算過(guò)程應(yīng)當(dāng)接受地方金融監(jiān)督管理部門(mén)的監(jiān)督。

地方金融組織解散、被依法宣告破產(chǎn)或者超過(guò)6個(gè)月不再?gòu)氖陆?jīng)批準(zhǔn)的地方金融業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)將經(jīng)營(yíng)許可證交回省級(jí)地方金融監(jiān)督管理部門(mén)注銷(xiāo)，由省級(jí)地方金融監(jiān)督管理部門(mén)予以公告。省級(jí)地方金融監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)同時(shí)將相關(guān)信息抄送同級(jí)市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)辦理注銷(xiāo)登記或者變更登記。

第三章　監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)防范與處置

第十五條【監(jiān)督管理職責(zé)】地方金融監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)建立健全監(jiān)督管理制度，加強(qiáng)對(duì)地方金融組織的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督管理和現(xiàn)場(chǎng)檢查。

第十六條【監(jiān)督管理措施】地方金融監(jiān)督管理部門(mén)依法履行監(jiān)督管理職責(zé)，可以采取下列措施：

（一）對(duì)地方金融組織進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查；

（二）進(jìn)入涉嫌違法違規(guī)行為發(fā)生場(chǎng)所調(diào)查取證；

（三）調(diào)取、查閱、復(fù)制地方金融組織與檢查、調(diào)查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料、電子數(shù)據(jù)等，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設(shè)備予以封存；

（四）詢(xún)問(wèn)當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人，要求其對(duì)與被調(diào)查事件有關(guān)的事項(xiàng)作出說(shuō)明；

（五）經(jīng)省級(jí)地方金融監(jiān)督管理部門(mén)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，查詢(xún)與被調(diào)查事件有關(guān)的單位賬戶(hù)信息和交易信息；

（六）依法可以采取的其他措施。

現(xiàn)場(chǎng)檢查、調(diào)查人員不得少于2人，進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查、調(diào)查取證時(shí)應(yīng)當(dāng)出示檢查通知書(shū)、調(diào)查通知書(shū)和行政執(zhí)法證件。

第十七條【監(jiān)督管理談話】地方金融監(jiān)督管理部門(mén)根據(jù)履行職責(zé)的需要，可以與地方金融組織的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、控股股東、實(shí)際控制人等進(jìn)行監(jiān)督管理談話，要求其就地方金融組織業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理等事項(xiàng)作出說(shuō)明。

第十八條【非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管】地方金融監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理部門(mén)制定的地方金融組織非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督管理制度，收集地方金融組織的報(bào)表數(shù)據(jù)、經(jīng)營(yíng)管理情況等信息，對(duì)地方金融組織的風(fēng)險(xiǎn)狀況作出分析和評(píng)估，采取相應(yīng)措施，并向本級(jí)人民政府和國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)報(bào)送相關(guān)數(shù)據(jù)信息。

第十九條【地方金融組織統(tǒng)計(jì)制度】中國(guó)人民銀行會(huì)同國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理部門(mén)制定地方金融組織統(tǒng)計(jì)制度，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)會(huì)同地方金融監(jiān)督管理部門(mén)開(kāi)展地方金融組織統(tǒng)計(jì)工作，并將統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理部門(mén)共享。

第二十條【信用記錄】地方金融監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)將地方金融組織及其從業(yè)人員的相關(guān)違法失信信息記入信用記錄，并納入全國(guó)信用信息共享平臺(tái)。

第二十一條【行業(yè)自律】地方金融組織可以建立行業(yè)自律組織，完善行業(yè)自律管理約束機(jī)制，自主實(shí)施行業(yè)管理，自覺(jué)規(guī)范經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

地方金融監(jiān)督管理部門(mén)對(duì)本級(jí)行政區(qū)域內(nèi)行業(yè)自律組織的活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督。

第二十二條【風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警】地方金融監(jiān)督管理部門(mén)建立地方金融風(fēng)險(xiǎn)信息收集、監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制，定期對(duì)地方金融風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行評(píng)估，并采取相應(yīng)的監(jiān)督管理措施。

