北京市地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例

北京市地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例

〔十五屆〕第48號(hào)

　　《北京市地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》已由北京市第十五屆人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第三十次會(huì)議于2021年4月16日通過(guò)，現(xiàn)予公布，自2021年7月1日起施行。

北京市第十五屆人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)

2021年4月16日

北京市地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例

(2021年4月16日北京市第十五屆人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第三十次會(huì)議通過(guò))

　　目　錄

　　第一章　總　　則

　　第二章　地方金融組織

　　第三章　地方金融組織監(jiān)督管理

　　第四章　地方金融風(fēng)險(xiǎn)防范和處置

　　第五章　法律責(zé)任

　　第六章　附　　則

第一章　總　　則

　　第一條　為了規(guī)范地方金融組織及其經(jīng)營(yíng)行為，加強(qiáng)地方金融監(jiān)督管理，防范化解地方金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，促進(jìn)金融服務(wù)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展，服務(wù)國(guó)家金融管理中心建設(shè)，根據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)和國(guó)家對(duì)地方金融工作職責(zé)的規(guī)定，結(jié)合本市實(shí)際情況，制定本條例。

　　第二條　本市行政區(qū)域內(nèi)地方金融組織及其監(jiān)督管理，地方金融風(fēng)險(xiǎn)防范和處置等活動(dòng)，適用本條例。

　　國(guó)家對(duì)地方金融監(jiān)督管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　本條例所稱地方金融組織，是指國(guó)家授權(quán)由地方實(shí)施監(jiān)督管理的小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司、地方交易場(chǎng)所以及國(guó)家授權(quán)地方監(jiān)督管理的其他金融組織。

　　第三條　本市地方金融監(jiān)督管理應(yīng)當(dāng)遵循嚴(yán)格準(zhǔn)入、審慎、協(xié)同、防控風(fēng)險(xiǎn)的原則，強(qiáng)化監(jiān)管責(zé)任和地方金融組織經(jīng)營(yíng)責(zé)任。

　　第四條　地方金融組織應(yīng)當(dāng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，履行誠(chéng)信義務(wù)，尊重并保障金融消費(fèi)者的財(cái)產(chǎn)安全、知情、自主選擇、公平交易、信息保護(hù)等權(quán)益；嚴(yán)守金融風(fēng)險(xiǎn)底線，承擔(dān)防范和處置本組織金融風(fēng)險(xiǎn)的主體責(zé)任。

　　社會(huì)公眾應(yīng)當(dāng)學(xué)習(xí)適當(dāng)?shù)慕鹑陲L(fēng)險(xiǎn)識(shí)別常識(shí)和權(quán)益保護(hù)知識(shí)，增強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)防范能力。

　　第五條　市人民政府負(fù)責(zé)對(duì)本市地方金融監(jiān)督管理工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)籌本市金融改革發(fā)展、金融風(fēng)險(xiǎn)防范處置等重大事項(xiàng)，建立金融工作議事協(xié)調(diào)機(jī)制，完善地方金融監(jiān)督管理體系，加強(qiáng)監(jiān)管力量，合理保障工作經(jīng)費(fèi)并列入本級(jí)預(yù)算，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定承擔(dān)地方金融風(fēng)險(xiǎn)防范處置屬地責(zé)任。

　　區(qū)人民政府按照市人民政府要求開(kāi)展地方金融組織的監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)防范處置，履行地方金融風(fēng)險(xiǎn)防范處置屬地責(zé)任。

　　第六條　本市金融工作議事協(xié)調(diào)機(jī)制應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)辦公室地方協(xié)調(diào)機(jī)制在金融監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)處置、信息共享和消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等方面的協(xié)作。

　　本市推動(dòng)建立與其他省、自治區(qū)和直轄市的金融監(jiān)管協(xié)作機(jī)制和金融風(fēng)險(xiǎn)協(xié)同處置機(jī)制，強(qiáng)化信息共享和執(zhí)法聯(lián)動(dòng)，促進(jìn)區(qū)域金融協(xié)同發(fā)展，維護(hù)區(qū)域金融穩(wěn)定。

