《四川省地方金融監(jiān)督管理條例》公布 股東、董事等違反條例最高罰款50萬元

四川在線消息(記者　侯沖)近日，《四川省地方金融監(jiān)督管理條例》(以下簡稱《條例》)正式向社會公布，自2019年7月1日起施行?！稐l例》系我省首部關于地方金融監(jiān)督管理的地方性法規(guī)，將為加強我省地方金融監(jiān)督管理，有效防控金融風險，推進國家西部金融中心建設，促進地方金融發(fā)展，推動金融更好服務實體經(jīng)濟提供制度保障和法治保障。

《條例》明確，地方金融組織包括小額貸款公司、融資擔保公司、區(qū)域性股權市場、典當行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司、開展信用互助的農(nóng)民專業(yè)合作社、從事權益類或者大宗商品類交易的交易場所(以下統(tǒng)稱交易場所)等。

地方金融組織設立到經(jīng)營，《條例》也做了規(guī)定?！稐l例》要求，設立融資擔保公司，注冊資本不低于人民幣一億元，且為實繳貨幣資本;小貸公司應按照小額、分散、信用原則，為農(nóng)民、小微企業(yè)、農(nóng)業(yè)經(jīng)營組織等提供貸款和相關咨詢服務;融資租賃公司可以采取直接租賃、轉(zhuǎn)租賃、委托租賃、聯(lián)合租賃等形式開展融資租賃業(yè)務;交易場所要實行投資者適當性準入管理;在典當期內(nèi)，典當行不得出租、質(zhì)押、抵押和使用典當物等;農(nóng)民專業(yè)合作社開展信用互助業(yè)務，應當堅持社員制、封閉性原則，建立完善決策科學、制衡有效的治理結構，有效保護社員合法權益。

地方金融風險如何防范?《條例》明確，建立地方金融組織信息公示制度，公布并定期更新地方金融組織名單以及相關行政許可和備案等信息;發(fā)現(xiàn)地方金融組織存在可能引發(fā)金融風險的隱患的，應當對其重點監(jiān)控，進行風險提示;運用大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代信息技術手段，統(tǒng)籌建立全省統(tǒng)一的地方金融風險監(jiān)測預警系統(tǒng);廣播、電視、報刊、網(wǎng)絡等媒體發(fā)布金融類廣告，應當依法查驗廣告主或者廣告經(jīng)營者的相關證明文件，核實廣告內(nèi)容，不得發(fā)布涉嫌非法集資、金融詐騙、金融虛假廣告的信息。

條例還規(guī)定，地方金融組織如果未按照要求建立業(yè)務規(guī)則和管理制度，未按要求報送業(yè)務情況、財務會計報告、風險事件情況等重大事項，逾期拒不改正的，處五萬元以上二十萬元以下的罰款。需要強調(diào)的是，依照本條例規(guī)定對地方金融組織給予行政處罰的，省人民政府地方金融主管部門可同時對負有直接責任的股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，并處罰款;情節(jié)嚴重的，并處二十萬元以上五十萬元以下的罰款;構成犯罪的，還要依法追究刑事責任。