第二十三條【風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告】地方金融監(jiān)督管理部門(mén)發(fā)現(xiàn)地方發(fā)生或者可能發(fā)生影響區(qū)域金融穩(wěn)定的重大金融風(fēng)險(xiǎn)事件的，應(yīng)當(dāng)立即逐級(jí)上報(bào)至省級(jí)人民政府。省級(jí)人民政府應(yīng)當(dāng)及時(shí)通報(bào)金融委辦公室地方協(xié)調(diào)機(jī)制。

第二十四條【風(fēng)險(xiǎn)處置措施】地方金融監(jiān)督管理部門(mén)發(fā)現(xiàn)地方金融組織可能形成重大風(fēng)險(xiǎn)的，經(jīng)省級(jí)地方金融監(jiān)督管理部門(mén)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可區(qū)別情形采取下列措施。必要時(shí)，國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)派出機(jī)構(gòu)可以給予協(xié)助：

（一）責(zé)令地方金融組織暫停部分業(yè)務(wù)、停止開(kāi)辦新業(yè)務(wù)、停止增設(shè)分支機(jī)構(gòu)；

（二）限制分配紅利和其他收入；

（三）限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓?zhuān)?/span>

（四）限制資金運(yùn)用的規(guī)模和方式；

（五）責(zé)令地方金融組織調(diào)整董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利；

（六）責(zé)令地方金融組織的控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利；

（七）法律、行政法規(guī)、國(guó)務(wù)院以及國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)規(guī)定的其他措施。

地方金融組織應(yīng)當(dāng)及時(shí)采取措施，消除重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，并向地方金融監(jiān)督管理部門(mén)報(bào)告有關(guān)情況。省級(jí)地方金融監(jiān)督管理部門(mén)驗(yàn)收，確認(rèn)重大風(fēng)險(xiǎn)隱患已經(jīng)消除的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起3個(gè)工作日內(nèi)解除前款規(guī)定的措施。

第四章　法律責(zé)任

第二十五條【對(duì)非法金融活動(dòng)的處罰】違反本條例規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立地方金融組織，或者從事、變相從事相關(guān)地方金融業(yè)務(wù)的，由地方金融監(jiān)督管理部門(mén)予以取締或者責(zé)令停止經(jīng)營(yíng)，沒(méi)收違法所得，并處違法所得1倍以上10倍以下的罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足50萬(wàn)元的，處50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下的罰款；構(gòu)成非法集資的，按照防范和處置非法集資相關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立多個(gè)地方金融組織，或者多次從事、變相從事相關(guān)地方金融業(yè)務(wù)的，按照過(guò)罰相當(dāng)?shù)脑瓌t，地方金融監(jiān)督管理部門(mén)可以對(duì)違法行為逐次進(jìn)行處罰。

違反本條例規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)在名稱(chēng)和經(jīng)營(yíng)范圍中使用“金融”“貸”“融資擔(dān)?！薄肮蓹?quán)交易”“典當(dāng)”“融資租賃”“商業(yè)保理”“地方資產(chǎn)管理”“交易所”“交易中心”“理財(cái)”“財(cái)富管理”“股權(quán)眾籌”“資金互助”“信用互助”等字樣及其他類(lèi)似顯示金融活動(dòng)特征的字樣的，由地方金融監(jiān)督管理部門(mén)責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款，有違法所得的，沒(méi)收違法所得。

第二十六條【未經(jīng)審批、備案的處罰】地方金融組織未經(jīng)批準(zhǔn)進(jìn)行合并、分立或者減少注冊(cè)資本，或者未經(jīng)批準(zhǔn)變更業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)區(qū)域范圍，變更持有5%以上股權(quán)的股東、實(shí)際控制人的，由地方金融監(jiān)督管理部門(mén)責(zé)令限期改正，處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款，有違法所得的，沒(méi)收違法所得；逾期不改正或者情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)許可證。