　　第七條　市地方金融監(jiān)督管理部門(mén)負(fù)責(zé)本市地方金融組織及其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的監(jiān)督管理，加強(qiáng)地方金融監(jiān)管執(zhí)法能力建設(shè)，宣傳金融風(fēng)險(xiǎn)防范知識(shí)，建立健全金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)機(jī)制，實(shí)施金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警和防范處置，聯(lián)系中央金融管理部門(mén)在京分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)。

　　公安、市場(chǎng)監(jiān)督管理、通信管理、網(wǎng)信及行業(yè)主管等部門(mén)按照各自職責(zé)做好地方金融監(jiān)督管理相關(guān)工作。

　　區(qū)人民政府負(fù)責(zé)金融工作的部門(mén)依照有關(guān)規(guī)定承擔(dān)本行政區(qū)域內(nèi)地方金融組織的監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)防范處置的具體工作。

　　第八條　市人民政府應(yīng)當(dāng)編制實(shí)施金融業(yè)發(fā)展規(guī)劃，推動(dòng)金融市場(chǎng)體系建設(shè)，完善金融基礎(chǔ)設(shè)施，優(yōu)化金融營(yíng)商環(huán)境，培育金融人才，促進(jìn)金融資源聚集和集約高效發(fā)展。

　　第九條　本市鼓勵(lì)規(guī)范金融創(chuàng)新，推進(jìn)金融科技創(chuàng)新，協(xié)同中央金融管理部門(mén)開(kāi)展金融科技創(chuàng)新監(jiān)管試點(diǎn)，加強(qiáng)金融科技與專業(yè)服務(wù)創(chuàng)新示范區(qū)建設(shè)，推動(dòng)建設(shè)金融科技創(chuàng)新中心，支持現(xiàn)代信息技術(shù)在金融發(fā)展創(chuàng)新、地方金融監(jiān)管中的應(yīng)用，促進(jìn)地方金融治理體系和治理能力現(xiàn)代化。

　　第十條　本市支持深化、擴(kuò)大金融領(lǐng)域開(kāi)放創(chuàng)新，推動(dòng)落實(shí)國(guó)家服務(wù)業(yè)擴(kuò)大開(kāi)放綜合示范區(qū)和自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)金融領(lǐng)域先行先試政策，提升科創(chuàng)金融、文化金融、綠色金融、普惠金融、數(shù)字金融和金融專業(yè)服務(wù)發(fā)展質(zhì)量。

第二章　地方金融組織

　　第十一條　在本市設(shè)立地方金融組織，從事相關(guān)金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，經(jīng)市地方金融監(jiān)督管理部門(mén)批準(zhǔn)取得相應(yīng)行政許可：

　　(一)有從事業(yè)務(wù)所要求的注冊(cè)資本、固定場(chǎng)所、設(shè)備設(shè)施；

　　(二)有符合條件的股東或者發(fā)起人；

　　(三)有符合國(guó)家規(guī)定任職條件的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他人員；

　　(四)有健全的公司治理結(jié)構(gòu)，內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度；

　　(五)法律、行政法規(guī)和國(guó)家規(guī)定的其他條件。

　　具體許可辦法由市地方金融監(jiān)督管理部門(mén)制定，報(bào)市人民政府批準(zhǔn)后公布實(shí)施。

　　任何單位或者個(gè)人未經(jīng)批準(zhǔn)不得設(shè)立地方金融組織，不得從事或者變相從事地方金融組織的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

　　第十二條　對(duì)于符合設(shè)立條件的，市地方金融監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)依法按照程序頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證或者其他審批文件。經(jīng)營(yíng)許可證或者其他審批文件應(yīng)當(dāng)載明地方金融組織的類別、名稱、注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍、營(yíng)業(yè)地址、營(yíng)業(yè)區(qū)域等。

　　地方金融組織不得超越經(jīng)營(yíng)范圍從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，不得出租、出借或者變相出租、出借金融業(yè)務(wù)活動(dòng)經(jīng)營(yíng)許可證或者其他審批文件。

