《四川省地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》公布 股東、董事等違反條例最高罰款50萬(wàn)元

四川在線消息(記者　侯沖)近日，《四川省地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》(以下簡(jiǎn)稱《條例》)正式向社會(huì)公布，自2019年7月1日起施行?！稐l例》系我省首部關(guān)于地方金融監(jiān)督管理的地方性法規(guī)，將為加強(qiáng)我省地方金融監(jiān)督管理，有效防控金融風(fēng)險(xiǎn)，推進(jìn)國(guó)家西部金融中心建設(shè)，促進(jìn)地方金融發(fā)展，推動(dòng)金融更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供制度保障和法治保障。

《條例》明確，地方金融組織包括小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司、開展信用互助的農(nóng)民專業(yè)合作社、從事權(quán)益類或者大宗商品類交易的交易場(chǎng)所(以下統(tǒng)稱交易場(chǎng)所)等。

地方金融組織設(shè)立到經(jīng)營(yíng)，《條例》也做了規(guī)定?！稐l例》要求，設(shè)立融資擔(dān)保公司，注冊(cè)資本不低于人民幣一億元，且為實(shí)繳貨幣資本;小貸公司應(yīng)按照小額、分散、信用原則，為農(nóng)民、小微企業(yè)、農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)組織等提供貸款和相關(guān)咨詢服務(wù);融資租賃公司可以采取直接租賃、轉(zhuǎn)租賃、委托租賃、聯(lián)合租賃等形式開展融資租賃業(yè)務(wù);交易場(chǎng)所要實(shí)行投資者適當(dāng)性準(zhǔn)入管理;在典當(dāng)期內(nèi)，典當(dāng)行不得出租、質(zhì)押、抵押和使用典當(dāng)物等;農(nóng)民專業(yè)合作社開展信用互助業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持社員制、封閉性原則，建立完善決策科學(xué)、制衡有效的治理結(jié)構(gòu)，有效保護(hù)社員合法權(quán)益。

地方金融風(fēng)險(xiǎn)如何防范?《條例》明確，建立地方金融組織信息公示制度，公布并定期更新地方金融組織名單以及相關(guān)行政許可和備案等信息;發(fā)現(xiàn)地方金融組織存在可能引發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)的隱患的，應(yīng)當(dāng)對(duì)其重點(diǎn)監(jiān)控，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示;運(yùn)用大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代信息技術(shù)手段，統(tǒng)籌建立全省統(tǒng)一的地方金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警系統(tǒng);廣播、電視、報(bào)刊、網(wǎng)絡(luò)等媒體發(fā)布金融類廣告，應(yīng)當(dāng)依法查驗(yàn)廣告主或者廣告經(jīng)營(yíng)者的相關(guān)證明文件，核實(shí)廣告內(nèi)容，不得發(fā)布涉嫌非法集資、金融詐騙、金融虛假?gòu)V告的信息。

條例還規(guī)定，地方金融組織如果未按照要求建立業(yè)務(wù)規(guī)則和管理制度，未按要求報(bào)送業(yè)務(wù)情況、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)事件情況等重大事項(xiàng)，逾期拒不改正的，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下的罰款。需要強(qiáng)調(diào)的是，依照本條例規(guī)定對(duì)地方金融組織給予行政處罰的，省人民政府地方金融主管部門可同時(shí)對(duì)負(fù)有直接責(zé)任的股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款;構(gòu)成犯罪的，還要依法追究刑事責(zé)任。