地方金融組織變更相關(guān)事項(xiàng)，未按照本條例規(guī)定辦理備案或者變更后的事項(xiàng)不符合相關(guān)行政許可條件的，由地方金融監(jiān)督管理部門(mén)責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處5萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓。

第二十七條【違規(guī)跨省開(kāi)展業(yè)務(wù)的處罰】地方金融組織未經(jīng)批準(zhǔn)跨省級(jí)行政區(qū)域開(kāi)展業(yè)務(wù)的，由住所地地方金融監(jiān)督管理部門(mén)責(zé)令限期改正，沒(méi)收違法所得，并處違法所得1倍以上10倍以下的罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足50萬(wàn)元的，處50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下的罰款；逾期不改正或者情節(jié)嚴(yán)重的，由住所地地方金融監(jiān)督管理部門(mén)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)許可證。

第二十八條【未報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)事件的處罰】地方金融組織未按照要求報(bào)告可能影響自身經(jīng)營(yíng)發(fā)展、區(qū)域金融穩(wěn)定的重大風(fēng)險(xiǎn)事件的，由地方金融監(jiān)督管理部門(mén)責(zé)令限期改正，處5萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下的罰款；逾期不改正或者情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)許可證。

第二十九條【不配合監(jiān)督管理的處罰】地方金融組織拒絕、阻礙地方金融監(jiān)督管理部門(mén)依法實(shí)施非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督管理、現(xiàn)場(chǎng)檢查和監(jiān)督管理談話，或者拒絕執(zhí)行本條例第二十四條規(guī)定的措施的，由地方金融監(jiān)督管理部門(mén)責(zé)令限期改正，處20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款；逾期不改正或者情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成違反治安管理行為的，依法給予治安管理處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第三十條【未開(kāi)展統(tǒng)計(jì)工作的處罰】地方金融組織未按照要求開(kāi)展統(tǒng)計(jì)工作的，由中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)會(huì)同地方金融監(jiān)督管理部門(mén)責(zé)令限期改正，處5萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下的罰款。

第三十一條【對(duì)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的處罰】依照本條例規(guī)定對(duì)地方金融組織處以罰款的，根據(jù)具體情形，可以同時(shí)對(duì)負(fù)有直接責(zé)任的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他人員給予警告，并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款。

地方金融組織違反本條例規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，地方金融監(jiān)督管理部門(mén)對(duì)負(fù)有直接責(zé)任的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，可以禁止其在一定期限內(nèi)擔(dān)任或者終身禁止其擔(dān)任地方金融組織的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。

第五章　附則

第三十二條【對(duì)地方各類(lèi)交易場(chǎng)所的監(jiān)督管理】地方各類(lèi)交易場(chǎng)所由省級(jí)人民政府批準(zhǔn)設(shè)立，并由省級(jí)人民政府或其授權(quán)的部門(mén)負(fù)責(zé)日常監(jiān)管。地方各類(lèi)交易場(chǎng)所不得開(kāi)展連續(xù)集中競(jìng)價(jià)交易、非法證券期貨活動(dòng)以及法律、行政法規(guī)、國(guó)務(wù)院決定禁止開(kāi)展的活動(dòng)。從事實(shí)物商品、勞務(wù)、房屋等交易的場(chǎng)所和經(jīng)國(guó)務(wù)院或者國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)批準(zhǔn)從事金融產(chǎn)品交易的場(chǎng)所不屬于本條例所稱(chēng)地方各類(lèi)交易場(chǎng)所。

第三十三條【對(duì)開(kāi)展信用互助的農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社的監(jiān)督管理】開(kāi)展信用互助的農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社和其他實(shí)質(zhì)開(kāi)展農(nóng)村信用互助業(yè)務(wù)的各類(lèi)組織納入地方金融監(jiān)督管理部門(mén)統(tǒng)一監(jiān)管。農(nóng)村信用互助業(yè)務(wù)應(yīng)嚴(yán)格限于社員內(nèi)部，不得用于合作社自身生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和對(duì)外投資、放貸，農(nóng)村信用互助組織不得以任何形式吸儲(chǔ)或變相吸儲(chǔ)，不得以任何形式承諾支付固定回報(bào)。