　　第十三條　地方金融組織下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)市地方金融監(jiān)督管理部門(mén)審批：

　　(一)合并、分立；

　　(二)變更注冊(cè)資本；

　　(三)變更業(yè)務(wù)范圍、營(yíng)業(yè)區(qū)域等；

　　(四)變更交易規(guī)則、交易品種；

　　(五)變更持股5%以上的股東，變更董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員；

　　(六)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。

　　第十四條　地方金融組織下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)向市地方金融監(jiān)督管理部門(mén)備案：

　　(一)變更名稱；

　　(二)變更住所或者主要經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所；

　　(三)市地方金融監(jiān)督管理部門(mén)規(guī)定的其他備案事項(xiàng)。

　　第十五條　地方金融組織應(yīng)當(dāng)使用經(jīng)登記的名稱。

　　未經(jīng)登記不得在名稱和經(jīng)營(yíng)范圍中使用小額貸款、融資擔(dān)保、股權(quán)交易、典當(dāng)、融資租賃、商業(yè)保理、資產(chǎn)管理、交易所(中心)等顯示金融業(yè)務(wù)活動(dòng)特征的字樣。　

　　市市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)、市地方金融監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)建立名稱和經(jīng)營(yíng)范圍登記管理會(huì)商機(jī)制?！?/span>

　　第十六條　地方金融組織應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家規(guī)定的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監(jiān)督管理規(guī)則開(kāi)展金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，遵守法人治理、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)防范、信息披露、資產(chǎn)質(zhì)量等方面的規(guī)范。

　　地方金融組織不得從事非法集資、洗錢(qián)等法律、行政法規(guī)，以及國(guó)家和本市規(guī)定禁止開(kāi)展的業(yè)務(wù)或者活動(dòng)。

　　第十七條　地方金融組織應(yīng)當(dāng)制定金融風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案，明確金融風(fēng)險(xiǎn)的種類、級(jí)別、處置機(jī)構(gòu)及人員、處置程序和應(yīng)急措施等內(nèi)容；地方金融監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)予以指導(dǎo)。

　　地方金融組織在發(fā)生重大待決訴訟或者仲裁、接受刑事調(diào)查、重大負(fù)面輿情以及群體性事件等風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案，及時(shí)采取應(yīng)對(duì)處置措施，并在事件發(fā)生后二十四小時(shí)內(nèi)向地方金融監(jiān)督管理部門(mén)報(bào)告。

　　第十八條　地方金融組織的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家和本市相關(guān)監(jiān)督管理要求，履行忠實(shí)勤勉義務(wù)和所在地方金融組織明確的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，有效防控金融風(fēng)險(xiǎn)。

　　第十九條　地方金融組織的股東依照法律規(guī)定以其認(rèn)繳的出資額或者認(rèn)購(gòu)的股份為限承擔(dān)責(zé)任。

　　地方金融組織的控股股東或者實(shí)際控制人可以出具書(shū)面承諾，在本組織解散或者不再?gòu)氖陆鹑跇I(yè)務(wù)活動(dòng)后，承擔(dān)未清償?shù)膫鶆?wù)；地方金融組織可以將承諾情況向社會(huì)公示。

　　第二十條　地方金融組織向金融消費(fèi)者提供金融產(chǎn)品或者服務(wù)，應(yīng)當(dāng)了解金融消費(fèi)者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，如實(shí)、充分提示可能影響金融消費(fèi)者決策的信息、金融產(chǎn)品或者金融服務(wù)的性質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)，必要時(shí)簽署風(fēng)險(xiǎn)提示書(shū)，依法保障金融消費(fèi)者知情、自主選擇等權(quán)益。

　　地方金融組織應(yīng)當(dāng)建立健全投訴處理機(jī)制和爭(zhēng)議處理機(jī)制，完善投訴和爭(zhēng)議處理程序，及時(shí)受理投訴、處理爭(zhēng)議。

　　第二十一條　地方金融組織不得超越經(jīng)營(yíng)范圍或者采用虛假、欺詐、隱瞞、引人誤解等方式開(kāi)展?fàn)I銷宣傳。

　　第二十二條　地方金融組織不再?gòu)氖孪嚓P(guān)金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)按照要求向市地方金融監(jiān)督管理部門(mén)提出書(shū)面申請(qǐng)，并提交資產(chǎn)狀況證明、債權(quán)債務(wù)處置方案等相關(guān)材料。

　　地方金融組織解散，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算，并對(duì)未到期債務(wù)及相關(guān)責(zé)任承接等作出明確安排。

　　地方金融組織解散、不再?gòu)氖孪嚓P(guān)金融業(yè)務(wù)活動(dòng)或者被依法宣告破產(chǎn)，市地方金融監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)注銷其經(jīng)營(yíng)許可證或者其他審批文件，通報(bào)市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)并予以公告。

　　第二十三條　地方金融組織可以建立行業(yè)組織。行業(yè)組織應(yīng)當(dāng)依照法律、法規(guī)和章程規(guī)定開(kāi)展工作，制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，引領(lǐng)成員合規(guī)經(jīng)營(yíng)，反映行業(yè)建議訴求，維護(hù)成員合法權(quán)益，有針對(duì)性地開(kāi)展行業(yè)宣傳教育活動(dòng)，加強(qiáng)從業(yè)人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)和職業(yè)道德教育，加強(qiáng)行業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警，建立健全行業(yè)糾紛調(diào)解機(jī)制。

第三章　地方金融組織監(jiān)督管理

　　第二十四條　市地方金融監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)根據(jù)地方金融組織的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、管理水平、合規(guī)情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況等情況，對(duì)地方金融組織實(shí)行分級(jí)分類動(dòng)態(tài)監(jiān)督管理，并根據(jù)分級(jí)分類情況確定監(jiān)督檢查的方式、頻次、范圍和需要采取的監(jiān)管措施。具體辦法由市地方金融監(jiān)督管理部門(mén)制定并公布。

　　地方金融監(jiān)督管理部門(mén)對(duì)地方金融組織實(shí)施監(jiān)督檢查，可以采取現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、監(jiān)管談話等方式。

　　第二十五條　市地方金融監(jiān)督管理部門(mén)可以根據(jù)業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)情況，對(duì)地方金融組織業(yè)務(wù)創(chuàng)新實(shí)施包容審慎監(jiān)督管理，可以為創(chuàng)新型金融產(chǎn)品、服務(wù)、業(yè)務(wù)模式提供安全、可控的小范圍內(nèi)部測(cè)試環(huán)境。

　　第二十六條　市地方金融監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)地方金融組織的行業(yè)指導(dǎo)，提供規(guī)范、便利、高效的政務(wù)服務(wù)，做好政策宣傳解讀和行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示。

　　第二十七條　地方金融監(jiān)督管理部門(mén)開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，可以采取下列措施：　

　　(一)進(jìn)入地方金融組織及相關(guān)單位經(jīng)營(yíng)活動(dòng)場(chǎng)所進(jìn)行檢查；

　　(二)詢問(wèn)地方金融組織負(fù)責(zé)人及相關(guān)工作人員，要求其對(duì)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明；　

　　(三)檢查地方金融組織電子計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)系統(tǒng)等；　

　　(四)調(diào)取、查閱、復(fù)制與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件資料、電子數(shù)據(jù)等，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者損毀的文件資料和電子計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)系統(tǒng)、電子設(shè)備等予以封存?！?/span>

　　地方金融監(jiān)督管理部門(mén)開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示有效合法證件。

　　有關(guān)單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)配合檢查，如實(shí)說(shuō)明有關(guān)情況并提供文件資料，不得隱瞞、拒絕或者阻礙。

　　第二十八條　地方金融監(jiān)督管理部門(mén)可以要求地方金融組織報(bào)送下列材料：　

　　(一)經(jīng)營(yíng)情況報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)告、審計(jì)報(bào)告等文件和資料；

　　(二)影響或者可能影響經(jīng)營(yíng)管理、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)控制或者資產(chǎn)安全等重大事項(xiàng)的報(bào)告及其處置情況等資料；