第三十四條【對(duì)投資公司的監(jiān)督管理】地方金融監(jiān)督管理部門(mén)強(qiáng)化對(duì)投資公司的監(jiān)管，投資公司不得違反國(guó)家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或給予其他投資回報(bào)等方式向不特定對(duì)象募集資金，不得公開(kāi)傳播募集資金信息，不得以任何形式從事須經(jīng)批準(zhǔn)的金融業(yè)務(wù)。地方市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)會(huì)同地方金融監(jiān)督管理部門(mén)嚴(yán)格對(duì)新設(shè)投資公司的商事登記管理。

對(duì)開(kāi)展私募基金、各類(lèi)金融產(chǎn)品代銷(xiāo)、金融投資咨詢(xún)等金融業(yè)務(wù)的投資公司，應(yīng)按照國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理部門(mén)規(guī)定取得業(yè)務(wù)牌照或完成登記備案。無(wú)法取得業(yè)務(wù)牌照或完成登記備案的，地方金融監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)限期清理規(guī)范。

第三十五條【對(duì)社會(huì)眾籌機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理】面向不特定對(duì)象公開(kāi)開(kāi)展股權(quán)融資等業(yè)務(wù)并承諾回報(bào)的社會(huì)眾籌機(jī)構(gòu)，地方金融監(jiān)督管理部門(mén)負(fù)責(zé)清理，限期退出。僅組織資金捐贈(zèng)，不以任何方式獲取回報(bào)的，不屬于本條例所稱(chēng)社會(huì)眾籌機(jī)構(gòu)。

第三十六條【四類(lèi)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)處置】地方各類(lèi)交易場(chǎng)所、開(kāi)展信用互助的農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社、投資公司、社會(huì)眾籌機(jī)構(gòu)四類(lèi)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)防范、處置和處罰，參照本條例的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第三十七條【非法金融活動(dòng)的性質(zhì)認(rèn)定及處置】國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)和地方金融監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)非法金融活動(dòng)的監(jiān)測(cè)、認(rèn)定和處置。

對(duì)于非法金融活動(dòng)的性質(zhì)認(rèn)定和處置，法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院有規(guī)定的，從其規(guī)定；對(duì)區(qū)域性非法金融活動(dòng)定性不明、存在爭(zhēng)議的，由地方金融監(jiān)督管理部門(mén)提交當(dāng)?shù)貒?guó)務(wù)院金融管理部門(mén)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行認(rèn)定，必要時(shí)可提交金融委辦公室地方協(xié)調(diào)機(jī)制統(tǒng)籌協(xié)調(diào)；屬于全國(guó)性重大非法金融活動(dòng)并且對(duì)其性質(zhì)認(rèn)定存在重大爭(zhēng)議的，由金融委辦公室提出認(rèn)定意見(jiàn)，按程序報(bào)批后，確定相應(yīng)的國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)或者地方人民政府負(fù)責(zé)處置。

第三十八條【過(guò)渡期】本條例施行前設(shè)立的地方金融組織，不符合本條例規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)在地方金融監(jiān)督管理部門(mén)規(guī)定的期限內(nèi)達(dá)到規(guī)定條件；已跨省級(jí)行政區(qū)域開(kāi)展業(yè)務(wù)的，由國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理部門(mén)明確過(guò)渡期安排，實(shí)現(xiàn)平穩(wěn)過(guò)渡；逾期仍不符合本條例規(guī)定的，不得開(kāi)展本條例規(guī)定的相關(guān)地方金融業(yè)務(wù)。

第三十九條【監(jiān)督管理地方性規(guī)定】省、自治區(qū)、直轄市可以根據(jù)本條例制定監(jiān)督管理地方金融組織的具體規(guī)定，報(bào)金融委辦公室備案。

第四十條【實(shí)施日期】本條例自年月日起施行。

《地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例（草案征求意見(jiàn)稿）》

起草說(shuō)明

為貫徹落實(shí)中央關(guān)于服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、防控金融風(fēng)險(xiǎn)、深化金融改革的要求，明確地方金融監(jiān)管職責(zé)，健全地方金融監(jiān)管體制，提升地方金融監(jiān)管效能，人民銀行會(huì)同有關(guān)方面經(jīng)過(guò)深入調(diào)研、反復(fù)論證，牽頭起草了《地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例（草案征求意見(jiàn)稿）》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《條例》）?，F(xiàn)將有關(guān)情況說(shuō)明如下：

一、制定《條例》的必要性

習(xí)近平總書(shū)記在第五次全國(guó)金融工作會(huì)議上強(qiáng)調(diào)，地方政府要在堅(jiān)持金融管理主要是中央事權(quán)的前提下，按照中央統(tǒng)一規(guī)則，強(qiáng)化屬地風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任?！吨泄仓醒?/span>國(guó)務(wù)院關(guān)于新時(shí)代加快完善社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的意見(jiàn)》提出，依法依規(guī)界定中央和地方金融監(jiān)管權(quán)責(zé)分工，強(qiáng)化地方政府屬地金融監(jiān)管職責(zé)和風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任。

近年來(lái)，地方金融業(yè)態(tài)快速發(fā)展，在服務(wù)地區(qū)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和中小企業(yè)融資方面發(fā)揮了重要作用。但部分機(jī)構(gòu)內(nèi)控機(jī)制不健全，發(fā)展定位產(chǎn)生偏差，存在一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患，少數(shù)機(jī)構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)甚至從事非法金融活動(dòng)，加大了區(qū)域金融風(fēng)險(xiǎn)。2017年以來(lái)，各省、自治區(qū)、直轄市成立地方金融監(jiān)督管理局，加強(qiáng)對(duì)地方金融組織的監(jiān)管，取得明顯成效。但在日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置中，因缺乏國(guó)家層面統(tǒng)一的地方金融監(jiān)管立法，各方對(duì)地方金融監(jiān)管職責(zé)分工的理解不盡一致，部分機(jī)構(gòu)和活動(dòng)游離于金融監(jiān)管之外，地方金融監(jiān)督管理部門(mén)也面臨監(jiān)管依據(jù)不夠充分、執(zhí)法手段不足等問(wèn)題。為切實(shí)防范和化解地方金融風(fēng)險(xiǎn)，健全防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)長(zhǎng)效機(jī)制，有必要通過(guò)制定《條例》，明確地方金融監(jiān)管規(guī)則和上位法依據(jù)，統(tǒng)一監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，構(gòu)建權(quán)責(zé)清晰、執(zhí)法有力的地方金融監(jiān)管框架，確保中央對(duì)加強(qiáng)地方金融監(jiān)管的各項(xiàng)部署得到落實(shí)。

二、《條例》的主要內(nèi)容

《條例》共五章四十條，按照“中央統(tǒng)一規(guī)則、地方實(shí)施監(jiān)管，誰(shuí)審批、誰(shuí)監(jiān)管、誰(shuí)擔(dān)責(zé)”的原則，將地方各類(lèi)金融業(yè)態(tài)納入統(tǒng)一監(jiān)管框架，強(qiáng)化地方金融風(fēng)險(xiǎn)防范化解和處置。主要內(nèi)容包括：

一是明確地方金融監(jiān)管職責(zé)，加強(qiáng)央地協(xié)調(diào)配合。國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理部門(mén)制定地方金融組織監(jiān)管規(guī)則，對(duì)地方金融監(jiān)督管理部門(mén)予以業(yè)務(wù)指導(dǎo)。省級(jí)人民政府履行對(duì)地方金融組織的監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)處置職責(zé)，承擔(dān)地方法人金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)處置屬地責(zé)任，對(duì)轄區(qū)內(nèi)防范和處置非法集資工作負(fù)總責(zé)，維護(hù)屬地金融穩(wěn)定。建立中央與地方金融監(jiān)管協(xié)調(diào)雙機(jī)制，加強(qiáng)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，強(qiáng)化中央和地方的監(jiān)督管理協(xié)作和信息共享。