　　(三)國(guó)家和本市規(guī)定的其他材料。

　　地方金融組織報(bào)送的材料內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

　　第二十九條　地方金融監(jiān)督管理部門(mén)可以根據(jù)需要聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等專業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助監(jiān)督檢查工作，并與其簽署保密協(xié)議。

　　第三十條　地方金融監(jiān)督管理部門(mén)根據(jù)監(jiān)督管理的規(guī)定，可以對(duì)地方金融組織的法定代表人、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，以及控股股東、實(shí)際控制人等進(jìn)行監(jiān)管談話。

　　相關(guān)人員應(yīng)當(dāng)按照要求接受監(jiān)管談話，不得拒絕或者拖延，并如實(shí)回答監(jiān)管談話事項(xiàng)。

　　第三十一條　地方金融組織存在違法違規(guī)行為的，地方金融監(jiān)督管理部門(mén)可以出具警示函，責(zé)令限期改正。地方金融組織應(yīng)當(dāng)在期限內(nèi)將整改結(jié)果報(bào)送地方金融監(jiān)督管理部門(mén)。

　　第三十二條　地方金融組織經(jīng)營(yíng)活動(dòng)存在重大金融風(fēng)險(xiǎn)隱患，且嚴(yán)重?fù)p害金融消費(fèi)者合法權(quán)益的，市地方金融監(jiān)督管理部門(mén)可以區(qū)別情形，對(duì)其采取下列措施，并在必要時(shí)向社會(huì)提示風(fēng)險(xiǎn)：

　　(一)責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開(kāi)辦新業(yè)務(wù)；

　　(二)暫停批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)；

　　(三)責(zé)令調(diào)整董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利；

　　(四)暫停審批變更董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員；　

　　(五)限制重大資產(chǎn)處置；

　　(六)責(zé)令其暫?？毓晒蓶|轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制實(shí)際控制人、有關(guān)股東的權(quán)利；

　　(七)責(zé)令暫?；蛘呦拗葡蚬蓶|、相關(guān)人員分配利潤(rùn)或者其他利益；

　　(八)法律、行政法規(guī)以及國(guó)家規(guī)定的其他措施。

　　地方金融組織應(yīng)當(dāng)采取有效措施，及時(shí)消除重大金融風(fēng)險(xiǎn)隱患，保障金融消費(fèi)者合法權(quán)益，并向市地方金融監(jiān)督管理部門(mén)報(bào)告相關(guān)情況。市地方金融監(jiān)督管理部門(mén)確認(rèn)隱患已經(jīng)消除的，應(yīng)當(dāng)自確認(rèn)之日起三個(gè)工作日內(nèi)解除措施，并告知地方金融組織。

　　第三十三條　市地方金融監(jiān)督管理部門(mén)發(fā)現(xiàn)地方金融組織及其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)已經(jīng)形成重大金融風(fēng)險(xiǎn)或者存在嚴(yán)重違法情形的，可以對(duì)其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)場(chǎng)所、設(shè)施、財(cái)物予以查封、扣押。

　　第三十四條　市地方金融監(jiān)督管理部門(mén)可以向有關(guān)職能部門(mén)提出協(xié)助請(qǐng)求，由有關(guān)職能部門(mén)依法采取下列措施：

　　(一)查詢地方金融組織及其關(guān)聯(lián)方的資金賬戶和其他具有支付、托管、結(jié)算等功能的賬戶信息，必要時(shí)復(fù)制相關(guān)文件和資料；

　　(二)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的，凍結(jié)涉案地方金融組織及其工作人員以及關(guān)聯(lián)方的資金賬戶和其他具有支付、托管、結(jié)算等功能的賬戶。

　　第三十五條　市地方金融監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)建立健全地方金融組織信息公示制度，以便于公眾知曉的方式公布并及時(shí)更新地方金融組織設(shè)立、變更、終止等信息。

　　第三十六條　市地方金融監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)建立健全地方金融組織及其從業(yè)人員的信用檔案，依法將地方金融組織及其從業(yè)人員的信用信息向本市公共信用信息服務(wù)平臺(tái)歸集。對(duì)違法失信、風(fēng)險(xiǎn)較高的地方金融組織，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)檢查，提高檢查比例和頻次。