二是明確地方金融組織定義和監(jiān)管規(guī)則。地方金融組織指依法設(shè)立的小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司以及法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院授權(quán)省級(jí)人民政府監(jiān)督管理的從事地方金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。強(qiáng)調(diào)地方金融組織持牌經(jīng)營(yíng)，設(shè)立區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)省級(jí)人民政府公示，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案，設(shè)立其他地方金融組織應(yīng)經(jīng)省級(jí)地方金融監(jiān)督管理部門(mén)批準(zhǔn)并頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證。地方金融組織應(yīng)當(dāng)服務(wù)本地，原則上不得跨省開(kāi)展業(yè)務(wù)。跨省級(jí)行政區(qū)域開(kāi)展業(yè)務(wù)的規(guī)則由國(guó)務(wù)院或授權(quán)國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理部門(mén)制定。

三是賦予地方金融監(jiān)督管理部門(mén)履職手段，加大對(duì)違法違規(guī)行為的處罰力度。明確地方金融監(jiān)督管理部門(mén)開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，依法采取監(jiān)督管理措施。建立地方金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制，視情按程序?qū)Φ胤浇鹑诮M織采取暫停業(yè)務(wù)、限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓與資金運(yùn)用、責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)等風(fēng)險(xiǎn)處置措施。分情形設(shè)置處罰標(biāo)準(zhǔn)，按照過(guò)罰相當(dāng)原則可實(shí)施“雙罰”制，對(duì)長(zhǎng)期多次從事同類(lèi)金融違法行為可逐次處罰。

四是明確地方對(duì)四類(lèi)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要求。明確地方各類(lèi)交易場(chǎng)所、開(kāi)展信用互助的農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社、投資公司、社會(huì)眾籌機(jī)構(gòu)等四類(lèi)機(jī)構(gòu)不得開(kāi)展的業(yè)務(wù)類(lèi)型。對(duì)地方各類(lèi)交易場(chǎng)所要嚴(yán)格準(zhǔn)入，引導(dǎo)農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社規(guī)范開(kāi)展信用互助業(yè)務(wù)，對(duì)不符合批設(shè)或備案條件的投資公司以及社會(huì)眾籌機(jī)構(gòu)提出限期清理要求。四類(lèi)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)防范、處置和處罰，參照《條例》規(guī)定執(zhí)行。

五是明確對(duì)非法金融活動(dòng)的監(jiān)測(cè)、認(rèn)定、處置原則。明確國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)和地方金融監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)非法金融活動(dòng)的監(jiān)測(cè)、認(rèn)定和處置。對(duì)區(qū)域性非法金融活動(dòng)和全國(guó)性重大非法金融活動(dòng)提出認(rèn)定和處置安排。

六是設(shè)置過(guò)渡期安排，確保平穩(wěn)過(guò)渡。對(duì)《條例》施行前設(shè)立的地方金融組織，在地方金融監(jiān)督管理部門(mén)規(guī)定的期限內(nèi)達(dá)到規(guī)定條件。已跨省級(jí)行政區(qū)域開(kāi)展業(yè)務(wù)且需要整改的，由國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理部門(mén)明確過(guò)渡期安排。

三、《條例》起草過(guò)程及征求意見(jiàn)情況

人民銀行自2018年6月?tīng)款^啟動(dòng)《條例》起草工作以來(lái)，多次通過(guò)實(shí)地調(diào)研、召開(kāi)專(zhuān)題座談會(huì)、書(shū)面征求意見(jiàn)等方式聽(tīng)取中央有關(guān)部門(mén)、各?。▍^(qū)、市）地方政府、人民銀行分支機(jī)構(gòu)、地方金融監(jiān)督管理部門(mén)、部分地方金融組織的意見(jiàn)和建議。各方一致表示應(yīng)盡快出臺(tái)《條例》?！稐l例》對(duì)各方提出的大部分意見(jiàn)已采納。

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