　　第三十七條　本市鼓勵(lì)地方金融組織的內(nèi)部人員舉報(bào)金融業(yè)務(wù)活動(dòng)違法行為和重大金融風(fēng)險(xiǎn)隱患，提高地方金融監(jiān)督管理的針對(duì)性和有效性。

第四章　地方金融風(fēng)險(xiǎn)防范和處置

　　第三十八條　市、區(qū)人民政府按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定承擔(dān)地方金融風(fēng)險(xiǎn)防范處置屬地責(zé)任，建立健全防范和處置地方金融風(fēng)險(xiǎn)的制度機(jī)制，組織、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)相關(guān)部門(mén)開(kāi)展違法違規(guī)金融活動(dòng)的監(jiān)測(cè)預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)防范和化解處置等。

　　根據(jù)國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)辦公室地方協(xié)調(diào)機(jī)制和本市金融工作議事協(xié)調(diào)機(jī)制要求，中央金融管理部門(mén)在京分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)，地方金融監(jiān)督管理部門(mén)、相關(guān)行業(yè)主管部門(mén)及其他有關(guān)部門(mén)，按照各自職責(zé)，開(kāi)展各自領(lǐng)域違法違規(guī)金融活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與監(jiān)測(cè)預(yù)警、性質(zhì)認(rèn)定、移送等風(fēng)險(xiǎn)防范和處置工作。

　　第三十九條　市地方金融監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)會(huì)同有關(guān)部門(mén)編制本市金融風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案，明確金融風(fēng)險(xiǎn)種類、等級(jí)、組織指揮體系、處置機(jī)構(gòu)及其職責(zé)、處置程序和應(yīng)急措施等內(nèi)容。

　　第四十條　市地方金融監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)建立并完善地方金融監(jiān)管信息系統(tǒng)，綜合利用現(xiàn)代信息技術(shù)手段，建立金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái)，并與國(guó)家非法金融活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)防控平臺(tái)對(duì)接，收集風(fēng)險(xiǎn)信息。

　　本市各相關(guān)行業(yè)主管部門(mén)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)本行業(yè)、本領(lǐng)域金融風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)預(yù)警，開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查，跟蹤風(fēng)險(xiǎn)變化，及時(shí)向市金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái)報(bào)送信息。

　　區(qū)人民政府應(yīng)當(dāng)建立健全金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制，組織區(qū)有關(guān)部門(mén)、鄉(xiāng)鎮(zhèn)街道等單位建立健全金融風(fēng)險(xiǎn)群防群控預(yù)警機(jī)制，采取日常監(jiān)管、技術(shù)監(jiān)測(cè)、網(wǎng)格巡查、樓宇物業(yè)管理、專項(xiàng)排查、核實(shí)舉報(bào)等方式，加強(qiáng)對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)和預(yù)警，及時(shí)向市金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái)報(bào)送相關(guān)信息。

　　本市轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)對(duì)各類賬戶大額交易和可疑交易情況進(jìn)行監(jiān)測(cè)分析，發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)金融活動(dòng)線索的，及時(shí)向中央金融管理部門(mén)在京分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)和市地方金融監(jiān)督管理部門(mén)報(bào)告。

　　第四十一條　有關(guān)部門(mén)依法依職責(zé)采取下列措施，加強(qiáng)金融活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)防范：

　　(一)市地方金融監(jiān)督管理部門(mén)和市市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)配合中央金融管理部門(mén)在京分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)建立健全聯(lián)席工作機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)企業(yè)名稱和經(jīng)營(yíng)范圍的管理；

　　(二)通信管理部門(mén)對(duì)違法違規(guī)開(kāi)展金融活動(dòng)的經(jīng)營(yíng)性互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者，應(yīng)當(dāng)?shù)蹁N經(jīng)營(yíng)許可證；對(duì)違法違規(guī)開(kāi)展金融活動(dòng)的非經(jīng)營(yíng)性互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者，應(yīng)當(dāng)注銷備案；

　　(三)市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)對(duì)違法違規(guī)金融業(yè)務(wù)廣告應(yīng)當(dāng)責(zé)令停止發(fā)布，并依法予以查處；

　　(四)網(wǎng)信部門(mén)對(duì)包含違法違規(guī)金融活動(dòng)內(nèi)容的互聯(lián)網(wǎng)信息，應(yīng)當(dāng)責(zé)令互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者立即停止傳輸，及時(shí)采取刪除、屏蔽信息等措施。

　　第四十二條　市地方金融監(jiān)督管理部門(mén)、各相關(guān)行業(yè)主管部門(mén)應(yīng)當(dāng)根據(jù)金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái)的監(jiān)測(cè)預(yù)警信息及有關(guān)單位的監(jiān)測(cè)報(bào)告，研判金融風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)、影響范圍、緊急程度、發(fā)展態(tài)勢(shì)和可能造成的危害程度，必要時(shí)可以組織專業(yè)機(jī)構(gòu)和專家進(jìn)行綜合分析和評(píng)估。發(fā)生金融突發(fā)事件的，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家和本市有關(guān)規(guī)定，及時(shí)提出啟動(dòng)金融風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急響應(yīng)建議。

　　第四十三條　按照金融風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案啟動(dòng)應(yīng)急響應(yīng)的，有關(guān)部門(mén)有權(quán)適時(shí)采取下列一項(xiàng)或者多項(xiàng)措施：

　　(一)市地方金融監(jiān)督管理部門(mén)扣押有關(guān)財(cái)物，查封有關(guān)場(chǎng)所及其設(shè)備設(shè)施；

　　(二)公安機(jī)關(guān)依法采取凍結(jié)涉案資金、限制相關(guān)涉案人員出境等措施；

　　(三)市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)暫停辦理登記和備案相關(guān)事項(xiàng)，責(zé)令停止發(fā)布相關(guān)廣告；

　　(四)通信管理、網(wǎng)信等部門(mén)采取注銷備案、吊銷許可、限制或者暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、關(guān)閉網(wǎng)站等措施；

　　(五)人民法院，人民檢察院，以及相關(guān)行業(yè)主管部門(mén)按照各自職責(zé)做好風(fēng)險(xiǎn)防范和處置工作；

　　(六)其他為防止和避免金融風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步擴(kuò)大依法需要采取的必要措施。

　　市政府有關(guān)部門(mén)商請(qǐng)中央金融管理部門(mén)在京分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)，要求銀行等金融機(jī)構(gòu)或者非銀行支付機(jī)構(gòu)，暫停提供相關(guān)服務(wù)，對(duì)相關(guān)銀行賬戶、證券賬戶等進(jìn)行管控。

　　第四十四條　對(duì)于違法違規(guī)金融活動(dòng)，任何單位和個(gè)人有權(quán)舉報(bào)。地方金融監(jiān)督管理部門(mén)和相關(guān)部門(mén)應(yīng)當(dāng)依據(jù)監(jiān)管職責(zé)及時(shí)處理舉報(bào)，并對(duì)舉報(bào)人信息嚴(yán)格保密。

第五章　法律責(zé)任

　　第四十五條　違反本條例規(guī)定，法律、行政法規(guī)規(guī)定有法律責(zé)任的，按照法律、行政法規(guī)的規(guī)定予以處理；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　第四十六條　違反本條例第十一條第三款規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立地方金融組織，或者從事、變相從事地方金融組織業(yè)務(wù)活動(dòng)的，由市地方金融監(jiān)督管理部門(mén)予以取締或者責(zé)令停止經(jīng)營(yíng)，沒(méi)收違法所得，違法所得五十萬(wàn)元以上的，處違法所得三倍以上五倍以下的罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五十萬(wàn)元的，處五十萬(wàn)元以上三百萬(wàn)元以下的罰款。

　　第四十七條　違反本條例第十三條規(guī)定，地方金融組織對(duì)相關(guān)事項(xiàng)未按照規(guī)定報(bào)經(jīng)審批的，由市地方金融監(jiān)督管理部門(mén)責(zé)令限期改正，處十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓；情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證或者其他審批文件。

　　第四十八條　違反本條例第十四條規(guī)定，地方金融組織對(duì)相關(guān)事項(xiàng)未按照規(guī)定報(bào)經(jīng)備案的，由市地方金融監(jiān)督管理部門(mén)責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓。

　　第四十九條　違反本條例第十五條第二款規(guī)定，未經(jīng)登記在名稱或者經(jīng)營(yíng)范圍中使用金融業(yè)務(wù)活動(dòng)特征字樣的，由市地方金融監(jiān)督管理部門(mén)責(zé)令限期改正，沒(méi)收違法所得，違法所得五萬(wàn)元以上的，處違法所得三倍以上五倍以下的罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五萬(wàn)元的，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下的罰款。

　　第五十條　違反本條例第十六條第一款規(guī)定，地方金融組織未遵守國(guó)家規(guī)定的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監(jiān)督管理規(guī)則的，由市地方金融監(jiān)督管理部門(mén)責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處十萬(wàn)元以上一百萬(wàn)元以下的罰款，并可以責(zé)令停業(yè)整頓；情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證或者其他審批文件。

　　第五十一條　違反本條例規(guī)定，地方金融組織有下列行為之一的，由市地方金融監(jiān)督管理部門(mén)責(zé)令限期改正，沒(méi)收違法所得，違法所得十萬(wàn)元以上的，處違法所得一倍以上五倍以下的罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足十萬(wàn)元的，處十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓；情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證或者其他審批文件：

　　(一)違反本條例第十二條第二款規(guī)定，超越經(jīng)營(yíng)范圍從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，出租、出借或者變相出租、出借金融業(yè)務(wù)活動(dòng)經(jīng)營(yíng)許可證或者其他審批文件的；

　　(二)違反本條例第二十條第一款規(guī)定，未依法保障金融消費(fèi)者知情、自主選擇等權(quán)益的；

　　(三)違反本條例第二十一條規(guī)定開(kāi)展?fàn)I銷宣傳的。

　　第五十二條　違反本條例第十七條第二款規(guī)定，地方金融組織未及時(shí)報(bào)告其發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件的，或者違反本條例第二十八條規(guī)定，地方金融組織未按照要求報(bào)送有關(guān)材料或者有關(guān)材料不真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的，由市地方金融監(jiān)督管理部門(mén)責(zé)令限期改正，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下的罰款；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓；情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證或者其他審批文件。

　　第五十三條　違反本條例第三十條第二款規(guī)定，相關(guān)人員拒絕或者拖延監(jiān)管談話，或者未如實(shí)回答監(jiān)管談話事項(xiàng)，由市地方金融監(jiān)督管理部門(mén)責(zé)令限期改正，可以處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以處一定期限的市場(chǎng)禁入。

　　第五十四條　地方金融組織及其工作人員阻礙地方金融監(jiān)督管理部門(mén)工作人員依法執(zhí)行職務(wù)的，依照《中華人民共和國(guó)治安管理處罰法》予以處罰。

　　第五十五條　市地方金融監(jiān)督管理部門(mén)依據(jù)本條例對(duì)地方金融組織給予行政處罰的，根據(jù)具體情形，可以同時(shí)對(duì)負(fù)有直接責(zé)任的法定代表人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處以罰款，沒(méi)收違法所得，違法所得五萬(wàn)元以上的，處違法所得一倍以上五倍以下的罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五萬(wàn)元的，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以處一定期限的市場(chǎng)禁入。

第六章　附　　則

　　第五十六條　市地方金融監(jiān)督管理部門(mén)可以根據(jù)法律、行政法規(guī)、本條例和國(guó)家規(guī)定制定審批、監(jiān)督管理、行政處罰裁量基準(zhǔn)等相關(guān)實(shí)施性規(guī)則。

　　開(kāi)展信用互助的農(nóng)民專業(yè)合作社開(kāi)展地方金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的，適用本條例有關(guān)規(guī)定。

　　第五十七條　本條例自2021年7月1日起施行。

文章來(lái)源：北京市人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)